基金投资的选购与组合技巧电子书

前言

选购篇

第一章 认清自我会选基

一、根据个人财富选基金

（一）基金投资：打响个人财富保卫战

（二）盘点家底：你有多少钱投资基金

二、根据风险偏好选基金

（一）基金投资要理性

（二）基金投资风险承受能力测试

（三）根据个人风险偏好确定投资组合

（四）基金投资必备的心理准备

三、根据投资目标与期限选基金

（一）明确投资目标和期限

（二）根据目标确定投资策略

四、白领阶层优选基金策略

（一）白领阶层的简单投资策略

（二）最简单的理财策略—投资基金

五、女性选购基金的阶段性策略

（一）基金是女人理财最好的朋友

（二）女性选购基金的四种阶段性策略

六、老年人如何选购优质基金

（一）老年人投资基金稳字当先

（二）老年人投资基金应规避的误区

第二章 因类施选适选基

一、如何选购开放式基金

（一）开放式基金投资的优点

（二）开放式基金投资的原则

二、如何选购封闭式基金

（一）封闭式基金不如开放式基金好吗

（二）选购封闭式基金的六个要素

三、如何选购股票型基金

（一）股票型基金投资特点：红利双收

（二）股票型基金类型

（三）股票型基金选购注意事项

四、如何选购债券型基金

（一）债券型基金投资优点

（二）债券型基金投资应考虑的问题

五、如何选购货币型基金

（一）货币型基金投资：变相的储蓄

（二）货币型基金投资要点

（三）货币型基金投资的注意事项

六、如何选购指数型基金

（一）牛市为什么要投资指数型基金

（二）指数型基金的优点

（三）指数型基金的选购策略

七、如何选购混合型基金

（一）混合型基金的优势

（二）混合型基金的选购策略

第三章 系统甄别精选基

一、选基金先看投资规模

（一）基金规模大好还是小好

（二）适合市场运作的基金规模份额

二、看好投资风格再选基金

（一）基金投资风格的分类

（二）如何选择风格迥异的基金

三、选基金也要选基金经理

（一）基金经理是做什么的

（二）如何选择基金经理

四、选基金管理公司也要注重德才兼备

（一）基金公司选择也需“德才兼备”

（二）选择基金公司的其他标准

五、通过历史业绩选基金

（一）如何查看基金的历史业绩

（二）基金历史业绩的评估标准

六、通过年报选基金

（一）基金年报透露的信息

（二）基金年报分析

七、根据风险和收益选基金

（一）根据风险承受能力选基金

（二）基金的风险水平和预期收益

八、依据资产配置选基金

（一）基金的资产配置

（二）战略性资产配置

（三）战术性资产配置

九、利用统计数据选基金

（一）基金统计数据的种类

（二）基金统计数据的分析

第四章 紧追行情优选基

一、牛市行情如何选基金

（一）牛市买什么基金

（二）牛市投资基金策略

二、震荡市行情如何选基金

（一）震荡市选基金策略

（二）高位震荡市操作策略

三、熊市行情如何选基金

（一）低迷大势下的基金投资策略

（二）跌市选基金三招

第五章 掌握窍门巧选基

一、初选基金要注意三个特征

（一）寻求分散

（二）偏好大盘基金

（三）挑选大基金公司

二、选购基金应注意产品搭配

（一）选购基金要注意搭配

（二）基金搭配技巧

三、筛选基金的四大基本原则

四、新基民选购基金要掌握四个技巧

（一）选择“投基”的恰当时机

（二）选择基金购买的方式

（三）尽量选择后端收费方式

五、运用“四四三三法则”选基金

（一）“四四三三法则”的基本原理

（二）“四四三三法则”的意义

（三）“四四三三法则”实例

六、根据“五好”原则选购优质基金

（一）好公司

（二）好业绩

（三）好经理

（四）好策略

（五）好时机

七、运用平衡之术选基金

（一）什么是平衡型基金

（二）震荡市平衡型基金缘何受青睐

八、选择指数基金的四个标准

（一）选开发和管理能力强的基金公司

（二）选跟踪误差小的基金

（三）选所跟踪指数表现优异的基金

（四）选分红回报能力强的基金

九、自上而下折中选择

（一）自上而下的投资策略

（二）自上而下的行业分析

（三）自上而下的基金公司分析

十、基金投资需做好五个方面的匹配

（一）组合投资的匹配

（二）风险承受能力方面的匹配

（三）资金来源方面的匹配

（四）渠道服务方面的匹配

（五）成本方面的匹配

十一、基金拆分：把握老基金降价带来的选购机会

（一）基金拆分的原因

（二）基金拆分的优势

第六章 避开误区慎选基

一、选基金不必喜新厌旧

（一）多数投资者“喜新厌旧”

（二）喜新也不必厌旧

二、选基金要避免错觉

（一）常见的选基金误区

（二）有效避免选基金错觉

三、选基金不能只看收益率

（一）基金收益率评估要全面

（二）以业绩基准为标杆

（三）与同类基金作对比

（四）理性看待高收益率

四、基金投资切莫追涨杀跌

（一）追涨杀跌只是看起来很美

（二）追涨杀跌是基金投资的大忌

五、绕开星评误区，玩转基金排行榜

（一）排行榜不能说明一切

（二）买基金不能只看星级

（三）不可重回报而轻风险

（四）不可重短期而轻长期

六、选购基金不能人云亦云

（一）基金投资不可人云亦云

（二）理性选择适合自己的基金

七、购买基金的误区

（一）买基金没有风险

（二）基金具有“投机”价值

（三）基金分红是投资者给自己发钱

（四）基金只能在发行的时候买

（五）保本基金能完全保本

八、选基金中的基金，应对选基风险

（一）投资基金中的基金

（二）FOF投资的优劣

第七章 定期定投稳选基

一、定投，摊平成本降低风险

（一）基金定投的优点

（二）基金定投的操作事项

二、指数型基金，定投好标的

（一）指数基金解决基金定投择时的困扰

（二）定投之前先分清指数基金类型

三、选择定投的四大要素

（一）一定要设定期限

（二）坚持不断地定投

（三）精心选基金

（四）注意确定赎回时点

四、两招选对定投基金

（一）定投要选择具有长期增值能力的优秀基金

（二）定投的基金需要有一定的波动性

五、走出定投的六大误区

（一）不要因恐惧而暂停

（二）不要因上涨而赎回

（三）定投金额不可以直接变更

（四）不要选错定投品种

（五）赎回后定投协议不会自动终止

（六）避免对未来现金需求估计不足

组合篇

第八章 定期定投巧组合

一、哪种基金组合适合你

（一）基金组合的意义：优势互补

（二）基金组合的类型

二、选择基金组合的原则

（一）有明确的预期收益和风险程度

（二）数量要适当

（三）组成品种优势互补

（四）单只基金运作良好

（五）适时调整

三、构建基金组合应考虑的四大因素

（一）行业比重分析

（二）市值平均数分析

（三）换手率分析

（四）持股数量分析

四、调整基金组合的四步法

（一）明确投资目标

（二）调整核心组合

（三）调整浮动组合

（四）定期检查

第九章 细水长流精组合

一、根据投资目标决定投资组合

（一）明确投资目标

（二）制定核心组合

（三）定期查阅组合

二、根据风险偏好选基金组合

（一）单身型基金组合

（二）白领精英型基金组合

（三）白领丽人型基金组合

（四）退休养老型基金组合

（五）家庭形成型基金组合

（六）家庭成长型基金组合

三、构建核心理想投资组合三步骤

（一）资产组合

（二）大盘基金和小盘基金的配置

（三）价值和成长的配置

四、股票型基金组合需随机应变

（一）股票型基金：基金组合的必备

（二）股票型基金组合的方法

五、年轻人如何构建有效的基金组合

（一）决定你的最优资产配置

（二）拥有一个核心基金

（三）参与长期的定期定额投资计划

（四）以尽可能低的成本构建组合

第十章 小钱滚大稳组合

一、善用基金组合，降低收益风险

（一）重视基金投资组合的价值

（二）善用基金构建完美投资组合的条件

（三）构建基金组合的两大部分

二、适时监控自己的投资组合

（一）定期检视你的投资组合

（二）定期检查的要素

三、如何在低风险区域构建基金组合

（一）什么是低风险区域

（二）低风险区域的基金组合

四、六步完善你的投资组合

（一）认清你自己

（二）明确你的目标、所受限制及投资期

（三）坚定自己的投资观

（四）更看重投资的长期绩效

（五）分配资产份额并设计投资组合

（六）实施投资策略

参考文献