中华人民共和国金融法律法规全书(含相关政策)(2017年版)电子书

出版说明

修订说明

一、金融监管

1.综合监管

中华人民共和国银行业监督管理法

中华人民共和国反洗钱法

金融机构反洗钱规定

金融机构反洗钱监督管理办法（试行）

金融违法行为处罚办法

非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

征信业管理条例

企业征信机构备案管理办法

金融机构撤销条例

金融企业国有资产转让管理办法

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

中国银监会行政处罚办法

中国银行业监督管理委员会行政复议办法

中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定

金融许可证管理办法

银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定

最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于人民法院与银行业金融机构开展网络执行查控和联合信用惩戒工作的意见

关于构建绿色金融体系的指导意见

最高人民法院关于人民法院为防范化解金融风险和推进金融改革发展提供司法保障的指导意见

国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见

国务院关于印发推进普惠金融发展规划（2016—2020年）的通知

涉及恐怖活动资产冻结管理办法

2.中央银行

（1）综合管理

（2）现金、人民币、货币政策管理

（3）金银与国库管理

二、金融机构

1.商业银行

（1）机构管理

（2）公司治理

（3）市场准入

（4）资本与风险管理

2.政策性银行与非银行金融机构

金融资产管理公司条例

金融资产管理公司监管办法

金融资产管理公司并表监管指引（试行）

金融资产管理公司资产处置管理办法

金融资产管理公司资产处置公告管理办法

银行卡清算机构管理办法

金融租赁公司管理办法

金融租赁公司专业子公司管理暂行规定

中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法

中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法

汽车金融公司管理办法

消费金融公司试点管理办法

融资性担保公司管理暂行办法

关于进一步明确国有金融企业直接股权投资有关资产管理问题的通知

关于进一步明确金融企业国有股转持有关问题的通知

关于金融机构与小型微型企业签订借款合同免征印花税的通知

网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法

中国银监会关于进一步促进村镇银行健康发展的指导意见

中国银监会关于鼓励和引导民间资本参与农村信用社产权改革工作的通知

3.外资及境外金融机构

中华人民共和国外资银行管理条例

中华人民共和国外资银行管理条例实施细则

外资金融机构驻华代表机构管理办法

境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法

中国银监会外资银行行政许可事项实施办法

三、金融业务

1.存款、借款业务

储蓄管理条例

存款保险条例

个人存款账户实名制规定

对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法

人民币单位存款管理办法

通知存款管理办法

同业存单管理暂行办法

中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知

关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知

2.同业拆借业务

同业拆借管理办法

银行业金融机构进入全国银行间同业拆借市场审核规则

关于规范金融机构同业业务的通知

3.金融债券业务

全国银行间债券市场债券交易管理办法

全国银行间债券市场债券远期交易管理规定

全国银行间债券市场债券借贷业务管理暂行规定

全国银行间债券市场做市商管理规定

全国银行间债券市场柜台业务管理办法

银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法

全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程

银行间债券市场债券登记托管结算管理办法

国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法

关于国有金融企业发行可转换公司债券有关事宜的通知

商业银行次级债券发行管理办法

关于商业银行发行公司债券补充资本的指导意见

4.信贷业务

中华人民共和国担保法

最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释

中华人民共和国合同法（节录）

中华人民共和国物权法（节录）

城市房地产抵押管理办法

应收账款质押登记办法

动产抵押登记办法

专利权质押登记办法

证券质押登记业务实施细则

中国人民银行自动质押融资业务管理暂行办法

贷款通则

贷款风险分类指引

绿色信贷指引

个人贷款管理暂行办法

流动资金贷款管理暂行办法

商业银行贷款损失准备管理办法

农户贷款管理办法

小企业贷款风险分类办法（试行）

银团贷款业务指引

单位定期存单质押贷款管理规定

证券公司股票质押贷款管理办法

经济适用住房开发贷款管理办法

廉租住房建设贷款管理办法

固定资产贷款管理暂行办法

凭证式国债质押贷款办法

商业助学贷款管理办法

中国人民银行助学贷款管理办法

汽车贷款管理办法

个人定期存单质押贷款办法

农民住房财产权抵押贷款试点暂行办法

农村承包土地的经营权抵押贷款试点暂行办法

最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定

5.授信业务

商业银行实施统一授信制度指引（试行）

商业银行授权、授信管理暂行办法

商业银行信用卡业务监督管理办法

6.不良资产管理

商业银行不良资产监测和考核暂行办法

金融企业呆账核销管理办法

金融企业准备金计提管理办法

最高人民法院关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定

最高人民法院关于金融资产管理公司收购、处置银行不良资产有关问题的补充通知

最高人民法院关于审理涉及金融不良债权转让案件工作座谈会纪要

最高人民法院关于审理金融资产管理公司利用外资处置不良债权案件涉及对外担保合同效力问题的通知

7.支付结算业务

中华人民共和国票据法

票据管理实施办法

支付结算办法

支付机构客户备付金存管办法

支付机构预付卡业务管理办法

国内信用证结算办法

银行卡收单业务管理办法

最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定

最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定

人民币银行结算账户管理办法

人民币银行结算账户管理办法实施细则

支付结算违法违规行为举报奖励办法

中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

8.外汇业务

中华人民共和国外汇管理条例

银行间外汇市场管理暂行规定

个人外汇管理办法

个人外汇管理办法实施细则

离岸银行业务管理办法

离岸银行业务管理办法实施细则

境内机构境外直接投资外汇管理规定

合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定

境内外汇账户管理规定

境外外汇账户管理规定

境内机构经常项目外汇账户管理实施细则

跨境担保外汇管理规定

外债转贷款外汇管理规定

结汇、售汇及付汇管理规定

银行办理结售汇业务管理办法

银行办理结售汇业务管理办法实施细则

个人财产对外转移售付汇管理暂行办法

中国人民银行关于银行间外汇市场交易汇价和银行挂牌汇价管理有关事项的通知

国家外汇管理局关于调整金融机构进入银行间外汇市场有关管理政策的通知

四、金融服务

国务院办公厅关于金融服务“三农”发展的若干意见

一、深化农村金融体制机制改革

二、大力发展农村普惠金融

三、引导加大涉农资金投放

四、创新农村金融产品和服务方式

五、加大对重点领域的金融支持

六、拓展农业保险的广度和深度

七、稳步培育发展农村资本市场

八、完善农村金融基础设施

九、加大对“三农”金融服务的政策支持

加强农村商业银行三农金融服务机制建设监管指引

第一章 总 则

第二章 股权结构

第三章 公司治理

第四章 发展战略

第五章 组织架构

第六章 业务发展

第七章 风险管理

第八章 人才队伍

第九章 绩效考核

第十章 监督评价

第十一章 附 则

中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强残疾人客户金融服务工作的通知

关于全面做好扶贫开发金融服务工作的指导意见

一、总体要求

二、重点支持领域

三、重点工作

四、保障政策措施

五、加强组织领导

中国人民银行、中国银监会关于进一步做好住房金融服务工作的通知

一、加大对保障性安居工程建设的金融支持

二、积极支持居民家庭合理的住房贷款需求

三、增强金融机构个人住房贷款投放能力

四、继续支持房地产开发企业的合理融资需求

中国银监会办公厅关于推进基础金融服务“村村通”的指导意见

一、总体目标和基本原则

二、灵活采取多样化手段延伸村级基础金融服务

三、加强村级基础金融服务环境建设

四、加大工作推进力度

中国银监会关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知

中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见

国务院办公厅关于金融支持小微企业发展的实施意见

一、确保实现小微企业贷款增速和增量“两个不低于”的目标

二、加快丰富和创新小微企业金融服务方式

三、着力强化对小微企业的增信服务和信息服务

四、积极发展小型金融机构

五、大力拓展小微企业直接融资渠道

六、切实降低小微企业融资成本

七、加大对小微企业金融服务的政策支持力度

八、全面营造良好的小微金融发展环境

关于金融支持农业规模化生产和集约化经营的指导意见

一、指导原则

二、发挥各类农村金融机构的支持合力

三、加大对农业规模化生产和集约化经营的信贷投入

四、强化对农业规模化生产和集约化经营重点领域的支持

五、加强农业规模经营主体培育和农村信用体系建设

六、全面落实和用足用好农村金融扶持政策

关于加大对新消费领域金融支持的指导意见

一、积极培育和发展消费金融组织体系

二、加快推进消费信贷管理模式和产品创新

三、加大对新消费重点领域的金融支持

四、改善优化消费金融发展环境

关于金融支持养老服务业加快发展的指导意见

一、充分认识做好养老领域金融服务的重要意义

二、总体要求

三、大力完善促进居民养老和养老服务业发展的多层次金融组织体系

四、积极创新适合养老服务业特点的信贷产品和服务

五、支持拓宽有利于养老服务业发展的多元化融资渠道

六、推动完善养老保险体系建设，优化保险资金使用

七、着力提高居民养老领域的金融服务能力和水平

八、加强组织实施与配套保障

国务院办公厅关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见

一、继续执行稳健的货币政策，合理保持货币信贷总量

二、引导、推动重点领域与行业转型和调整

三、整合金融资源支持小微企业发展

四、加大对“三农”领域的信贷支持力度

五、进一步发展消费金融促进消费升级

六、支持企业“走出去”

七、加快发展多层次资本市场

八、进一步发挥保险的保障作用

九、扩大民间资本进入金融业

十、严密防范金融风险

关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见

一、加强货币信贷政策支持，营造良好的货币金融环境

二、加大资本市场、保险市场对工业企业的支持力度

三、推动工业企业融资机制创新

四、促进工业企业兼并重组

五、支持工业企业加快“走出去”

六、加强风险防范和协调配合

中国银监会办公厅关于农村中小金融机构实施金融服务进村入社区工程的指导意见

一、工作目标

二、基本原则

三、工作内容

四、保障措施

中国银行业监督管理委员会关于商业银行改善和加强对高新技术企业金融服务的指导意见

支持国家重大科技项目政策性金融政策实施细则

第一章 总 则

第二章 支持领域和条件

第三章 风险防范与控制

第四章 附 则

中国银监会关于银行建立小企业金融服务专营机构的指导意见

关于金融支持服务外包产业发展的若干意见

一、充分认识做好金融支持服务外包产业发展的重要意义

二、全方位提升银行业支持服务外包产业发展的水平

三、多渠道拓展服务外包企业直接融资途径

四、完善创新适应服务外包企业需求特点的保险产品

五、改进外汇管理，便利服务外包企业外汇收支

六、加强工作协作及政策指导，推动政策有效落实

中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于认真做好公共租赁住房等保障性安居工程金融服务工作的通知

中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强残疾人客户金融服务工作的通知

关于全面做好扶贫开发金融服务工作的指导意见

一、总体要求

二、重点支持领域

三、重点工作

四、保障政策措施

五、加强组织领导

五、金融犯罪

中华人民共和国刑法（节录）

第四节 破坏金融管理秩序罪

第五节 金融诈骗罪

全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释

最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释

最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释

最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释（二）

最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释

最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释

最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释

最高人民法院关于非法集资刑事案件性质认定问题的通知

最高人民检察院关于拾得他人信用卡并在自动柜员机（ATM机）上使用的行为如何定性问题的批复

最高人民法院关于依法严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动的通知