财富管理全球经验电子书

前言

英国：老牌金融帝国的财富管理春天

一、英国财富管理行业概述

1.1 全球财富管理行业重地

1.2 英国财富管理行业发展概况

二、英国金融监管发展沿革

2.1 2008年国际金融危机前的金融监管

2.2 2008年后的系统性金融监管改革

三、金融行为监管体系

3.1 对经营主体分类监管

3.2 金融行为监管的内容

3.3 英国对创新业务的沙盒监管

四、行业自律体系

五、英国对从业人员的管理

六、英国财富管理行业的新变化

6.1 “脱欧”后的英国金融监管

6.2 财富管理机构更加注重客户关系

6.3 金融科技的发展促进服务机构聚焦客户的服务价值

6.4 独立理财顾问面临零售分销审查监管制度的深刻影响

七、结语

美国：全球财富管理行业标准的制定者

一、美国理财行业发展概述

1.1 美国理财行业崛起的背景

1.2 从一个行业协会的发展看美国财富管理行业

二、理财师职业化标准的发展

2.1 教育层面

2.2 考试层面

2.3 职业道德标准和约束

2.4 理财规划服务的定义

2.5 理财规划服务的流程

三、美国政府对金融理财行业的监管和影响

3.1 美国金融监管的大背景

3.2 美国对理财师的监管框架

四、美国理财师职业化生态

4.1 美国理财师职业化生态概述

4.2 美国金融科技对财富管理行业发展的影响

澳大利亚：金融服务业制度建设的领跑者

一、澳大利亚理财行业发展简述

二、提供金融服务的监管环境

2.1 被监管金融产品范围

2.2 金融服务和金融产品建议

2.3 金融服务和金融产品建议的提供方

2.4 金融产品建议的形式和法律义务

2.5 一般建议和个性化建议及其信息披露形式和要求

2.6 所有建议（服务）必须提供《金融服务指南》

2.7 定义“有质量的金融服务建议”

2.8 体现“客户最佳利益”准则的实操步骤

三、对AFS持牌人（机构）的监管

四、澳大利亚理财师职业化生态

4.1 对理财师在教育、培训和道德方面的要求进一步提升

4.2 成立统一的行业标准和道德操守管理部门

4.3 不同板块理财师的竞争环境

4.4 金融科技和理财师平台的发展

4.5 深度改革带来的行业影响

五、结语

瑞士：从避难中心到全球财富中心

一、瑞士金融服务业发展简述

二、瑞士银行保密法与全球反洗钱、税收透明化的博弈

三、瑞士金融服务机构当前面临的变化

3.1 绿色金融

3.2 货币和汇率政策

3.3 内外部监管环境变化

3.4 银行业的整合和并购

3.5 独立财富管理机构的整合

四、瑞士金融服务业的监管演变

4.1 2008年国际金融危机前的监管机构

4.2 2008年国际金融危机后的瑞士金融监管框架和单位

4.3 瑞士行业自律组织的发展

五、瑞士财富管理从业者监管及培训

新加坡：致力成为全球私人财富集散地

一、新加坡金融服务业的历史和现状

1.1 聚拢外来财富，使财富管理成为核心优势

1.2 大力发展金融基础建设，从“转口贸易”到“转口金融”

1.3 新兴国际金融中心当前面临的最大挑战

1.4 重整平台优势，行业整合进行时

二、金融监管体制设计和监管思路

2.1 监管体制设计

2.2 新加坡对私人银行和财富管理业务的监管

三、财富管理人才的培训和培养

四、来自新加坡私人银行战略的启发

中国：香港理财业务的曲折与辉煌

一、香港金融服务业的发展历史和现状

1.1 金融服务业的全球地位

1.2 个人理财业务

1.3 第三方财富机构

1.4 资产管理业

二、香港金融监管框架及其发展沿革

2.1 金融监管框架及其在风险事件中出现的问题

2.2 雷曼迷你债券事件对行业监管的影响

2.3 监管部门在风险事件发生后的选择

2.4 金融消费者保护机制的建立

三、香港理财从业人员职业生态现状

3.1 理财师从业人员职业资格考试

3.2 理财师收入及职业发展

四、香港理财业务监管的经验与启示

参考文献