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四象限理财:投资理财极简法则电子书

培养理财思维,分析理财工具的风险和回报; 平衡风险与收益的关系,合理分散投资; 立足于四象限资产配置法,通过划分象限的方式帮助大家配置资产,为普通投资者提供了一种合理规划资产的新思路,从而更好地匹配自己当下的理财目标。

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作       者:赵磊,冯潇 著

出  版  社:人民邮电出版社有限公司

出版时间:2021-11-01

字       数:8.5万

所属分类: 经管/励志 > 管理 > 会计/金融投资

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随着国民财富的增长和消费升级,投资理财已经成为人们生活中很重要的话题。但是,很多时候普通投资者因存在理财误区而草率投资,没能顺利获得收益。那么,普通投资者应该怎样培养理财思维、合理配置资产,实现资产的增值呢? 《四象限理财:投资理财极简法则》立足于四象限资产配置法,为普通投资者提供了一种合理规划资产的新思路。具体而言,本书分为五个部分,分别是财商思维、要花的钱如何规划、保命的钱如何规划、生钱的钱如何规划,以及保本的钱如何规划,涉及储蓄、信用卡、保险、股票、不动产、债券、基金等多种理财方式。同时,本书还提供了大量的案例分析,以便读者在短的时间内掌握四象限理财的核心要,从而顺利实现资产的增值。 《四象限理财:投资理财极简法则》适合从事投资相关工作的人、有理财需求的人及对投资理财感兴趣的人阅读。<br/>【推荐语】<br/>培养理财思维,分析理财工具的风险和回报; 平衡风险与收益的关系,合理分散投资; 立足于四象限资产配置法,通过划分象限的方式帮助大家配置资产,为普通投资者提供了一种合理规划资产的新思路,从而更好地匹配自己当下的理财目标。<br/>【作者】<br/>赵磊 博士(香港大学、多伦多大学联合培养),现任职于香港某金融集团,负责投资咨询、跨境资产配置、全球移民身份和税务筹划、基金、保险与信托等业务; 作为高净值客户跨境资产配置和财富管理专业人士,专注于离岸架构搭建、个人投融资组合规划与资产端销售组织商业模式设计等,对海外家族办公室和私人银行的业务产品线有自己的理解,并运作了众多成功的案例。 冯潇 澳大利亚皇-家墨尔本理工大学金融学硕士,重庆大学博士研究生,参与省部级科研项目5项,担任重庆鼎旺科技有限公司商务总监,负责公司日常市场推广与资源整合。<br/>
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内容提要

推荐序

前言

第一篇 财商思维

第1章 转变思维:走上财富增长的“快车道”

1.1 理财不是富人的特权

草帽曲线:一辈子那么长又那么短

努力拓宽财富蓄水池

有多少钱可以开始理财

1.2 不做“月光族”,从个人财务规划开始

写下目标,就能让收入翻倍

明确收入,做简单规划

分析支出,优化消费习惯

制定预算,培养理性消费思维

设置负债警戒线

1.3 你真的懂理财吗

理财不是发财,是风控

理财就是无节制地省钱吗

存在银行的钱其实在缩水

高收益与高风险相伴而生

合理负债可以成为杠杆

第2章 四象限理财法则

2.1 为何要用四象限理财

钱要分类,平衡风险与收益的关系

不同性质的钱决定了理财方式

2.2 四象限理财的注意事项

考虑长短需求期限

合理匹配理财目标与理财产品

合理分散投资,让理财产生最大效用

第二篇 第一象限:要花的钱

第3章 10%的钱应对日常开销

3.1 为什么你有多少钱都不够花

你是不是都在被动式花钱

别人买,我也买:忍不住的消费欲

没有合理的储蓄意识

3.2 你买的东西都需要吗

你的“双十一”真省钱了吗

为什么后悔的“尾款人”那么多

摆脱所有权依恋,让商品在购物车多待一会儿

3.3 碰上大额开支,怎么安排手里的钱

不要轻易清空自己的现金池

用分期付款缓解现金流压力

三一定律:每月应还多少房贷

第4章 如何正确积累本金

4.1 储蓄是理财的第一步

不断积累原始资本

储蓄规范我们的支出行为

常见的定期储蓄方式

阶梯式储蓄实现收益最大化

4.2 如何配置银行理财产品

为什么一定要配置银行理财产品

什么人适合银行理财

选择收益率水平集中的产品

安全性、收益率、流动性是关键

第5章 信用卡:摆脱“卡奴”做主人

5.1 信用卡的优势

覆盖范围广

延时付款,额度高

优化个人征信

5.2 “薅羊毛”的正确方式

如何获取超长免息期

信用卡的还款技巧

如何使用附加权益

第三篇 第二象限:保命的钱

第6章 20%的钱支援家庭意外

6.1 家庭“漏洞”不可忽视

低端风险:活着没钱花

高端风险:资产突然缩水

一病返贫背后其实是家庭财务隐患

6.2 如何提升家庭财务的“抗击打”能力

预留足够的备用金

用“双十法则”计算保额

提升总资产增长率

第7章 如何用保险保障自己的一生

7.1 走出个人保险理财的误区

误把保险产品当成投资产品

考虑老、小,忽略了家里的“顶梁柱”

认为保额越高越好

认为买保险不如储蓄和投资

7.2 各大险种操作攻略

买寿险的重要性

选择合适的年金险

万能险理财的实用技巧

分红险的三个陷阱

7.3 保险理财策略

快速、高效理赔的技巧

保单利益如何无缝对接

第四篇 第三象限:生钱的钱

第8章 30%的钱赚取高额回报

8.1 为什么你不敢投资

害怕亏钱,恐惧止损

完全拒绝波动风险

患得患失,恐惧错失市场机会

8.2 六大投资误区

误区一:贵金属是最好的投资对象

误区二:专业人士理财一定比我做得好

误区三:股市“劳模”的回报最高

误区四:热衷买受人追捧的股票

误区五:买的股票亏了钱,只要不卖就没有损失

误区六:1元/股的股票很便宜

第9章 股票:风险与机遇并存

9.1 股票交易的基本流程

开户:线上与线下

看盘:获取股票的价格、走势

买入:时机最重要

卖出:股票卖出的五个信号

9.2 快速看懂K线图的技巧

K线图的构成要素

看K线的阴阳及其数量

看K线实体大小及上下影线长短

配合成交量看K线及其组合

9.3 股票理财的风险提示

短线操作与长线操作

股票被套牢时如何解套

网络炒股中这些事情要注意

第10章 商铺、写字楼:用不动产生钱

10.1 商铺、写字楼还值得投资吗

房价上涨的原因

贵不一定有价格泡沫

不同的地段应该如何选择

10.2 商铺、写字楼增值的正确方式

短线看趋势,长线看地段

瞄准高潜力城市或区域

租金回报率为多少适合投资

第五篇 第四象限:保本的钱

第11章 40%的钱保本升值

11.1 转型家庭的理财思维

以保守为主,重视本金的长远增值

主要保障“顶梁柱”和子女的未来

没必要过于纠结养老问题

80投资法:年龄与投资比例

11.2 让家里的钱跑赢通货膨胀

投资回报率为多少才能和通货膨胀率持平

钱生钱与物生钱

第12章 债券:稳健投资的首选

12.1 什么是债券

利率债与信用债

什么是背书

债券的品种细分

12.2 债券的收益与风险

债券与银行储蓄的区别

市场利率变动带来的价格变动

刚性兑付只是理论上存在

12.3 如何购买债券

购买方式

交易费用

第13章 用基金“打败”市场波动

13.1 我们为什么要买基金

门槛低,10元起步

流动性强,赎回到账快

产品线完整,可组合配置

13.2 五大基金类型

股票型基金

指数型基金

混合型基金

债券型基金

货币型基金

13.3 购买基金的三大注意事项

先进先出,分批赎回

“未知价”交易原则

金额申购、份额赎回

13.4 如何选择适合自己的基金

购入前做好准备工作

如何判断基金的业绩表现

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