理财规划原理电子书

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内容简介

前言

第一章　理财规划基础

第一节　理财规划概述

一、理财与人生

二、理财规划的内涵

三、理财规划的目标

四、理财规划的原则

第二节　理财规划的内容、工具与流程

一、理财规划与生命周期理论

二、理财规划的内容

三、理财规划的工具

四、理财规划的流程

第三节　理财规划职业的发展

一、理财规划职业的发展概况

二、个人理财服务的发展

三、理财规划职业在中国的发展

第四节　理财规划师的职业道德

一、理财规划师职业道德概述

二、理财规划师职业道德准则

三、理财规划师执业纪律规范

四、违反理财规划师职业道德的制裁措施

本章小结

复习思考题

第二章　宏观经济基础

第一节　宏观经济基础的意义和内容

一、宏观经济基础的意义

二、宏观经济基础的内容

第二节　总需求和总供给

一、总需求和总需求曲线

二、总供给和总供给曲线

第三节　宏观经济政策

一、宏观经济政策目标

二、财政政策

三、货币政策

四、财政政策和货币政策的特点与配合使用

第四节　经济周期

一、经济周期的基础知识

二、经济周期与行业投资策略

第五节　产业政策和行业分析

一、产业政策

二、行业分析

本章小结

复习思考题

第三章　会计与财务管理基础

第一节　会计基础

一、会计概述

二、会计基本假设和会计记账基础

三、会计信息质量要求

四、会计要素及其确认与计量

五、财务报告

第二节　财务管理基础

一、财务管理概述

二、财务报表分析

三、资金成本

四、本量利分析

第三节　个人或家庭会计及财务管理

一、个人或家庭财务报表

二、个人或家庭财务报表比率分析

三、个人或家庭与企业会计及财务管理的区别

本章小结

复习思考题

第四章　金融基础

第一节　货币、信用、利率和汇率

一、货币

二、信用

三、利率

四、汇率

第二节　金融市场、金融机构、金融工具和金融监管

一、金融市场

二、金融机构

三、金融工具

四、金融监管

第三节　国际金融

一、国际收支

二、国际资本流动

三、国际资本市场的管理

本章小结

复习思考题

第五章　税收基础

第一节　税收的基础知识

一、税收概述

二、税种介绍

第二节　与个人或家庭理财有关的税收政策

一、金融投资的税收政策

二、住房投资的税收政策

三、退休养老的税收政策

四、其他相关的税收政策

本章小结

复习思考题

第六章　法律基础

第一节　民事法律基础

一、民法概述

二、民事主体

三、民事法律行为

四、民事权利

五、民事义务与民事责任

六、民事诉讼时效

七、代理

八、合同

九、知识产权

十、婚姻

十一、继承

第二节　商事法律基础

一、个人独资企业法律基础

二、合伙企业法律基础

三、公司法律基础

第三节　民事诉讼、仲裁基础

一、民事诉讼

二、民事诉讼法

三、仲裁

本章小结

复习思考题

第七章　理财规划的工作流程

第一节　建立客户关系

一、与客户交谈与沟通

二、确定客户关系

第二节　收集客户信息

一、客户财务信息的收集和整理

二、客户非财务信息的收集和整理

三、客户的期望理财目标

第三节　财务分析和评价

一、编制客户财务报表

二、分析客户财务状况

第四节　制订理财规划方案

一、确定客户理财目标

二、制订具体理财规划方案

三、交付理财规划方案

第五节　实施理财规划方案

一、取得客户授权

二、客户声明

三、具体实施

四、文件存档管理

五、理财规划实施中的争端处理

第六节　持续提供理财服务

一、定期对理财规划方案进行评估

二、不定期的信息服务和方案调整

本章小结

复习思考题

参考文献