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路径 :加速实现财务自由电子书

本书与托尼·罗宾斯的前作《钱:7步创造终身收》《不可撼动的财务自由》一脉相承,又有所阶,旨在帮助读者在保证财务安全的基础上更一步——实现财务自由。本书密切围绕个人理财的原则、方法,教授读者如何明确财务目标,避免来自经纪公司和理财经理的陷阱,建立合理的资产配置方式,掌控个人财务,实现美好人生。

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作       者:[美]彼得·默劳克,[美]托尼·罗宾斯,

出  版  社:中信出版集团股份有限公司

出版时间:2021-11-01

字       数:16.4万

所属分类: 经管/励志 > 投资理财 > 投资指南

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不管你的人生阶段和目前的财务状况如何,财务自由是有可能实现的。在通往财务自由的旅程中,你需要正确的工具、策略和心态为伴。 本书作者将看似艰巨的财务自由目标拆解为一个个简单、循序渐、具有可实践性的步骤,并通过真实的成功经验和失败案例,细致解答了如下问题: •为什么现在是成为投资者的好时机? •如何为自己量身定制理财计划? •如何选择投资顾问? •哪种资产配置方式更适合自己? •市场到底是如何运作的? •如何在波动的市场中保持平静与理性? •金融服务行业有哪些不想让外人知道的秘密? 财务自由不仅关乎金钱,它还关乎人生的满足感与幸福感。这本书是一位良好的向导,可以带领你走上财务自由之路,加速财务自由之旅。<br/>【推荐语】<br/>本书与托尼·罗宾斯的前作《钱:7步创造终身收》《不可撼动的财务自由》一脉相承,又有所阶,旨在帮助读者在保证财务安全的基础上更一步——实现财务自由。本书密切围绕个人理财的原则、方法,教授读者如何明确财务目标,避免来自经纪公司和理财经理的陷阱,建立合理的资产配置方式,掌控个人财务,实现美好人生。<br/>【作者】<br/>创意财富公司总裁兼投资执行官,独立金融投资顾问。创意财富公司为其客户提供综合性的财富管理服务,包括投资管理、财务规划、慈善计划、退休计划,以及税收、资产管理等方面的咨询服务。 畅销书作家、企业家、慈善家。创意财富公司董事会成员,美国证券交易委员会注册投资顾问,著有畅销书《钱:7步创造终身收》《不可撼动的财务自由》。他是美国影响力很大的生活和商业战略家,也是一名潜能发专家。他协助职业球员、企业总裁激发潜能,渡过各种困境及低潮。他曾被美国前总统克林顿、英国戴安娜王妃聘为私人顾问,并曾为众多知名人士提供咨询服务,包括南非前总统曼徳拉、苏联前总统戈尔巴乔夫、世界网球名将安德烈•阿加西等。<br/>
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引言

第一部分 做好准备

第一章 财务自由真的能够实现吗?

收获成功需要数十载的付出

再进一步

恐惧。

技能在重复中得以提升

路线修正

第二章 现在是成为投资者最好的时机

生存曾是唯一的目标

解药

为混乱高歌

谁会在意

人类究竟会走向何方?

第三章 人性需求与投资决策

人性需求根深蒂固

有的人真的穷得只剩钱了

由我来向大家介绍你们的需求吧

需求一:确定性

需求二:变化

需求三:意义

需求四:爱与联结

需求五:成长

需求六:贡献

杰森,握住命运的方向盘!

第二部分 规划路径

第四章 如何选择投资顾问?

大部分咨询弊大于利

投资顾问选择标准之一:利益冲突

测试一:“你是投资顾问还是经纪交易商?”

投资顾问的定义

经纪交易商的定义

到底有什么不同呢?

测试二:“你真的是独立顾问吗?还是有时是,有时不是?”

测试三:“你是否会销售公司的专有理财产品?”

关于利益冲突的最后一点儿思考

投资顾问选择标准之二:定制化水平

资金经理与财富经理的区别

理财计划的重要性

投资顾问选择标准之三:资金托管

投资顾问选择标准之四:能力

这位顾问到底适不适合你?

第五章 投资的四大原则

原则一:清晰明确——做计划失败相当于计划失败

第一步:制作个人资产净值表

第二步:明确自己的理财目标,制订理财计划

第三步:模拟测算

第四步:判断是否需要重新调整目标

第五步:建立个性化的投资组合

现在怎么办?

如何实现财务自由?

紧急备用金

债务支付

教育

原则二:构建与目标相匹配的投资组合

原则三:回顾计划

终极原则:不要乱来!

第六章 风险管理

人寿保险

定期寿险

遗存保险:将遗产价值最大化

作为“投资”的保险

伤残保险

长期护理

医疗保险

房屋保险

降低保费

车辆保险

雨伞险

第七章 遗产规划

从基础开始

问题一:失去行为能力后的计划

问题二:去世后的资产分配

遗嘱

直接分配与交付信托

问题三:避免遗嘱认证

可废止生前信托

财务

医疗护理

问题四:降低或者免除遗产税

慈善规划

着手开始吧!

大功告成!

第三部分 启程

第八章 市场是如何运作的?

市场时机的悖论

傻瓜

骗子

为什么留在市场上很艰难

有效市场

大众总是搞错,一而再、再而三

媒体总是搞错,一而再、再而三

经济学家搞错了,一而再、再而三

投资经理搞错了,一而再、再而三

投资通讯也搞错了,一而再、再而三

聪明的投资者如何看待市场时机

市场回调

熊市

既相同,又不同

当熊市扭转的时候,那些退场的人看起来特别尴尬

波动性时有发生

消费者信心

确信自己可以坚持投资配置

理解测算市场时机的风险

也许我就是最棒的

学习飞翔

第九章 像聪明的投资者一样思考

恐惧,贪婪与从众

确认偏误

过度自信效应

锚定效应

控制力幻觉

损失厌恶和禀赋效应

心理核算

近因效应

短视损失厌恶

消极偏见

本垒打偏见

赌徒

政治立场

解放思想

第十章 资产配置

现金:安全感幻象

债券

股票

房地产

大宗商品

另类投资

对冲基金:购买股票的最糟途径

私募股权

风险投资

成长型股权基金与并购基金

民间借贷

私人房地产

自己的住宅

第二套房

私人房地产投资

真正的“房地产业务”

加密货币

数不胜数,数之不尽

第四部分 攀登

第十一章 建立并管理投资组合

大局观

预知未来的水晶球

收尾工作

全球化策略

分散投资!

表11.2 道琼斯工业平均指数成分股公司 1979年

2019年

不颠覆就死亡

不要爱上自己的投资产品

税收问题很重要

年金和《加州旅馆》

一只股票持仓过多

资产位置的重要性

再平衡,税收结转,监控持仓

享受税收结转

我们开始吧!

第五部分 到达顶峰

第十二章 真正的财富

没有满足感的成功才是最大的失败

痛苦不可避免,遭受痛苦却不是必需的

美好状态

艰辛的历程

“什么出了问题?”

失去,不足,永不可能

31种味道

90秒原则

感恩是大脑的良药

第十三章 金钱与幸福

减少焦虑

为爱劳动

创造回忆

第十四章 享受财富带来的快乐

“比较是偷走快乐的贼”

简化你的财务生活

你就是其中之一

致谢

注释

第二章 现在是成为投资者最好的时机

第四章 如何选择投资顾问?

第六章 风险管理

第八章 市场是如何运作的?

第九章 像聪明的投资者一样思考

第十章 资产配置

第十一章 建立并管理投资组合

第十二章 真正的财富

第十三章 金钱与幸福

第十四章 享受财富带来的快乐

参考文献

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