中华人民共和国金融法律法规全书(含相关政策)(2018年版)电子书

出版说明

修订说明

一、金融监管

1.综合监管

中华人民共和国银行业监督管理法

第一章 总则

第二章 监督管理机构

第三章 监督管理职责

第四章 监督管理措施

第五章 法律责任

第六章 附则

中华人民共和国反洗钱法

第一章 总则

第二章 反洗钱监督管理

第三章 金融机构反洗钱义务

第四章 反洗钱调查

第五章 反洗钱国际合作

第六章 法律责任

第七章 附则

金融机构反洗钱规定

金融机构反洗钱监督管理办法（试行）

第一章 总则

第二章 监管分工

第三章 非现场监管

第四章 现场检查

第五章 其他监管措施

第六章 附则

金融违法行为处罚办法

非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法

第一章 总则

第二章 取缔程序

第三章 债权债务的清理清退

第四章 罚则

第五章 附则

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

第一章 总则

第二章 大额交易报告

第三章 可疑交易报告

第四章 内部管理措施

第五章 法律责任

第六章 附则

征信业管理条例

第一章 总则

第二章 征信机构

第三章 征信业务规则

第四章 异议和投诉

第五章 金融信用信息基础数据库

第六章 监督管理

第七章 法律责任

第八章 附则

企业征信机构备案管理办法

第一章 总则

第二章 备案的受理

第三章 备案的审核

第四章 备案的管理

第五章 附则

金融机构撤销条例

第一章 总则

第二章 撤销决定

第三章 撤销清算

第四章 债务清偿

第五章 注销登记

第六章 法律责任

第七章 附则

金融企业国有资产转让管理办法

第一章 总则

第二章 非上市企业国有产权转让

第三章 上市公司国有股份转让

第四章 国有资产直接协议转让

第五章 法律责任

第六章 附则

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

第一章 总则

第二章 客户身份识别制度

第三章 客户身份资料和交易记录保存

第四章 法律责任

第五章 附则

中国人民银行金融消费者权益保护实施办法

第一章 总则

第二章 金融机构行为规范

第三章 个人金融信息保护

第四章 投诉受理与处理

第五章 监督与管理机制

第六章 附则

中国银监会行政处罚办法

第一章 总则

第二章 管辖

第三章 立案

第四章 调查

第五章 取证

第六章 审理

第七章 审议

第八章 听证

第九章 决定与执行

第十章 法律责任

第十一章 附则

中国银行业监督管理委员会行政复议办法

中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定

第一章 总则

第二章 申请与受理

第三章 审查

第四章 决定与送达

第五章 公示

第六章 附则

银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定

金融许可证管理办法

非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法

第一章 总则

第二章 基本定义

第三章 个人账户尽职调查

第四章 机构账户尽职调查

第五章 其他合规要求

第六章 监督管理

第七章 附则

涉及恐怖活动资产冻结管理办法

中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知

银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定

第一章 总则

第二章 产品销售专区管理

第三章 录音录像管理

第四章 内部管理制度

第五章 监督管理

第六章 附则

2.中央银行

（1）综合管理

中华人民共和国中国人民银行法

第一章 总则

第二章 组织机构

第三章 人民币

第四章 业务

第五章 金融监督管理

第六章 财务会计

第七章 法律责任

第八章 附则

中国人民银行行政许可实施办法

第一章 总则

第二章 行政许可的实施机关

第三章 行政许可的实施程序

第一节 申请与受理

第二节 审查与决定

第三节 期限与送达

第四节 听证

第五节 变更与延续

第四章 行政许可的费用

第五章 监督检查

第六章 附则

中国人民银行行政处罚程序规定

第一章 总则

第二章 管辖

第三章 行政处罚委员会

第四章 立案、调查、取证和审核

第五章 听证

第六章 处罚决定

第七章 附则

中国人民银行行政复议办法

第一章 总则

第二章 行政复议范围

第三章 行政复议机构和管辖

第四章 行政复议申请

第五章 行政复议受理

第六章 行政复议决定

第七章 法律责任

第八章 附则

中国人民银行执法检查程序规定

第一章 总则

第二章 执法检查程序

第一节 检查的准备

第二节 检查的实施

第三节 检查结果的处理

第三章 法律责任

第四章 附则

（2）现金、人民币、货币政策管理

现金管理暂行条例

第一章 总则

第二章 现金管理和监督

第三章 法律责任

第四章 附则

现金管理暂行条例实施细则

中华人民共和国人民币管理条例

第一章 总则

第二章 设计和印制

第三章 发行和回收

第四章 流通和保护

第五章 罚则

第六章 附则

中华人民共和国国家货币出入境管理办法

人民币图样使用管理办法

装帧流通人民币管理办法

中国人民银行残缺污损人民币兑换方法

中国人民银行残损人民币销毁管理办法

第一章 总则

第二章 计划管理

第三章 组织

第四章 复点、抽查、再抽查

第五章 销毁现场管理

第六章 销毁命令与销毁表

第七章 罚则

第八章 附则

中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法

第一章 总则

第二章 假币的收缴

第三章 假币的鉴定

第四章 罚则

第五章 附则

人民币跨境收付信息管理系统管理办法

人民币利率管理规定

第一章 总则

第二章 利率的制定与管理

第三章 存款的结息

第四章 贷款的结息

第五章 罚则

第六章 附则

中国人民银行关于建立场外金融衍生产品集中清算机制及开展人民币利率互换集中清算业务有关事宜的通知

关于防范比特币风险的通知

一、正确认识比特币的属性

二、各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务

三、加强对比特币互联网站的管理

四、防范比特币可能产生的洗钱风险

五、加强对社会公众货币知识的教育及投资风险提示

（3）金银与国库管理

中华人民共和国金银管理条例

第一章 总则

第二章 对金银收购的管理

第三章 对金银配售的管理

第四章 对经营单位和个体银匠的管理

第五章 对金银进出国境的管理

第六章 奖励与惩罚

第七章 附则

中华人民共和国金银管理条例施行细则

对金银进出口国境的管理办法

中华人民共和国国家金库条例

第一章 总则

第二章 国库的组织机构

第三章 国库的职责权限

第四章 库款的收纳与退付

第五章 库款的支拨

第六章 附则

中华人民共和国国家金库条例实施细则

第一章 国库的组织机构和人员管理

第一节 国库的组织机构

第二节 国库的人员管理

第二章 国库的职责和权限

第三章 预算收入的收纳、划分与退付

第一节 征收机关

第二节 预算收入的收纳

第三节 预算收入的划分

第四节 预算收入的退付

第四章 国库的会计核算方法

第一节 国库会计核算的基本要求

第二节 国库的会计科目与会计账簿

第三节 会计凭证

第四节 会计报表

第五章 各级国库会计核算手续和预算收入报解程序

第一节 国库经收处

第二节 支库

第三节 中心支库

第四节 分库

第五节 总库

第六章 库款的支拨

第七章 预算收入对账和年终决算

第八章 其他

中华人民共和国国库券条例

中央财政国库动态监控管理暂行办法

第一章 总则

第二章 监控内容

第三章 综合核查

第四章 违规处理

第五章 管理职责

第六章 附则

商业银行、信用社代理国库业务管理办法

第一章 总则

第二章 国库经收处的业务管理

第三章 代理支库的组织机构和人员管理

第四章 代理支库的职责和权限

第五章 代理支库审批、设立和撤销的管理

第六章 罚则

第七章 附则

中央国库现金管理暂行办法

第一章 总则

第二章 商业银行定期存款操作

第三章 买回国债操作

第四章 监督检查

第五章 附则

中央财政国库集中支付代理银行代理服务费计付管理办法

二、金融机构

1.商业银行

（1）机构管理

中华人民共和国商业银行法

第一章 总则

第二章 商业银行的设立和组织机构

第三章 对存款人的保护

第四章 贷款和其他业务的基本规则

第五章 财务会计

第六章 监督管理

第七章 接管和终止

第八章 法律责任

第九章 附则

商业银行服务价格管理办法

第一章 总则

第二章 政府指导价、政府定价的制定和调整

第三章 市场调节价的制定和调整

第四章 服务价格信息披露

第五章 内部管理

第六章 服务价格监督管理

第七章 附则

商业银行收费行为执法指南

附件1 商业银行收费检查文件汇编目录

附件2 商业银行违规收费典型案例

商业银行内部控制指引

第一章 总则

第二章 内部控制职责

第三章 内部控制措施

第四章 内部控制保障

第五章 内部控制评价

第六章 内部控制监督

第七章 附则

银行业金融机构外部审计监管指引

第一章 总则

第二章 审计委托

第三章 审计质量控制

第四章 终止审计委托

第五章 与外审机构的沟通

第六章 审计结果的利用

第七章 附则

农村商业银行管理暂行规定

第一章 总则

第二章 机构的设立

第三章 股权设置

第四章 组织机构

第五章 经营管理

第六章 机构变更与终止

第七章 罚则

第八章 附则

中资商业银行行政许可事项实施办法

第一章 总则

第二章 机构设立

第一节 法人机构设立

第二节 境内分支机构设立

第三节 投资设立、参股、收购境内法人金融机构

第四节 投资设立、参股、收购境外机构

第三章 机构变更

第一节 法人机构变更

第二节 境内分支机构变更

第三节 境外机构变更

第四章 机构终止

第一节 法人机构终止

第二节 分支机构终止

第五章 调整业务范围和增加业务品种

第一节 开办外汇业务和增加外汇业务品种

第二节 募集发行债务、资本补充工具

第三节 开办衍生产品交易业务

第四节 开办信用卡业务

第五节 开办离岸银行业务

第六节 申请开办其他业务

第六章 董事和高级管理人员任职资格许可

第一节 任职资格条件

第二节 任职资格许可程序

第七章 附则

（2）公司治理

商业银行公司治理指引

第一章 总则

第二章 公司治理组织架构

第一节 股东和股东大会

第二节 董事会

第三节 监事会

第四节 高级管理层

第三章 董事、监事、高级管理人员

第一节 董事

第二节 监事

第三节 高级管理人员

第四章 发展战略、价值准则和社会责任

第五章 风险管理与内部控制

第一节 风险管理

第二节 内部控制

第六章 激励约束机制

第一节 董事和监事履职评价

第二节 高级管理人员薪酬机制

第三节 员工绩效考核机制

第七章 信息披露

第八章 监督管理

第九章 附则

国有重点金融机构监事会暂行条例

商业银行与内部人和股东关联交易管理办法

第一章 总则

第二章 关联方

第三章 关联交易

第四章 关联交易的管理

第五章 法律责任

第六章 附则

商业银行信息披露办法

第一章 总则

第二章 信息披露的内容

第三章 信息披露的管理

第四章 附则

商业银行信息披露特别规定

商业银行全球系统重要性评估指标披露指引

第一章 总则

第二章 信息披露的内容

第三章 信息披露的管理

第四章 附则

（3）市场准入

中国银行业监督管理委员会关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定

一、调整新设分支机构审批权限

二、调整新业务审批方式

三、调整高级管理人员任职资格核准方式

四、城市信用社、农村信用社、邮政储蓄机构市场准入管理的现有方式和程序不变。

关于中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见（试行）

（4）资本与风险管理

商业银行资本管理办法（试行）

第一章 总则

第二章 资本充足率计算和监管要求

第一节 资本充足率计算范围

第二节 资本充足率计算公式

第三节 资本充足率监管要求

第三章 资本定义

第一节 资本组成

第二节 资本扣除项

第三节 少数股东资本的处理

第四节 特殊规定

第四章 信用风险加权资产计量

第一节 一般规定

第二节 权重法

第三节 内部评级法

第五章 市场风险加权资产计量

第一节 一般规定

第二节 标准法

第三节 内部模型法

第六章 操作风险加权资产计量

第一节 一般规定

第二节 基本指标法

第三节 标准法

第四节 高级计量法

第七章 商业银行内部资本充足评估程序

第一节 一般规定

第二节 治理结构

第三节 风险评估

第四节 资本规划

第五节 监测和报告

第八章 监督检查

第一节 监督检查内容

第二节 监督检查程序

第三节 第二支柱资本要求

第四节 监管措施

第九章 信息披露

第十章 附则

商业银行杠杆率管理办法

第一章 总则

第二章 杠杆率的计算

第三章 披露要求

第四章 杠杆率的监督管理

第五章 附则

附件1：衍生产品资产余额计算方法

附件2：证券融资交易资产余额计算方法

附件3：杠杆率披露模板

商业银行并购贷款风险管理指引

第一章 总则

第二章 风险评估

第三章 风险管理

第四章 附则

银行业金融机构全面风险管理指引

第一章 总则

第二章 风险治理架构

第三章 风险管理策略、风险偏好和风险限额

第四章 风险管理政策和程序

第五章 管理信息系统和数据质量

第六章 内部控制和审计

第七章 监督管理

第八章 附则

商业银行风险监管核心指标（试行）

第一章 总则

第二章 核心指标

第三章 检查监督

第四章 附则

附件：一、商业银行风险监管核心指标一览表

二、《商业银行风险监管核心指标》口径说明

一、风险水平

二、风险迁徙

三、风险抵补

商业银行市场风险管理指引

第一章 总则

第二章 市场风险管理

第一节 董事会和高级管理层的监控

第二节 市场风险管理政策和程序

第三节 市场风险的识别、计量、监测和控制

第四节 内部控制和外部审计

第五节 市场风险资本

第三章 市场风险监管

第四章 附则

附录 《商业银行市场风险管理指引》有关名词的说明

一、重新定价风险（Repricing Risk）、收益率曲线风险（Yie1d Curve Risk）、基准风险（Basis Risk）、期权性风险（Optiona1ity）

二、缺口分析（Gap Ana1ysis）

三、久期分析（Duration Ana1ysis）

四、外汇敞口分析（Foreign Currency Exposure Ana1ysis）

五、敏感性分析（Sensitivity Ana1ysis）

六、情景分析（Scenario Ana1ysis）

七、风险价值（Va1ue at Risk，VaR）

八、事后检验（Back Testing）

九、压力测试（Stress Testing）

十、银行账户与交易账户（Banking Book and Trading Book）

十一、限额（Limits）管理

十二、按经风险调整的收益率（Risk-Adjusted Rate of Return）

商业银行流动性风险管理办法（试行）

第一章 总则

第二章 流动性风险管理

第一节 流动性风险管理治理结构

第二节 流动性风险管理策略、政策和程序

第三节 流动性风险识别、计量、监测和控制

第四节 管理信息系统

第三章 流动性风险监管

第一节 流动性风险监管指标

第二节 流动性风险监测

第三节 流动性风险监管方法和手段

第四章 附则

附件1 关于流动性风险管理方法的说明

附件2 关于流动性覆盖率的说明

附件3 关于流动性风险监测参考指标的说明

附件4 关于外资银行流动性风险相关指标的说明

商业银行操作风险管理指引

第一章 总则

第二章 操作风险管理

第三章 操作风险监管

第四章 附则

商业银行合规风险管理指引

第一章 总则

第二章 董事会、监事会和高级管理层的合规管理职责

第三章 合规管理部门职责

第四章 合规风险监管

第五章 附则

商业银行房地产贷款风险管理指引

第一章 总则

第二章 风险控制

第三章 土地储备贷款的风险管理

第四章 房地产开发贷款的风险管理

第五章 个人住房贷款的风险管理

第六章 风险监管措施

第七章 附则

2.政策性银行与非银行金融机构

国家开发银行监督管理办法

第一章 总则

第二章 市场定位

第三章 公司治理

第四章 风险管理

第五章 内部控制

第六章 资本管理

第七章 激励约束

第八章 监督管理

第九章 附则

中国进出口银行监督管理办法

第一章 总则

第二章 市场定位

第三章 公司治理

第四章 风险管理

第五章 内部控制

第六章 资本管理

第七章 激励约束

第八章 监督管理

第九章 附则

中国农业发展银行监督管理办法

第一章 总则

第二章 市场定位

第三章 公司治理

第四章 风险管理

第五章 内部控制

第六章 资本管理

第七章 激励约束

第八章 监督管理

第九章 附则

融资担保公司监督管理条例

第一章 总则

第二章 设立、变更和终止

第三章 经营规则

第四章 监督管理

第五章 法律责任

第六章 附则

金融资产管理公司条例

第一章 总则

第二章 公司的设立和业务范围

第三章 收购不良贷款的范围、额度及资金来源

第四章 债权转股权

第五章 公司的经营和管理

第六章 公司的终止和清算

第七章 附则

金融资产管理公司监管办法

第一章 总则

第二章 公司治理

第一节 公司治理框架

第二节 集团组织架构

第三节 集团管控

第四节 任职管理

第五节 激励约束机制

第三章 风险管控

第一节 风险治理

第二节 战略风险

第三节 集中度风险

第四节 流动性风险

第五节 声誉风险

第六节 新业务风险

第四章 内部交易管理

第一节 定义和原则

第二节 内部交易的管理

第三节 内部交易的禁止性规定

第五章 特殊目的实体管理

第六章 资本充足性管理

第一节 资本要求

第二节 资本管理

第三节 资本评估

第四节 资本质量

第七章 财务稳健性管理

第一节 资金管理

第二节 投资管理

第三节 预算与财务控制

第四节 会计信息管理

第八章 信息资源管理

第一节 数据管理

第二节 信息科技治理

第三节 信息系统建设

第四节 信息安全管理

第九章 信息披露

第一节 信息披露的基本要求

第二节 信息披露内容

第十章 监督管理

第一节 监管协调

第二节 监管检查

第三节 监管罚则

第十一章 附则

金融资产管理公司并表监管指引（试行）

第一章 总则

第二章 并表监管范围

第三章 并表监管内容

第一节 最低资本与杠杆率管理

第二节 集团内部交易

第三节 大额风险暴露管理

第四节 流动性风险管理

第四章 并表监管基础

第一节 公司治理

第二节 风险控制

第三节 信息系统管理

第四节 战略与声誉风险管理

第五节 信息披露管理

第五章 并表监管方式

第一节 非现场监管

第二节 现场检查

第三节 监管协调与信息共享

第六章 附则

金融资产管理公司资产处置管理办法

第一章 总则

第二章 处置审核机构

第三章 处置审批

第四章 处置实施

第五章 处置管理

第六章 处置权限划分

第七章 监督检查

第八章 附则

金融资产管理公司资产处置公告管理办法

银行卡清算机构管理办法

第一章 总则

第二章 申请与许可

第三章 变更与终止

第四章 法律责任

第五章 附则

信托公司管理办法

第一章 总则

第二章 机构的设立、变更与终止

第三章 经营范围

第四章 经营规则

第五章 监督管理

第六章 罚则

第七章 附则

信托公司治理指引

第一章 总则

第二章 股东和股东（大）会

第一节 股东

第二节 股东（大）会

第三章 董事和董事会

第一节 董事

第二节 独立董事

第三节 董事会

第四章 监事和监事会

第一节 监事

第二节 监事会

第五章 高级管理层

第六章 激励与约束机制

第七章 附则

中国银监会信托公司行政许可事项实施办法

第一章 总则

第二章 机构设立

第一节 信托公司法人机构设立

第二节 投资设立、参股、收购境外机构

第三章 机构变更

第四章 机构终止

第五章 调整业务范围和增加业务品种

第一节 信托公司企业年金基金管理业务资格

第二节 信托公司特定目的信托受托机构资格

第三节 信托公司受托境外理财业务资格

第四节 信托公司股指期货交易等衍生产品交易业务资格

第五节 信托公司发行金融债券、次级债券

第六节 信托公司开办其他新业务

第六章 董事和高级管理人员任职资格

第一节 任职资格条件

第二节 任职资格许可程序

第七章 附则

金融租赁公司管理办法

第一章 总则

第二章 机构设立、变更与终止

第三章 业务范围

第四章 经营规则

第五章 监督管理

第六章 附则

金融租赁公司专业子公司管理暂行规定

第一章 总则

第二章 专业子公司设立、变更与终止

第一节 境内专业子公司

第二节 境外专业子公司

第三章 业务经营规则

第四章 监督管理

中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法

第一章 总则

第二章 机构设立

第一节 企业集团财务公司法人机构设立

第二节 金融租赁公司法人机构设立

第三节 汽车金融公司法人机构设立

第四节 货币经纪公司法人机构设立

第五节 消费金融公司法人机构设立

第六节 金融资产管理公司分公司设立

第七节 金融资产管理公司投资设立、参股、收购境内法人金融机构

第八节 金融资产管理公司投资设立、参股、收购境外法人金融机构

第九节 金融租赁公司专业子公司设立

第十节 财务公司境外子公司设立

第十一节 财务公司分公司设立

第十二节 货币经纪公司分支机构设立

第十三节 境外非银行金融机构驻华代表处设立

第三章 机构变更

第一节 法人机构变更

第二节 子公司变更

第三节 分公司和代表处变更

第四章 机构终止

第一节 法人机构终止

第二节 子公司终止

第三节 分公司和代表处终止

第五章 调整业务范围和增加业务品种

第一节 财务公司经批准发行债券等五项业务资格

第二节 财务公司发行金融债券

第三节 财务公司开办外汇业务

第四节 金融租赁公司在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务

第五节 金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司发行金融债券

第六节 非银行金融机构资产证券化业务资格

第七节 非银行金融机构衍生产品交易资格

第八节 非银行金融机构开办其他新业务

第六章 董事和高级管理人员任职资格许可

第一节 任职资格条件

第二节 任职资格许可程序

第七章 附则

中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法

第一章 总则

第二章 法人机构设立

第一节 农村商业银行设立

第二节 农村信用合作联社设立

第三节 村镇银行设立

第四节 贷款公司设立

第五节 农村资金互助社设立

第六节 投资设立、参股、收购境内法人金融机构

第三章 分支机构设立

第一节 分行、专营机构设立

第二节 支行设立

第三节 分理处、信用社、分社、分公司设立

第四章 机构变更

第一节 法人机构变更

第二节 分支机构变更

第五章 机构终止

第一节 法人机构终止

第二节 分支机构终止

第六章 调整业务范围和增加业务品种

第一节 开办外汇业务和增加外汇业务品种

第二节 募集发行债务、资本补充工具

第三节 开办衍生产品交易业务

第四节 开办信用卡业务

第五节 开办离岸银行业务

第六节 申请开办其他业务

第七章 董事（理事）和高级管理人员任职资格许可

第一节 任职资格条件

第二节 任职资格许可程序

第八章 附则

汽车金融公司管理办法

第一章 总则

第二章 机构设立、变更与终止

第三章 业务范围

第四章 风险控制与监督管理

第五章 附则

消费金融公司试点管理办法

第一章 总则

第二章 设立、变更与终止

第三章 业务范围及经营规则

第四章 监督管理

第五章 附则

关于进一步明确国有金融企业直接股权投资有关资产管理问题的通知

关于进一步明确金融企业国有股转持有关问题的通知

关于金融机构与小型微型企业签订借款合同免征印花税的通知

网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法

第一章 总则

第二章 备案管理

第三章 业务规则与风险管理

第四章 出借人与借款人保护

第五章 信息披露

第六章 监督管理

第七章 法律责任

第八章 附则

3.外资及境外金融机构

中华人民共和国外资银行管理条例

第一章 总则

第二章 设立与登记

第三章 业务范围

第四章 监督管理

第五章 终止与清算

第六章 法律责任

第七章 附则

中华人民共和国外资银行管理条例实施细则

第一章 总则

第二章 设立与登记

第三章 业务范围

第四章 任职资格管理

第五章 监督管理

第六章 终止与清算

第七章 附则

外资金融机构驻华代表机构管理办法

第一章 总则

第二章 申请与设立

第三章 监督管理

第四章 代表机构终止

第五章 罚则

第六章 附则

境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法

中国银监会外资银行行政许可事项实施办法

第一章 总则

第二章 机构设立

第一节 外商独资银行、中外合资银行设立

第二节 外国银行分行改制为外商独资银行

第三节 外国银行分行设立

第四节 外商独资银行、中外合资银行下设分行设立

第五节 支行设立

第六节 外国银行代表处设立

第三章 机构变更

第一节 变更注册资本或者营运资金

第二节 变更股东

第三节 修改章程

第四节 变更名称

第五节 在同城内变更住所或者办公场所

第四章 机构终止

第一节 外商独资银行、中外合资银行解散

第二节 破产

第三节 分行关闭

第四节 分行关闭并在同一城市设立代表处

第五节 支行关闭

第六节 外国银行代表处关闭

第五章 业务范围

第一节 开办人民币业务

第二节 发行债务、资本补充工具

第三节 开办衍生产品交易业务

第四节 开办信用卡业务

第五节 开办证券投资基金托管业务

第六节 开办代客境外理财业务

第七节 开办代客境外理财托管业务

第八节 开办其他业务

第六章 董事和高级管理人员任职资格核准

第七章 附则

三、金融业务

1.存款、借款业务

储蓄管理条例

第一章 总则

第二章 储蓄机构

第三章 储蓄业务

第四章 储蓄存款利率和计息

第五章 提前支取、挂失、查询和过户

第六章 法律责任

第七章 附则

存款保险条例

个人存款账户实名制规定

对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法

人民币单位存款管理办法

第一章 总则

第二章 单位定期存款及计息

第三章 单位活期存款、通知存款、协定存款及计息

第四章 单位存款的变更、挂失及查询

第五章 法律责任

第六章 附则

通知存款管理办法

同业存单管理暂行办法

中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知

关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知

中国银监会关于进一步规范银行业金融机构吸收公款存款行为的通知

一、加强业务管理

二、严禁利益输送

三、提升服务水平

四、强化行业自律

五、加强监督检查

2.同业拆借业务

同业拆借管理办法

第一章 总则

第二章 市场准入管理

第三章 交易和清算

第四章 风险控制

第五章 信息披露管理

第六章 监督管理

第七章 法律责任

第八章 附则

银行业金融机构进入全国银行间同业拆借市场审核规则

关于规范金融机构同业业务的通知

3.金融债券业务

全国银行间债券市场债券交易管理办法

第一章 总则

第二章 参与者与中介服务机构

第三章 债券交易

第四章 托管与结算

第五章 罚则

第六章 附则

全国银行间债券市场债券远期交易管理规定

全国银行间债券市场债券借贷业务管理暂行规定

全国银行间债券市场做市商管理规定

全国银行间债券市场柜台业务管理办法

第一章 总则

第二章 柜台业务开办机构

第三章 柜台业务债券品种及交易品种

第四章 投资者适当性管理

第五章 柜台业务规则

第六章 监督管理

第七章 附则

银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法

全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程

银行间债券市场债券登记托管结算管理办法

第一章 总则

第二章 债券登记托管结算机构

第三章 债券账户

第四章 债券登记

第五章 债券托管

第六章 债券结算

第七章 法律责任

第八章 附则

国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法

内地与香港债券市场互联互通合作管理暂行办法

关于国有金融企业发行可转换公司债券有关事宜的通知

商业银行次级债券发行管理办法

第一章 总则

第二章 次级债券发行申请及批准

第三章 次级债券的发行

第四章 登记、托管与兑付

第五章 信息披露

第六章 附则

国债做市支持操作规则

国债做市支持操作现场管理办法

第一章 总则

第二章 操作现场人员管理

第三章 操作现场出入管理

第四章 操作现场通讯管理

第五章 技术支持管理

第六章 附则

关于商业银行发行公司债券补充资本的指导意见

4.信贷业务

中华人民共和国担保法

第一章 总则

第二章 保证

第一节 保证和保证人

第二节 保证合同和保证方式

第三节 保证责任

第三章 抵押

第一节 抵押和抵押物

第二节 抵押合同和抵押物登记

第三节 抵押的效力

第四节 抵押权的实现

第五节 最高额抵押

第四章 质押

第一节 动产质押

第二节 权利质押

第五章 留置

第六章 定金

第七章 附则

最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释

一、关于总则部分的解释

二、关于保证部分的解释

三、关于抵押部分的解释

四、关于质押部分的解释

五、关于留置部分的解释

六、关于定金部分的解释

七、关于其他问题的解释

中华人民共和国合同法（节录）

总则

第一章 一般规定

第二章 合同的订立

第三章 合同的效力

第四章 合同的履行

第五章 合同的变更和转让

第六章 合同的权利义务终止

第七章 违约责任

第八章 其他规定

第十二章 借款合同

第十四章 融资租赁合同

中华人民共和国物权法（节录）

第四编 担保物权

第十五章 一般规定

第十六章 抵押权

第一节 一般抵押权

第二节 最高额抵押权

第十七章 质权

第一节 动产质权

第二节 权利质权

第十八章 留置权

城市房地产抵押管理办法

第一章 总则

第二章 房地产抵押权的设定

第三章 房地产抵押合同的订立

第四章 房地产抵押登记

第五章 抵押房地产的占用与管理

第六章 抵押房地产的处分

第七章 法律责任

第八章 附则

应收账款质押登记办法

第一章 总则

第二章 登记与查询

第三章 征信中心的职责

第四章 附则

动产抵押登记办法

专利权质押登记办法

证券质押登记业务实施细则

商业银行押品管理指引

第一章 总则

第二章 管理体系

第三章 风险管理

第四章 押品调查与评估

第五章 抵质押设立与存续期管理

第六章 押品返还与处置

第七章 附则

中国人民银行自动质押融资业务管理暂行办法

贷款通则

第一章 总则

第二章 贷款种类

第三章 贷款期限和利率

第四章 借款人

第五章 贷款人

第六章 贷款程序

第七章 不良贷款监管

第八章 贷款管理责任制

第九章 贷款债权保全和清偿的管理

第十章 贷款管理特别规定

第十一章 罚则

第十二章 附则

贷款风险分类指引

绿色信贷指引

第一章 总则

第二章 组织管理

第三章 政策制度及能力建设

第四章 流程管理

第五章 内控管理与信息披露

第六章 监督检查

第七章 附则

个人贷款管理暂行办法

第一章 总则

第二章 受理与调查

第三章 风险评价与审批

第四章 协议与发放

第五章 支付管理

第六章 贷后管理

第七章 法律责任

第八章 附则

流动资金贷款管理暂行办法

第一章 总则

第二章 受理与调查

第三章 风险评价与审批

第四章 合同签订

第五章 发放和支付

第六章 贷后管理

第七章 法律责任

第八章 附则

附件：流动资金贷款需求量的测算参考

商业银行贷款损失准备管理办法

第一章 总则

第二章 监管标准

第三章 管理要求

第四章 监管措施

第五章 附则

农户贷款管理办法

第一章 总则

第二章 管理架构与政策

第三章 贷款基本要素

第四章 受理与调查

第五章 审查与审批

第六章 发放与支付

第七章 贷后管理

第八章 激励与约束

第九章 附则

小企业贷款风险分类办法（试行）

银团贷款业务指引

第一章 总则

第二章 银团成员

第三章 银团贷款的发起和筹组

第四章 银团贷款合同

第五章 银团贷款管理

第六章 银团贷款收费

第七章 银团贷款转让交易

第八章 附则

单位定期存单质押贷款管理规定

第一章 总则

第二章 单位定期存单的开立与确认

第三章 质押合同

第四章 质权的实现

第五章 罚则

第六章 附则

证券公司股票质押贷款管理办法

第一章 总则

第二章 贷款人、借款人

第三章 贷款的期限、利率、质押率

第四章 贷款程序

第五章 贷款风险控制

第六章 质物的保管和处分

第七章 罚则

第八章 附则

经济适用住房开发贷款管理办法

廉租住房建设贷款管理办法

固定资产贷款管理暂行办法

第一章 总则

第二章 受理与调查

第三章 风险评价与审批

第四章 合同签订

第五章 发放与支付

第六章 贷后管理

第七章 法律责任

第八章 附则

凭证式国债质押贷款办法

商业助学贷款管理办法

第一章 总则

第二章 贷款对象条件

第三章 贷款期限、利率与金额

第四章 贷款担保

第五章 贷款处理程序

第六章 风险管理

第七章 附则

中国人民银行助学贷款管理办法

汽车贷款管理办法

第一章 总则

第二章 个人汽车贷款

第三章 经销商汽车贷款

第四章 机构汽车贷款

第五章 风险管理

第六章 附则

个人定期存单质押贷款办法

农民住房财产权抵押贷款试点暂行办法

农村承包土地的经营权抵押贷款试点暂行办法

最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定

国际金融组织和外国政府贷款赠款项目财务管理办法

第一章 总则

第二章 机构与职责

第三章 资金筹措和使用管理

第四章 成本费用和资产管理

第五章 财务报告和信息系统管理

第六章 债务管理

第七章 监督与法律责任

第八章 附则

中国银监会、国土资源部关于金融资产管理公司等机构业务经营中不动产抵押权登记若干问题的通知

全国社会保障基金信托贷款投资管理暂行办法

第一章 总则

第二章 投资基本条件

第三章 项目选择

第四章 投资决策程序

第五章 风险管控与投后管理

第六章 附则

5.信托业务

中华人民共和国信托法

第一章 总则

第二章 信托的设立

第三章 信托财产

第四章 信托当事人

第一节 委托人

第二节 受托人

第三节 受益人

第五章 信托的变更与终止

第六章 公益信托

第七章 附则

信托登记管理办法

第一章 总则

第二章 信托登记申请

第三章 信托登记办理

第四章 信托受益权账户管理

第五章 信托登记信息管理和使用

第六章 监督管理

第七章 附则

信托业保障基金管理办法

第一章 总则

第二章 保障基金公司和基金理事会

第三章 保障基金的筹集和管理

第四章 保障基金的使用

第五章 保障基金的分配和清算

第六章 监督管理

第七章 附则

信托公司净资本管理办法

第一章 总则

第二章 净资本计算

第三章 风险资本计算

第四章 风险控制指标

第五章 监督检查

第六章 附则

信托公司集合资金信托计划管理办法

第一章 总则

第二章 信托计划的设立

第三章 信托计划财产的保管

第四章 信托计划的运营与风险管理

第五章 信托计划的变更、终止与清算

第六章 信息披露与监督管理

第七章 受益人大会

第八章 罚则

第九章 附则

银行与信托公司业务合作指引

第一章 总则

第二章 银信理财合作

第三章 银信其他合作

第四章 风险管理与控制

信托投资公司信息披露管理暂行办法

第一章 总则

第二章 信息披露的内容

第三章 信息披露的管理

第四章 附则

慈善信托管理办法

第一章 总则

第二章 慈善信托的设立

第三章 慈善信托的备案

第四章 慈善信托财产的管理和处分

第五章 慈善信托的变更和终止

第六章 促进措施

第七章 监督管理和信息公开

第八章 法律责任

第九章 附则

6.授信业务

商业银行实施统一授信制度指引（试行）

商业银行授权、授信管理暂行办法

第一章 总则

第二章 授权、授信的方式

第三章 授权、授信的范围

第四章 授权、授信的期限、调整与终止

第五章 授权、授信的监督管理

第六章 罚则

第七章 附则

商业银行信用卡业务监督管理办法

第一章 总则

第二章 定义和分类

第三章 业务准入

第四章 发卡业务管理

第五章 收单业务管理

第六章 业务风险管理

第七章 监督管理

第八章 附则

7.不良资产管理

商业银行不良资产监测和考核暂行办法

第一章 总则

第二章 不良资产的监测

第三章 不良资产的分析

第四章 不良资产的考核

第五章 数据、资料来源及分析、考核报告的上报时间

第六章 不良资产管理及监管责任

第七章 附则

金融企业呆账核销管理办法

第一章 总则

第二章 呆账核销条件

第三章 呆账核销程序

第四章 管理与监督

第五章 附则

金融企业准备金计提管理办法

第一章 总则

第二章 准备金的计提

第三章 财务处理

第四章 附则

最高人民法院关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定

最高人民法院关于金融资产管理公司收购、处置银行不良资产有关问题的补充通知

最高人民法院关于审理金融资产管理公司利用外资处置不良债权案件涉及对外担保合同效力问题的通知

8.支付结算业务

中华人民共和国票据法

第一章 总则

第二章 汇票

第一节 出票

第二节 背书

第三节 承兑

第四节 保证

第五节 付款

第六节 追索权

第三章 本票

第四章 支票

第五章 涉外票据的法律适用

第六章 法律责任

第七章 附则

票据管理实施办法

票据交易管理办法

第一章 总则

第二章 票据市场参与者

第三章 票据市场基础设施

第四章 票据信息登记与电子化

第五章 票据登记与托管

第六章 票据交易

第七章 票据交易结算与到期处理

第八章 附则

支付结算办法

第一章 总则

第二章 票据

第一节 基本规定

第二节 银行汇票

第三节 商业汇票

第四节 银行本票

第五节 支票

第三章 信用卡

第四章 结算方式

第一节 基本规定

第二节 汇兑

第三节 托收承付

第四节 委托收款

第五章 结算纪律与责任

第六章 附则

支付机构客户备付金存管办法

第一章 总则

第二章 备付金银行账户管理

第三章 客户备付金的使用与划转

第四章 监督管理

第五章 附则

支付机构预付卡业务管理办法

第一章 总则

第二章 发行

第三章 受理

第四章 使用、充值和赎回

第五章 监督管理

第六章 附则

国内信用证结算办法

第一章 总则

第二章 定义

第三章 信用证业务办理

第一节 开证

第二节 保兑

第三节 修改

第四节 通知

第五节 转让

第六节 议付

第七节 寄单索款

第八节 付款

第九节 注销

第四章 单据审核标准

第五章 附则

银行卡收单业务管理办法

第一章 总则

第二章 特约商户管理

第三章 业务与风险管理

第四章 监督管理

第五章 罚则

第六章 附则

最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定

最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定

一、受理和管辖

二、票据保全

三、举证责任

四、票据权利及抗辩

五、失票救济

六、票据效力

七、票据背书

八、票据保证

九、法律适用

十、法律责任

人民币银行结算账户管理办法

第一章 总则

第二章 银行结算账户的开立

第三章 银行结算账户的使用

第四章 银行结算账户的变更与撤销

第五章 银行结算账户的管理

第六章 罚则

第七章 附则

人民币银行结算账户管理办法实施细则

第一章 总则

第二章 银行结算账户的开立

第三章 银行结算账户的使用

第四章 银行结算账户的变更与撤销

第五章 银行结算账户的管理

第六章 附则

支付结算违法违规行为举报奖励办法

第一章 总则

第二章 奖励条件与标准

第三章 举报奖励程序

第四章 纪律监督

第五章 附则

中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

一、加强账户实名制管理

二、加强转账管理

三、加强银行卡业务管理

四、强化可疑交易监测

五、健全紧急止付和快速冻结机制

六、加大对无证机构的打击力度

七、建立责任追究机制

附件1 涉电信诈骗犯罪可疑特征报送指引

附件2 无证经营支付业务专项整治工作进度表

附件3 报告模板

9.外汇业务

中华人民共和国外汇管理条例

第一章 总则

第二章 经常项目外汇管理

第三章 资本项目外汇管理

第四章 金融机构外汇业务管理

第五章 人民币汇率和外汇市场管理

第六章 监督管理

第七章 法律责任

第八章 附则

银行间外汇市场管理暂行规定

第一章 总则

第二章 市场组织机构的设立与监管

第三章 对会员的管理

第四章 对交易行为的监管

第五章 法律责任

第六章 附则

个人外汇管理办法

第一章 总则

第二章 经常项目个人外汇管理

第三章 资本项目个人外汇管理

第四章 个人外汇账户及外币现钞管理

第五章 附则

个人外汇管理办法实施细则

第一章 总则

第二章 经常项目个人外汇管理

第三章 资本项目个人外汇管理

第四章 个人外汇账户及外币现钞管理

第五章 个人结售汇管理信息系统

第六章 附则

离岸银行业务管理办法

第一章 总则

第二章 离岸银行业务的申请

第三章 离岸银行业务管理

第四章 附则

离岸银行业务管理办法实施细则

第一章 总则

第二章 离岸银行业务的申请

第三章 离岸银行业务管理

第四章 附则

境内机构境外直接投资外汇管理规定

第一章 总则

第二章 境外直接投资外汇登记和资金汇出

第三章 境外直接投资前期费用汇出

第四章 境外直接投资项下资金汇入及结汇

第五章 附则

合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定

第一章 总则

第二章 投资额度管理

第三章 账户管理

第四章 汇兑管理

第五章 统计与监督管理

第六章 附则

境内外汇账户管理规定

第一章 总则

第二章 经常项目外汇账户及其开立、使用

第三章 资本项目外汇账户及其开立、使用

第四章 外汇账户的监管

第五章 附则

境外外汇账户管理规定

境内机构经常项目外汇账户管理实施细则

一、总则

二、经常项目外汇账户的开立与使用

三、经常项目外汇账户的变更

四、经常项目外汇账户的关闭和撤销

五、经常项目外汇账户的监管

六、附则

跨境担保外汇管理规定

第一章 总则

第二章 内保外贷

第三章 外保内贷

第四章 物权担保的外汇管理

第五章 附则

外债转贷款外汇管理规定

一、外债转贷款的范围

二、转贷款债权人和转贷款债务人

三、转贷款债权人集中登记

四、外债转贷款账户

五、与外债转贷款有关的资金划转和结售汇

六、其他事项

结汇、售汇及付汇管理规定

第一章 总则

第二章 经常项目下的结汇、售汇与付汇

第三章 资本项目下的结汇、售汇与付汇

第四章 结汇、售汇及付汇的监管

第五章 附则

银行办理结售汇业务管理办法

第一章 总则

第二章 市场准入与退出

第三章 监督管理

第四章 罚则

第五章 附则

银行办理结售汇业务管理办法实施细则

第一章 总则

第二章 市场准入与退出

第三章 即期结售汇业务管理

第四章 衍生产品业务管理

第五章 银行结售汇综合头寸管理

第六章 附则

个人财产对外转移售付汇管理暂行办法

中国人民银行关于银行间外汇市场交易汇价和银行挂牌汇价管理有关事项的通知

国家外汇管理局关于调整金融机构进入银行间外汇市场有关管理政策的通知

四、金融犯罪

中华人民共和国刑法（节录）[1]

第四节 破坏金融管理秩序罪

第五节 金融诈骗罪

全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释

最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释

最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释

最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释（二）

最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释

最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释

最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释

最高人民法院关于非法集资刑事案件性质认定问题的通知

最高人民检察院关于拾得他人信用卡并在自动柜员机（ATM机）上使用的行为如何定性问题的批复

最高人民法院关于依法严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动的通知

典型案例

1.马乐利用未公开信息交易案[1]

2.苏某利用未公开信息交易案[2]

3.某实业有限公司、某动力机械有限公司、王某逃汇案[3]

4.某酒业有限公司、彭某骗取贷款案[4]

5.蔡某集资诈骗案[5]

6.李某等三人内幕交易案[6]