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欧洲对信用评级机构的监管:从宽松到严格

欧洲对信用评级机构的监管:从宽松到严格

[西]拉克尔·高科塔·阿尔库比拉(Alcubilla.R.G.),[西]杰威尔·瑞恩·德尔珀瑞(Ruiz del Pozo,J.)
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内容简介

本书由参与欧洲立法建设的成员编写,故此能在G-20、金融稳定委员会和IOSCO处理评级行业的失败的背景下说明欧盟的管制。通过对欧盟监管层对监管、利益冲突、方法手段、透明性等方面所提要求的深度分析,该书对于评级机构如何操作和特定失误如何处理给出了清晰的说明。

另外,ESMA作为欧盟负责注册和监督评级机构的权威机构,本书也验证了其权力和执行能力。对监管层(ESMA&EBA)的指导、IOSCO的建议以及美国立法的研究更是相辅相成。本书讨论了在诸如评级机构商业模式、竞争、民事责任、主权债务评级(鉴于欧债危机)等方面可能存在的监管新发展。本书作者拥护一个强有力的监管方和全球层面的协调监管并实施必要手段来减少现存的对评级的过度依赖。
【推荐语】
在低估信用风险而导致的金融危机中,信用评级机构由于其发挥的作用而遭到批评。美国次贷危机凸显出评级机构间的系统关联性以及他们评级活动的不足之处;这导致形成了一个规范评级业务的国际共识。这本书由参与制定欧盟法规的人撰稿,它介绍了?在全球化背景下,20国集团?、金融稳定委员会和国际证监会组织利用欧盟法规来解决评级行业内的失效现象。

通过对欧盟法规中关于治理、利益冲突、方法以及透明度等方面的深分析,本书清晰地解释了评级机构是如何运作的,以及如何确定失效现象已得到了解决。此外,它还审查欧洲证券及市场管理局的监督权和执行权,以及审查由欧盟当局负责的对评级机构的注册和监督。这是对从监事会(欧洲证券及市场管理局和欧洲银行管理局)、洛斯科的建议和美国法律中而来的指导分析的补充。本书讨论了在欧洲主权债务危机背景下,在诸如机构经营模式、竞争、民事责任、以及主权债务评级等领域可能出现的新的监管发展。它总结了作者的观,即作者支持在国际层面上增强对管理和监督的协调,以及支持为减少对现有评级的过度依赖而实施的必要步骤。
【作者】
高汉,华东政法大学科研处,副处长、副教授,我本人是学习经济金融专业,从事金融经济教学15余年。由于自己工作的学校是华东政法大学,所以很想将法律与金融结合起来做一些研究,并在教学中使用。所以,就了华东政法大学法学博士后流动站工作,从事法与金融相结合的研究工作。主要包括金融产品的监管,金融市场监管,法与金融结合的实证分析等领域的研究。并在自己的博士论文和出版的第一本译著《法律与公司金融》中得到体现。还有自己今年9月由法律出版社出版的专著《金融危机背景下信用评级机构及监管的法律经济学分析》也是法与金融结合的作品。
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