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商业银行操作风险管理实务电子书 租阅

操作风险管理是现代商业银行管理架构的重要内容,是银行持续稳健发展的制度保证。

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作       者:杜世清

出  版  社:西南财经大学出版社

出版时间:2011-08-01

字       数:13.3万

所属分类: 经管/励志 > 管理 > 会计/金融投资

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  操作风险管理是现代商业银行管理架构的重要内容,是银行持续稳健发展的制度保证。那么,什么样的风险是操作风险?它与银行内部控制的关系如何?加强操作风险管理的意义何在?这是银行管理者在进行操作风险管理时首先要回答的问题。此外,随着商业银行的经营范围不断扩大,如何加强操作风险管理、减少损失正日益成为银行业重点关注的问题。为了加强对银行资本充足率的管理,2010年9月巴塞尔委员会在《巴塞尔资本协议2》的基础上颁布了《巴塞尔资本协议3(征求意见稿)》,主要包括一级资本金比率、资本留存缓冲、反周期缓冲、杠杆率要求及系统重要性等。根据巴塞尔协议的监管要求,我国银行监管当局也进行了相应的制度安排和政策设计。从国际上看,巴林银行事件、大和银行事件、爱尔兰联合银行事件等一系列操作风险引发的重大金融案件频频发生。我国连续发生的多起金融案件,也给我国造成了严重的经济损失,既影响了银行的社会形象,也影响了正常的社会秩序,同时暴露出我国商业银行操作风险控制的重大缺陷。在这个大背景下,研究商业银行经营管理中主要组成部分之一的操作风险管理的体系建设具有重要的现实意义。 操作风险管理是现代商业银行管理架构的重要内容,是银行持续稳健发展的制度保证。那么,什么样的风险是操作风险?它与银行内部控制的关系如何?加强操作风险管理的意义何在?这是银行管理者在行操作风险管理时首先要回答的问题。此外,随着商业银行的经营范围不断扩大,如何加强操作风险管理、减少损失正日益成为银行业重关注的问题。为了加强对银行资本充足率的管理,2010年9月巴塞尔委员会在《巴塞尔资本协议2》的基础上颁布了《巴塞尔资本协议3(征求意见稿)》,主要包括一级资本金比率、资本留存缓冲、反周期缓冲、杠杆率要求及系统重要性等。根据巴塞尔协议的监管要求,我国银行监管当局也行了相应的制度安排和政策设计。从国际上看,巴林银行事件、大和银行事件、爱尔兰联合银行事件等一系列操作风险引发的重大金融案件频频发生。我国连续发生的多起金融案件,也给我国造成了严重的经济损失,既影响了银行的社会形象,也影响了正常的社会秩序,同时暴露出我国商业银行操作风险控制的重大缺陷。在这个大背景下,研究商业银行经营管理中主要组成部分之一的操作风险管理的体系建设具有重要的现实意义。
【作者】
杜世清,汉族,江西安远人。长期从事银行金融实务,曾任中国建设银行二级分行柜员、计划信贷员;小国银行二级分行计划信貸员,信貸负责人,副科长、科长,副行长、党委书记,行长,省分行纪委书记。现任中国银行四川省分行副行长。作为我国大型国有商业银行的管理者,作者对商业银行操作风险管理有丰富的实践经验和深厚的管理心得。
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1 商业银行与操作风险管理概述

1.1 商业银行概述

1.2 操作风险与操作风险管理概述

1.3 《巴塞尔资本协议》中的操作风险管理

1.4 操作风险与信用风险、市场风险的关系

1.5 操作风险与内部控制的相关性分析

2 操作风险管理在商业银行管理中的地位

2.1 风险管理理念在商业银行经营管理理论中的演变

2.2 操作风险与商业银行组织架构建设

2.3 操作风险与商业银行人力资源管理

3 商业银行操作风险管理现状

3.1 商业银行操作风险管理现状

3.2 借鉴国际经验,我国商业银行操作风险管理的主要途径

4 商业银行操作风险管理环境

4.1 操作风险战略

4.2 操作风险文化建设

4.3 操作风险外部约束

5 商业银行操作风险管理框架

5.1 操作风险管理框架设计

5.2 操作风险管理环境

5.3 操作风险管理流程

5.4 操作风险管理与信息系统

6 商业银行操作风险管理实务应用

6.1 我国商业银行操作风险管理的价值链模型

6.2 我国商业银行操作风险管理环境与建设

6.3 我国商业银行操作风险管理流程

6.4 我国商业银行操作风险管理信息系统建设

7 完善我国商业银行操作风险管理的建议

7.1 着眼宏观,着手微观

7.2 完善微观审慎监管

7.3 发挥宏观审慎管理的优势

结语

参考文献

附件

附件1:《巴塞尔资本协议Ⅱ》关于操作风险的解释

附件2:商业银行操作风险管理指引

附件3:商业银行内部控制评价试行办法

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