理解现代金融监管:理论、框架与政策实践电子书

国家社科基金后期资助项目出版说明

前 言

第1章 绪 论

1. 1 金融监管的理论脉络

1. 2 金融监管的实践发展

1. 3 金融监管的未来取向

1. 4 本书的目标与定位

第2章 金融监管的理论基础

2. 1 金融监管的必要性理论

2. 1. 1 市场不完全与金融监管

2. 1. 2 过度风险承担与金融监管

2. 1. 3 流动性保险与金融监管

2. 1. 4 金融脆弱性与金融监管

2. 2 金融监管的利益分配理论

2. 2. 1 金融监管的寻租理论

2. 2. 2 金融监管的利益集团理论

2. 2. 3 金融监管的生命周期假说

2. 3 金融监管的权力配置理论

2. 3. 1 金融监管的程序选择

2. 3. 2 金融监管的权力配置

2. 4 金融监管的动态博弈理论

第3章 金融监管的模型框架

3. 1 基本模型

3. 2 模型扩展Ⅰ:民营金融机构的进入及监管政策的选择

3. 2. 1 关闭政策与监管边界

3. 2. 2 存款保险与监管边界

3. 3 模型扩展Ⅱ:异质性金融机构与监管偏好

3. 3. 1 国有和私有金融机构的风险差异与最优监管边界

3. 3. 2 金融产业结构、监管偏好与最优监管策略

3. 3. 3 产业结构动态发展与最优监管路径选择

3. 4 模型扩展Ⅲ:监管代理关系与监管者自利

3. 5 模型扩展Ⅳ:多重监管与监管者竞争均衡

3. 5. 1 统一预算约束下的监管者竞争均衡

3. 5. 2 分离预算约束下的监管者竞争均衡

3. 6 模型结论的相关政策启示

3. 6. 1 风险控制、贷款期权与监管政策选择

3. 6. 2 存款保险、道德风险与监管政策选择

3. 6. 3 金融产业结构特征与监管政策选择

3. 6. 4 监管者目标与监管代理关系

3. 6. 5 监管体制、预算分离与监管者关系

第4章 金融监管的主体资格:监管独立性问题

4. 1 监管独立性的界定

4. 1. 1 管制独立性

4. 1. 2 监督独立性

4. 1. 3 机构独立性

4. 1. 4 预算独立性

4. 2 监管独立性的衡量

4. 3 监管独立性、金融稳定性与金融效率性

4. 3. 1 监管独立性与金融稳定性

4. 3. 2 监管独立性与金融效率性

4. 4 监管独立性的影响因素

4. 4. 1 监管独立性与经济和制度发展

4. 4. 2 监管独立性与政治俘获

4. 4. 3 监管独立性与法律传统

4. 4. 4 监管独立性与规避监管博弈

4. 5 监管独立性的制度安排

4. 5. 1 监管独立性与中央银行独立性:制度安排的争论

4. 5. 2 监管独立性与政治文化:制衡与兼容

4. 5. 3 监管独立性与政治控制和治理:使责任机制发挥作用

第5章 金融监管的作用边界:监管适度性问题

5. 1 一般管制理论中的金融监管:存在最优的监管边界吗?

5. 2 监管水平、监管偏好与最优金融监管强度

5. 2. 1 监管水平与监管偏好

5. 2. 2 监管水平与最优监管强度

5. 2. 3 监管水平约束下的监管动态路径

5. 3 监管水平约束与金融监管强度的适度性

5. 3. 1 分析方法与逻辑命题

5. 3. 2 样本数据与变量说明

5. 3. 3 实证分析结果

5. 4 监管水平约束与混业监管的渐进路径

第6章 金融监管的组织结构:体制合理性问题

6. 1 金融监管体制的基本模式

6. 1. 1 机构型监管体制:高度专业化模式

6. 1. 2 功能型监管体制:动态适应性模式

6. 1. 3 目标型监管体制:“第三条道路”

6. 2 主要国家金融监管体制的发展与演变

6. 2. 1 美国的金融监管体制

6. 2. 2 英国的金融监管体制

6. 2. 3 德国的金融监管体制

6. 2. 4 日本的金融监管体制

6. 2. 5 中国的金融监管体制

6. 3 金融监管体制发展的进程与趋势

第7章 长期中的金融监管:动态均衡与路径选择

7. 1 监管偏好的动态发展与金融监管的长期路径

7. 2 稳定和效率综合权衡下的金融监管长期均衡

7. 2. 1 模型刻画

7. 2. 2 实际中的金融监管长期趋势:经验与理论契合吗?

7. 3 开放发展背景下的金融监管长期路径与政策工具

7. 3. 1 渐进式金融开放中的金融监管:露马模型及其政策内涵

7. 3. 2 金融监管中的开放保护与国家控制:约束型长期路径中的政策工具

第8章 金融监管与宏观经济:波动与调控

8. 1 经济周期与金融监管:顺周期性与逆周期而动

8. 1. 1 经济周期中的金融因素:基础文献梳理

8. 1. 2 顺周期性视野中的金融监管:微观审慎为什么失效?

8. 1. 3 从微观审慎到宏观审慎

8. 2 经济周期、监管压力与宏观审慎政策效果

8. 2. 1 相关文献基础

8. 2. 2 模型设定、估计方法、变量说明与数据描述

8. 2. 3 实证分析与检验

8. 2. 4 主要结论与政策启示

8. 3 金融创新条件下的金融监管与宏观经济

8. 3. 1 金融创新条件下的宏观经济运行

8. 3. 2 金融创新条件下的金融监管

8. 3. 3 进一步的讨论:金融创新究竟改变了什么?

第9章 金融监管与货币政策:协调与搭配

9. 1 宏观审慎监管与货币政策协调搭配的文献基础

9. 2 宏观审慎监管与货币政策协调搭配的模型框架

9. 2. 1 家庭部门

9. 2. 2 企业部门

9. 2. 3 银行部门

9. 2. 4 政策部门

9. 2. 5 外部冲击

9. 3 宏观审慎监管与货币政策协调搭配的模拟分析

9. 3. 1 参数校准与估计

9. 3. 2 脉冲响应函数

9. 3. 3 社会福利分析

9. 4 主要结论与政策启示

参考文献