财智道:中小型银行财富管理数智化转型

    近年来，随着城乡居民可支配收持续增长，中小银行客户的理财观念也在发生变化，但与客户日益高涨的财富管理需求以及日益扩大的市场规模相比，中小银行财富管理业务发展明显滞后。因此，对中小银行的财富管理研究十分重要且迫切。 本书从行业和市场的角度出发，分析中小银行财富管理业务现状、问题，从而引出转型的必要性和可行性，提出转型的路径和平台化方案，这对指导中小型银行财富管理业务发展具有重要的意义。
【推荐语】
1.财富管理的数智化时代已经来临，中小银行应该推动财富管理各方协同，并促财富管理数智化转型，拥抱财富管理智能化普惠化、发展的新时代！ 2.中小型银行财富管理业务的健康发展能够促中小型银行转型升级、资本市场功能深化，并推动我国城乡居民收稳健增长。 3.三个角度，系统性解决中小型银行财富管理转型难题！ ●“财”即财富，通过分析我国财富管理状况、趋势以及对中小型银行财富管理行研究，旨在推动中小型银行财富管理业务发展，推广大人民群众资产保值增值，实现共同富裕。 ●“智”即智能，通过建设财富管理平台，利用金融科技、人工智能赋能中小型银行财富管理，推中小型银行财富管理的数字变革。  ●“道”即规律，以行业发展趋势及业务发展的底层逻辑为根本，通过对中小型银行财富管理的分析，总结提炼实践经验，提出财富管理转型路径。
【作者】
陈文学 高级经济师，经济学学士，从事农村金融工作35年，现任杭州联合银行正行级调研员。曾任浙江省农信联社业务处副处长，杭州联合银行董事、副行长，义乌农商银行党委书记、董事长，兼任浙江绍兴柯桥联合村镇银行董事长、浙江常山联合村镇银行董事长。 被共青团中央和中国银行业监督委员会联合聘任为全国青年创业讲师团成员；被浙江省商业总会聘任为批金融顾问；之江实验室特聘专家。 主持发全国信贷管理系统、浙江省农信联社小额贷款卡，主持设计浙江省农信联社信贷合同文本、浙江省农信联社新信贷管理系统，参与浙江省农信联社业务综合系统一期、二期、三期的发。曾在各类刊物发表论文五十余篇。 许浩 博士，副研究员，之江实验室金融科技研究中心副主任。主要研究领域为经济金融大数据分析、因果推断、时序数据处理等。 以作者、通讯作者身份发表论文和专著十余篇，获得专利和软件著作权多项，牵头编写之江实验室《金融科技白皮书》，担任多个国际学术期刊和会议的审稿人。主持和参与国家重研发计划、省重研发计划、省自然科学基金等课题及多家大型国有银行数智化横向项目。 近年来在之江实验室大数据、人工智能技术的支撑下，致力于金融行业智能化和数字化转型的研究，取得了一系列成果。