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开放银行:服务无界与未来银行电子书

1.中关村互联网金融研究院“放银行”课题成果。 2.金融科技重塑金融生态,商业银行转型发展的机遇与路径。 3.透彻分析当今放银行主流模式,并就金融科技底层技术对放银行的影响行详细分析与阐述。 4.国内外当前经典案例分析,法律法规及监管政策阐释,为银行、金融科技相关从业者提供重要借鉴。 4.原保监会副主席周延礼做序,政产学研用(国家金融与发展实验室副主任杨涛、新网银行首席研究员董希淼、波士顿咨询资深顾问孙中东、第四范式执行副总裁杜宁)多领域资深人士联袂推荐。

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作       者:刘勇,李达,

出  版  社:中信出版集团股份有限公司

出版时间:2019-09-01

字       数:10.7万

所属分类: 经管/励志 > 投资理财 > 投资指南

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随着我国经济发展新常态,商业银行长期依靠制度红利形成的利差竞争优势逐渐弱化,放银行的兴起为商业银行转型提供了新机遇。 伴随现代银行业的发展,以人工智能、大数据、云计算等为代表的金融科技底层技术,深刻影响着银行的内部架构与外部环境。从技术和业务两个层面出发,越来越多的银行始关注战略与细节层面的放合作问题。同时,“放银行”不仅仅是一项具体的技术或业务解决方案,而是金融科技时代银行业战略转型的重要方向。 《放银行:服务无界与未来银行》一书紧跟放银行发展潮流,透彻分析当今放式银行主流模式,并就金融科技底层技术对放银行的影响行详细的分析及阐述。书中适当融放银行国内外全新典型案例,并结合当前法律法规及监管政策,逐一分析放银行对金融业态的影响及对未来发展前景的影响,为银行、金融科技相关从业人员提供丰富的理论知识及实践案例。<br/>【推荐语】<br/>1.中关村互联网金融研究院“放银行”课题成果。 2.金融科技重塑金融生态,商业银行转型发展的机遇与路径。 3.透彻分析当今放银行主流模式,并就金融科技底层技术对放银行的影响行详细分析与阐述。 4.国内外当前经典案例分析,法律法规及监管政策阐释,为银行、金融科技相关从业者提供重要借鉴。 4.原保监会副主席周延礼做序,政产学研用(国家金融与发展实验室副主任杨涛、新网银行首席研究员董希淼、波士顿咨询资深顾问孙中东、第四范式执行副总裁杜宁)多领域资深人士联袂推荐。<br/>【作者】<br/>刘勇 中关村互联网金融研究院院长、国培机构董事长、中国互联网金融三十人论坛(CIF30)秘书长、中国保险行业协会互联网分会委员兼副秘书长、中国互联网金融协会统计分析专业委员会委员、中国人民大学创业教育专家咨询委员会委员、中国人民大学商学院MBA企业导师、北京国家会计学院研究生导师。先后主持多项金融科技与互联网金融专项课题研究工作:《北京市促金融科技发展规划(2018—2022年)》《海淀区建设具有全球影响力的金融科技创新中心五年发展规划》《小微企业融资环境评价报告》《中关村金融科技行业发展研究报告》《北京市知识产权投融资体系建设研究》等。编著有《智能投顾》《保险科技》《区块:重塑经济与世界》《互联网金融》《平台制胜》《中国小微金融与互联网金融竞争力评价报告》以及“互联网金融职业能力”系列丛书等专业图书,被中信出版集团评为2016年度作者,《互联网金融》荣获第二届金融图书“金羊奖”。 李达 中关村互联网金融研究院高级研究员。北京大学光华管理学院经济学博士,中国社会科学院数量经济与技术经济研究所博士后。曾任某知名券商宏观分析师,后从事量化对冲基金、一级市场股权投资以及智能制造、分布式账本技术以及供应金融等相关研究。曾负责《中关村金融科技行业研究报告》《国内外重地区金融科技发展研究报告》《金融科技行业投融资研究报告》等课题研究,参与撰写《金融科技研究与评估2018:全球系统重要性银行金融科技指数》中“区块发展的动态和趋势”和“区块在汇丰银行中的应用”两章,发表《金融监管的英美经验》等金融科技方向文章,具备较强的金融科技研究能力及项目管理经验。<br/>
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扉页

序 有序推进银行数字化转型,服务经济高质量发展

前言

第一章 商业银行的“本我”与“自我”

银行的 “本我”:银行服务

基本的银行服务

银行服务的变与不变

银行的“自我”:银行的发展阶段

银行1.0:网点银行阶段

银行2.0:自助银行阶段

银行3.0:基于互联网的银行服务

银行4.0:银行即服务

银行的“自我”还是“本我”?

第二章 开放银行:银行成为平台

开放银行:概念、架构与冲击

开放银行的提出与驱动因素

开放银行的设计与架构

开放银行带来的冲击

开放银行的关键技术——API

开放银行潜在风险

开放银行带来银行业的深刻变革

加剧银行业竞争

盈利模式需要调整,内外部转型压力增加

平台化模式发展

开放银行对银行生态圈的影响

银行、消费者与第三方提供商的三方共赢

降低机构内部成本,提高内部管理效率

提高金融监管效率,维护金融业稳定

促进银行规模化发展

增强金融市场的有效性

金融科技与开放银行相得益彰

开放银行:大数据积累的新途径

分布式技术的开放银行应用

人工智能技术的开放银行应用

物联网在开放银行中的应用

开放银行不是银行

开放银行与开放API

开放银行与直销银行、数字银行等的区别

第三章 开放银行实践

国内外开放银行实践

国外开放银行举措

国内开放银行实践

全球开放银行发展趋势

自建开放银行平台

西班牙对外银行全面布局开放银行业务

美国花旗银行API开放

英国巴克莱银行开放的API

德国德意志银行创新实验室和API项目

新加坡星展银行推出API开放平台

第三方开放银行平台

英国斯塔林银行开放API

德国Fidor银行设计API前沿数据平台

英国Monzo银行通过API访问创建新的服务

美国Yodlee公司持续为大型银行提供数字化技术和服务

德国Solaris银行的B2B2C模式

第四章 开放银行数据保护溯源与数据所有权之争

开放银行前传:数据保护溯源

欧盟数据保护的溯源与思路

金融数据开放的潜在困难

数据所有权之争:谁是下一个“开放银行”

数据保护的逻辑之辩

数据保护与数据流通自由

谁是下一个“开放银行”?

第五章 未来银行:银行开放与服务无界

开放银行与银行服务无界

银行在4.0时代的重新定位

以开放银行为契机的银行开放

银行开放背后的技术进步

银行开放背后的科技

银行需要做什么?

银行服务的完整性与未来银行

银行服务的完整性

未来银行

技术为本,体验制胜

参考文献

版权页

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