万本电子书0元读

万本电子书0元读

顶部广告

银行数字化转型路线图:一套系统的数字化解决方案电子书

银行要实现真正的数字化,就不能是一个部门、一家支行或者一部分业务的数字化。要想实现真正的数字化,必须从上到下,从组织、财务、机制、技术、数据、业务等多方面同时行数字化。本书介绍的“五化”方法论——体系化、标准化、模型化、智能化、全景化,是某国有大行数字化专家的实践总结,是一套真正可落地的银行数字化转型路线图。

售       价:¥

纸质售价:¥66.70购买纸书

39人正在读 | 0人评论 6.6

作       者:郭立仑

出  版  社:机械工业出版社

出版时间:2022-05-01

字       数:13.5万

所属分类: 经管/励志 > 管理 > 战略管理

温馨提示:数字商品不支持退换货,不提供源文件,不支持导出打印

为你推荐

  • 读书简介
  • 目录
  • 累计评论(0条)
  • 读书简介
  • 目录
  • 累计评论(0条)
这是一本深分享银行数字化转型方法和实践的专著。书中重剖析了银行数字化转型必须要完成的5个方面的工作——体系化、标准化、流程化、智能化、全景化。这是作者根据自己多年的银行从业经验,通过对银行体制和运营机制的深理解,再结合自己领导数字化转型的心得得出的一线方法论。这套方法论有效性在交通银行已经得到了证实。 本书共分为三个部分: 第1部分主要介绍银行数字化转型的背景、理论基础和切实可行的转型模式; 第2部分则从银行多年形成的特有机制和运作模式角度手,介绍如何基于这些模式行数字化转型。作为传统企业的代表,完全乱重来是不可行的,只有基于银行现有情况,以科学的方法逐层深才能实现真正的转型成功。本部分主要包括5个体系化、标准化、流程化、智能化、全景化,这五个部分囊括了所有银行整个运营体系。 第3部分则从实践角度出发,帮助银行制定一份可落地的转型解决方案书,zui后还用一章的篇幅,分析了多家典型银行在数字化转型方面的实践。<br/>【推荐语】<br/>银行要实现真正的数字化,就不能是一个部门、一家支行或者一部分业务的数字化。要想实现真正的数字化,必须从上到下,从组织、财务、机制、技术、数据、业务等多方面同时行数字化。本书介绍的“五化”方法论——体系化、标准化、模型化、智能化、全景化,是某国有大行数字化专家的实践总结,是一套真正可落地的银行数字化转型路线图。   本书荣获《财资中国》2022年度好书!<br/>【作者】<br/>郭立仑 青岛大学经济学院博士研究生,某国有大型银行总行监事会办公室监督部副高级经理(主持工作)。 在中国人民银行等金融监管部门,以及交通银行等国有商业银行从业10余年,对公司治理、授信管理、风险管理、数据治理等有深刻理解。 曾参与银行重领域监督项目50余个,涉及手机银行建设、网上银行建设、智能风控体系建设、智慧财务系统建设、企业级信息系统建设、数据治理体系建设、数字化转型战略推等多个领域,有多项研究成果被高层采纳并得到重要批示。 对商业银行金融科技赋能以及数字化转型的内涵、体系、趋势等行过系统研究,并通过实践的检验和磨合,逐步形成一套可落地的方法论。<br/>
目录展开

作者简介

前言

第1章 银行数字化透视——“五化”方法论

1.1 数字化的本质特征:“五化”的提出

1.2 数字化的深层内涵:“五化”的定义

1.3 数字化的内在逻辑:“五化”的关系

1.4 数字化的实现路径:“五化”的脉络

1.5 数字化的评价体系:“五化”的衡量

第2章 银行业务与组织融合——体系化

2.1 银行经营管理分析框架——理论基础

2.1.1 经营环境分解

2.1.2 业务结构分解

2.1.3 内部管理分解

2.2 由前到后:价值链条与部门设置

2.3 由上到下:集中式总行、组装式分行、分布式支行

2.4 由内到外:科技创新体系构建

第3章 银行业务与财务融合——标准化

3.1 量子级产品定义:标准化价值衡量基点

3.2 客户、产品衍生关系:价值传递脉络梳理

3.3 基于量子级产品的综合净收益计量

3.3.1 量子级产品综合净收益公式解读

3.3.2 资金的机会成本衡量方式:基于FTP机制

3.3.3 资金的风险成本衡量方式:基于KMV和LMI模型

3.3.4 资金的时间成本衡量方式:基于利率期限结构模型

3.4 基于零基预算的综合净收益分配

3.4.1 分配路径

3.4.2 分配方法

3.4.3 计算公式

3.5 基于量子级产品的综合利润加总

3.6 基于财务的战略管理

3.6.1 战略目标在财务、业务层面的分解

3.6.2 战略目标在财务、业务层面的推进

3.7 基于财务的风险管理

第4章 银行业务与机制融合——模型化

4.1 产品模型

4.1.1 量子级产品构建:五级分解法

4.1.2 产品货架:数字标签

4.1.3 产品工厂:个性化定制与流水线组装

4.2 授信模型:信息获取、特征提炼与逻辑重构

4.3 流程模型(一):全链条概述

4.3.1 业务发展流程

4.3.2 风险管理流程

4.3.3 资源配置流程

4.3.4 配套支撑流程

4.3.5 战略管理流程

4.3.6 财务管理流程

4.3.7 内控、合规管理流程:从文化到制度

4.3.8 内控、合规与风险管理的关系:可视化展示

4.4 流程模型(二):功能合并、模块提取与中台搭建

4.4.1 客户体验模块:潜在需求挖掘

4.4.2 客户交互模块:潜在需求实现

4.4.3 场景、生态模块:从潜在需求到潜在客户

4.4.4 客户动态成长模块:全生命周期洞察

4.4.5 产品供给模块:研发与实施

4.4.6 风险计量模块:全面风险管理核心

第5章 银行业务与技术融合——智能化

5.1 银行的技术需求:信息管理视角

5.2 银行技术供给:技术架构概览

5.2.1 从业务架构到IT架构

5.2.2 企业级理念与分布式架构

5.2.3 敏捷前台、复用中台、稳健后台

5.3 银行业务与技术对接形成的新型银行

5.3.1 直销银行

5.3.2 互联网银行

5.3.3 虚拟银行

5.4 银行业务与技术融合解析

5.4.1 物联网与银行

5.4.2 5G与银行

5.4.3 区块链与银行

5.4.4 云计算与银行

5.4.5 人工智能与银行

5.5 三大未来银行新模式

5.5.1 开放银行

5.5.2 数字银行

5.5.3 智慧银行

第6章 银行业务与数据融合——全景化

6.1 数据治理:数据管理顶层设计

6.2 数据资产:数据管理核心

6.2.1 数据转化为资产的7个基本条件

6.2.2 数据生命周期概览

6.2.3 数据标准与数据字典

6.2.4 价值衡量与交易市场

6.2.5 数据分析与数据挖掘

6.3 从数据仓库到数据湖

6.4 全景化:全渠道、全流程、全业务、全客户

6.4.1 全景化起步:大数据与业务融合

6.4.2 全景化升级:FSDM与业务融合

6.4.3 全景化高阶:数字孪生与业务融合

第7章 银行数字化实战:案例分析与评估

7.1 工商银行:步伐较快、效果较好

7.1.1 体系化:数字化组织较为完善

7.1.2 标准化:数字化财务规则初步建立

7.1.3 模型化:数字化机制逐步升级

7.1.4 智能化:数字化技术日臻成熟

7.1.5 全景化:数据资产价值初步显现

7.2 建设银行:优势突出、动能较强

7.2.1 体系化:数字化组织不断完善

7.2.2 标准化:数字化财务规则深入探索

7.2.3 模型化:数字化机制不断完善

7.2.4 智能化:核心系统建设日臻成熟

7.2.5 全景化:数据资产管理成效初显

7.3 招商银行:内核驱动、特色鲜明

7.3.1 体系化:数字化组织较为完备

7.3.2 标准化:数字化财务规则引领经营管理

7.3.3 模型化:数字化机制深入推进

7.3.4 智能化:基础设施建设不断完善

7.3.5 全景化:数据资产管理持续加强

7.4 平安银行:依托科技、聚焦零售

7.4.1 体系化:数字化组织初步建立

7.4.2 标准化:探索财务与业务融合路径

7.4.3 模型化:探索业务机制创新模式

7.4.4 智能化:基础设施体系初步建立

7.4.5 全景化:数据资产管理能力提升

累计评论(0条) 0个书友正在讨论这本书 发表评论

发表评论

发表评论,分享你的想法吧!

买过这本书的人还买过

读了这本书的人还在读

回顶部