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扩大开放下中国金融安全与监管研究(试读本)

扩大开放下中国金融安全与监管研究(试读本)

李变花 著
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内容简介

金融放过程中面临的各种金融安全问题是伴随放的推而出现的。纵观世界各国经济金融发展的实践,金融安全问题总是如影随形,那就是金融安全问题的普遍存在。本书在归纳总结前人研究成果的基础上,紧密联系中国经济金融改革放的实际,分析了危及和维系中国金融安全的主要因素,提出了未来几年维护金融安全、防范金融危机、保持经济持续健康发展适度加强金融监管主要措施。在研究的思路与方法上,力图构建一个全面、系统研究中国金融安全与金融监管问题的理论框架。 本书从对金融安全的概念及其与相关范畴的关系出发,对金融安全与金融监管的相关理论行探讨。马克思早期在论述货币、资本本质时,他的金融安全思想也初见端倪,马克思通过对资本的本质揭示之后,紧着揭示了资本主义的金融危机理论,对金融危机的可能性或一般条件行了分析。亚当·斯密在极力主张自由放任与自由竞争的学说中显示出其对经济安全问题的关注。李斯特的经济安全思想是,根据各国所处的不同阶段特选择保护程度对于确保国家经济安全至关重要。凯恩斯从国内投资的角度及其后继者从对外贸易的角度所提出的乘数理论,在投资或贸易收支的层面上表现出了经济安全的观。20世纪80年代以来,金融界对于金融安全问题的研究更加深。 随着金融业和金融监管的不断发展,理论界先后涌现出许多不同的监管理论派别,这些理论从不同的角度对金融监管的必要性行了解释c而在众多监管理论中,作为金融监管理论基础的主要有金融风险论、公共利益论和管制失灵论;新制度经济学则为金融监管制度的建立与变化提供了新的理论依据。 而金融安全问题的国别差异使各国维护金融安全的能力与信心有所不同,从而影响各国金融安全的因素也就有所不同,包括国内因素、国际因素及金融体系自身存在的问题。 在此基础上展对世界主要国家金融业放的程度行比较,对我国的金融安全与监管的实际状况行比较全面的分析。 各国金融放是一把“双刃剑”,它在提高金融效率促经济发展的同时,也给金融安全带来隐患。金融业的放度,是衡量一国金融业对外放程度的指标体系。在金融业放的初始阶段,内资金融机构还未能适应放所造成的竞争与冲,或者说对这种来自外界的竞争与冲还没来得及做出充分的准备,这时如果金融业的放度过高,国内金融业的安全就会受到威胁。但到了放的成熟期,由于经过了较长时期的优胜劣汰,生存下来的金融机构自然是质量较高、抗风险能力较好的机构。正确测度、判断中国银行业的对外放水平,是确保我国银行业乃至整个金融业在对外放过程中发展、稳定与安全的前提和基础。本文首先给出了中国银行业对外放的评价指标体系,在此基础上构建了能全面、准确衡量中国银行业对外放水平的测度模型;借助于该模型,对中国银行业对外放水平行了测度与判断。研究结果表明:与自身相比,中国银行业的对外放水平一直处于上升状态。且在世过渡期间上升幅度迅速加大;而与成熟的美国银行业相比,中国银行业全面对外放水平还不高,仍有较大差距。 金融危机的预警系统提供的是一个较及时地估价金融危机发生可能性的工具,由于它与金融安全密切相关,因此,从某种意义上说,金融危机的预警同时也是对金融安全的预警,而关于金融危机的预警模型也可以作为金融安全预警模型来行分析。在对中国金融状况的实证分析中,从金融危机的角度手挖掘影响我国金融安全的经济、金融指标。在指标选取上,充分根据我国的自身经济特,结合金融危机的引发根源和参考各金融危机预警研究成果,设计出符合我国特征的经济、金融指标体系;在实证方法E,借鉴和改已有模型和成果,分别使用多元logit方法和回归分析对东南亚金融危机国和我国的金融安全问题行解释和探讨。结果显示,在我国实际汇率的变动对金融危机的影响*,这也就表明在近期内,对我国的金融系统而言,外源性的投机冲将比内源性的金融危机更严重。这一正是因为中国的银行都是由国家所有,有着国家信用作为其坚实的后盾。而更重要的一,也是由于现阶段我国宏观经济走势良好,国民经济快速发展,金融改革稳步推,所以内源性的金融危机在近期内爆发的可能性不大。但是,一旦当我国全面放资本项目时,由于我国经济的巨大潜力,国际游资将会蜂涌而至,冲我国的资本市场,一步对我国的汇率造成冲,两者合力作用的结果就是引发货币危机。因此,在当前情况下最危险的就是外部力量的冲,而防范这一危机实现的前提就是对国际游资行限制,不能过早地放对资本项目的管制。 一般来说,东道国金融放度越高,国内的金融体系越健全高效,外资银行对该国金融安全的影响程度就越低。外资银行中国的可选择路径有:成立外资独资银行;在中国办独立的分支机构;并持有中国国内银行机构的股份;与中国方合资建立新的银行。外资银行中国既有积极效应,也有消极效应,并对中国的金融安全产生一定的影响。因此,中国金融监管部门如何对境内的外资银行实施更有效的监管,是当前迫切需要关注的重大课题。

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