2018年个人理财（初级）过关（名师讲义＋历年真题＋考前预测）电子书

第一部分　备考指南

考试制度解读

一、考试简介

二、报名条件

三、考试科目、范围和题型

四、考试方式

五、考试时间和考试地点

六、成绩认定

命题规律总结

一、以填空形式考查教材原文

二、通过具体情况考查知识点

三、不同形式、多种角度考查同一考点

四、多个考点在同一题目中考查

五、计算题考查知识点集中，注意理解运用

六、考察概念、属性

七、考查法律法规中的具体条款

复习应试策略

一、学习方法

二、应试技巧

第二部分　核心讲义

第一章　个人理财概述

【考查内容】

【备考方法】

【框架结构】

【核心讲义】

一、个人理财相关定义

二、个人理财业务的相关主体

三、银行个人理财业务的分类

四、个人理财业务的发展与状况

五、理财师的队伍状况和职业特征

六、理财师的执业资格要求

七、合格理财师的标准及理财师的社会责任

【过关练习】

第二章　个人理财业务相关法律法规

【考查内容】

【备考方法】

【框架结构】

【核心讲义】

一、中国的法律体系

二、《民法通则》中与个人理财业务相关的规定

三、《合同法》中与个人理财业务相关的规定

四、《物权法》中与个人理财业务相关的规定

五、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定

六、《个人独资企业法》《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定

七、商业银行理财产品及与销售相关的法律法规

【过关练习】

第三章　理财投资市场概述

【考查内容】

【备考方法】

【框架结构】

【核心讲义】

一、金融市场概述

二、货币市场及其在个人理财中的运用

三、债券市场及其在个人理财中的运用

四、股票市场及其在个人理财中的运用

五、金融衍生品市场及其在个人理财中的运用

六、外汇市场及其在个人理财中的运用

七、保险市场及其在个人理财中的运用

八、贵金属市场和其他投资市场及其在个人理财中的运用

【过关练习】

第四章　理财产品概述

【考查内容】

【备考方法】

【框架结构】

【核心讲义】

一、银行理财产品

二、基金

三、保险

四、国债

五、信托产品

六、贵金属

七、券商资产管理计划

八、股票

九、中小企业私募债

十、基金子公司产品

十一、合伙制私募基金

【过关练习】

第五章　客户分类与需求分析

【考查内容】

【备考方法】

【框架结构】

【核心讲义】

一、理财师了解客户的重要性及主要内容

二、不同的客户分类方法

三、生命周期理论及其与客户需求的关系

四、理财师了解客户的方法

【过关练习】

第六章　理财规划计算工具与方法

【考查内容】

【备考方法】

【框架结构】

【核心讲义】

一、货币时间价值及其影响因素

二、货币时间价值的基本参数及相关的计算

三、规则现金流与不规则现金流的计算及运用

四、复利与年金系数表的计算方法及运用

五、财务计算器和Excel在理财规划中的使用

六、不同理财工具的特点及比较

七、货币时间价值在理财规划中的应用

【过关练习】

第七章　理财师的工作流程和方法

【考查内容】

【备考方法】

【框架结构】

【核心讲义】

一、理财师工作流程的基本步骤

二、接触客户、获得客户信任的要点

三、理财师应该告知客户的相关信息

四、了解客户信息的心态和技巧

五、确定客户目标的内容、原则及步骤

六、理财规划方案的制定和提交

七、理财规划方案的执行

八、客户档案管理

九、后续跟踪服务

十、实施方案跟踪和评估服务

十一、不定期评估和方案调整

十二、从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升

【过关练习】

第八章　理财师金融服务技巧

【考查内容】

【备考方法】

【框架结构】

【核心讲义】

一、理财师的商务礼仪与沟通技巧

二、工作计划与时间管理

三、电话沟通技巧

四、金融产品服务推荐流程与话术

【过关练习】

第九章　相关法律法规解读

【考查内容】

【备考方法】

【框架结构】

【核心讲义】

一、商业银行个人理财业务管理暂行办法（中国银行业监督管理委员会令2005年第2号）

二、商业银行个人理财业务风险管理指引（银监发〔2005〕63号）

三、关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知（银监办发〔2006〕157号）

四、关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知（银监办发〔2007〕241号）

五、关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知（银监办发〔2008〕47号）

六、银行与信托公司业务合作指引

七、关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知（银监办发〔2009〕172号）

八、关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知（银监发〔2009〕65号）

九、关于进一步规范银信合作有关事项的通知（银监发〔2009〕111号）

十、关于规范银信理财合作业务有关事项的通知（银监发〔2010〕72号）

十一、关于进一步规范银信理财合作业务的通知（银监发〔2011〕7号）

十二、商业银行理财产品销售管理办法（银监会令〔2011〕5号）

十三、关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知（银监发〔2011〕91号）

十四、中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知（银监发〔2013〕8号）

十五、中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知（银监发〔2014〕35号）

【过关练习】

第三部分　历年真题及详解

2015年下半年银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》真题

第四部分　考前预测及详解

银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》考前预测（一）

银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》考前预测（二）