商业银行经营管理电子书

前言 PREFACE

教学建议 SUGGESTION

CHAPTER 1 第一章 商业银行概述

第一节 商业银行的产生、发展及主要类型

一、商业银行的起源与发展

二、商业银行的主要类型

三、我国商业银行的产生与发展

第二节 商业银行的业务类型与经营模式

一、商业银行的基本业务类型

二、商业银行的业务经营模式

第三节 商业银行的基本特征、主要职能与地位

一、商业银行的基本特征

二、商业银行的主要职能

三、商业银行在国民经济中的地位

第四节 商业银行的经营方针

一、商业银行的“三性”经营方针

二、我国商业银行的“三性”经营方针

第五节 商业银行的经营环境与整体发展趋势

一、商业银行的经营环境

二、商业银行的整体发展趋势

■本章小结

■重要概念

■思考题

CHAPTER 2 第二章 商业银行组织体系与公司治理

第一节 商业银行体系的建立

一、建立商业银行体系的基本原则

二、设立商业银行的条件和程序

三、我国的商业银行体系构成与特点

第二节 商业银行的组织结构与组织形式

一、商业银行组织结构的基本形式

二、商业银行的组织形式

第三节 商业银行的公司治理与内部组织机构

一、商业银行的公司治理

二、商业银行的内部组织机构

■本章小结

■重要概念

■思考题

CHAPTER 3 第三章 商业银行资本

第一节 商业银行资本的含义、特点及作用

一、商业银行资本的含义

二、商业银行资本的主要特点

三、商业银行资本的主要作用

第二节 商业银行资本的筹集和管理

一、银行资本充足性的衡量

二、商业银行资本筹集原则与资本计划

三、商业银行资本工具与筹集方式的选择

第三节 巴塞尔协议与商业银行资本

一、巴塞尔协议的形成和变化

二、巴塞尔协议的主要内容

第四节 我国商业银行的资本管理

一、巴塞尔协议在我国的实施

二、《商业银行资本管理办法（试行）》的基本内容

三、《商业银行资本管理办法》的主要变化

■本章小结

■重要概念

■思考题

CHAPTER 4 第四章 商业银行负债业务

第一节 商业银行负债业务概述

一、商业银行负债的基本类型

二、商业银行负债业务的主要作用

三、我国商业银行负债管理的基本要求

第二节 商业银行的存款业务

一、商业银行的存款类型及其创新

二、商业银行存款业务的管理目标

三、商业银行存款业务经营管理的几个重点问题

第三节 商业银行的非存款业务

一、商业银行的短期借入资金业务

二、商业银行的长期借入资金业务

■本章小结

■重要概念

■思考题

CHAPTER 5 第五章 商业银行资产业务

第一节 商业银行的现金资产与流动性管理

一、商业银行持有现金资产的动因

二、商业银行现金资产的基本类型

三、商业银行现金资产的管理

四、商业银行的流动性管理

第二节 商业银行的贷款业务

一、商业银行的贷款类型

二、商业银行的贷款政策和程序

三、商业银行的贷款定价

四、商业银行贷款的信用分析

第三节 商业银行的证券投资业务

一、商业银行证券投资的主要功能与对象

二、商业银行证券投资的方式和策略

三、商业银行证券投资的风险与收益

■本章小结

■重要概念

■思考题

CHAPTER 6 第六章 商业银行表外业务与国际业务

第一节 商业银行表外业务概述

一、商业银行表外业务的基本构成与特点

二、商业银行开展表外业务的原因与意义

三、我国对于表外业务的界定

第二节 几种主要的商业银行表外业务

一、支付结算业务

二、信托与代理业务

三、担保业务

四、贷款承诺与贷款出售

五、衍生金融工具

第三节 商业银行的国际业务

一、商业银行国际业务概述

二、商业银行主要的国际业务

■本章小结

■重要概念

■思考题

CHAPTER 7 第七章 商业银行的业务创新

第一节 商业银行业务创新概述

一、商业银行业务创新的含义与类型

二、商业银行业务创新的原因

三、商业银行业务创新的影响

第二节 商业银行业务创新的发展

一、20世纪西方国家金融创新的发展阶段与特点

二、改革开放以来我国商业银行的业务创新

第三节 我国商业银行的几种创新业务

一、电子银行业务与数字金融

二、私人银行业务

三、理财业务

四、供应链金融业务

五、普惠金融业务

六、绿色金融业务

■本章小结

■重要概念

■思考题

CHAPTER 8 第八章 商业银行的资产负债管理

第一节 商业银行资产负债管理理论的演变发展

一、资产管理阶段及其相关理论

二、负债管理阶段及其相关理论

三、资产负债综合管理阶段与相关管理思想

四、资产负债外管理阶段

第二节 商业银行资产负债管理的基本方法

一、资金汇集方法

二、资金分配方法

三、线性规划方法

四、利率敏感性缺口管理模型

五、存续期（持续期）缺口管理模型

第三节 我国商业银行的资产负债管理

一、我国商业银行资产负债管理的发展与改革

二、《商业银行风险监管核心指标（试行）》的基本内容与要求

■本章小结

■重要概念

■思考题

CHAPTER 9 第九章 商业银行的风险管理

第一节 商业银行的风险类型及其影响

一、商业银行风险的含义与成因

二、商业银行风险的基本类型及其管理要求

三、商业银行风险的影响

第二节 商业银行风险管理的方法

一、商业银行风险管理的基本方法

二、我国商业银行的全面风险管理

第三节 商业银行的内部控制与外部监管

一、商业银行的内部控制

二、商业银行的外部监管

■本章小结

■重要概念

■思考题

CHAPTER 10 第十章 商业银行财务报表与绩效评价

第一节 商业银行的财务报表

一、商业银行财务报表的构成与基本内容

二、商业银行财务报表分析的主要内容与相关指标

三、商业银行财务报表分析的主要方法

第二节 商业银行的绩效评价

一、商业银行绩效评价的含义与作用

二、商业银行绩效评价的指标体系

三、商业银行绩效评价的基本方法

四、我国商业银行绩效评价指标体系与评价方法

■本章小结

■重要概念

■思考题

参考文献