金融科技理论与应用(微课版 第4版)电子书

内容提要

前言

项目一 厚积薄发：走进金融科技新天地

学习目标

导入案例

任务一 认识互联网金融、金融科技与数字金融

一、透过大数据看金融科技的发展

二、金融科技的概念与特征

三、互联网金融、金融科技、数字金融概念辨析

四、数字金融发展趋势展望

任务二 了解金融科技底层技术和赋能作用

一、金融科技的底层技术及创新特征

二、金融科技的赋能作用

任务三 掌握金融科技运行规则

任务四 探究金融科技服务实体经济高质量发展

一、金融科技服务实体经济高质量发展的作用机制

二、金融科技将助力培育经济发展新动能

三、金融科技将助力普惠金融满足实体经济长尾需求

德技并修

知识自测题

技能实训

项目二 继往开来：做好数字金融大文章

学习目标

导入案例

任务一 “双轮驱动”的数字金融创新

一、数字金融概念的形成过程

二、数字金融的内涵与外延

三、数字技术驱动数字金融创新

四、数据要素驱动数字金融创新

任务二 数字金融服务新质生产力发展

一、数字金融服务新质生产力发展的路径

二、数字金融通过资源配置效应服务新质生产力发展

三、数字金融通过普惠金融效应服务新质生产力发展

四、数字金融通过技术溢出效应服务新质生产力发展

任务三 探索构建数字金融“元宇宙”

一、从“元宇宙”到数字金融“元宇宙”

二、数字金融“元宇宙”的底层技术与支撑要素

三、数字金融“元宇宙”的核心功能

四、数字金融“元宇宙”的有效监管

五、数字金融“元宇宙”的应用场景

德技并修

知识自测题

技能实训

项目三 技高一筹：区块链与智能金融

学习目标

导入案例

任务一 区块链原理与金融科技应用

一、区块链的运作机制

二、区块链体系下交易的核心技术

三、区块链的主要特点

四、区块链的技术演进与主要分类

五、区块链技术在金融科技中的应用

六、区块链技术的挑战与风险

任务二 人工智能原理与智能金融应用

一、人工智能技术的概念

二、人工智能技术的基本原理

三、人工智能对金融创新的影响

四、智能投顾

五、智能金融风险及应对

六、监管科技与金融科技的关系

任务三 生成式人工智能与金融大模型

一、生成式人工智能概述

二、生成式人工智能金融应用场景与实例

三、金融大模型的功能

四、生成式人工智能与金融大模型监管

德技并修

知识自测题

技能实训

项目四 青胜于蓝：互联网支付与数字人民币

学习目标

导入案例

任务一 互联网支付的准入与运营

一、互联网支付的概念与发展历程

二、互联网支付的监管准入

三、互联网支付的运作模式

四、第三方支付机构与银行的业务合作

任务二 在电子商务中应用互联网支付

一、电子商务概述

二、电子商务与互联网支付的关系

三、互联网支付在电子商务中的具体应用

任务三 比较数字人民币与互联网支付

一、数字货币的产生与分类

二、数字人民币的概念与发展

三、数字人民币的核心特征

四、数字人民币的运营模式

五、数字人民币与第三方支付工具比较

六、数字人民币对经济金融的深远影响

德技并修

知识自测题

技能实训

项目五 科技向善：数字普惠金融

学习目标

导入案例

任务一 商业银行互联网贷款融资

一、数字普惠金融概述

二、商业银行互联网贷款的定义

三、商业银行互联网贷款的原则

四、商业银行互联网贷款的分类

五、商业银行互联网贷款业务流程

六、商业银行互联网贷款产品

七、新兴互联网银行贷款产品

八、大学生互联网消费贷款特别规定

任务二 互联网消费金融与网络小额贷款

一、互联网消费金融的概念与特点

二、互联网消费金融的主体

三、网络小额贷款的起源

四、网络小额贷款的概念与经营主体

五、网络小额贷款业务流程

六、网络小额贷款风险防控

任务三 互联网贷款融资信用审核与风险管理

一、融资信用审核概述

二、系统实名认证

三、借款人初步信用审核

四、借款人网络信息查询与验证

五、大数据信用风险评估

六、审批与放款

七、融后风险管理

八、逾期债务催收

任务四 众筹融资的原理与实践

一、众筹的主体架构

二、众筹的模式分类

三、众筹融资的流程

四、区块链在公益众筹中的应用

德技并修

知识自测题

技能实训

项目六 内引外联：互联网银行与开放银行

学习目标

导入案例

任务一 比较互联网银行与传统银行

一、互联网银行的演进历程

二、互联网银行的优势

三、互联网银行的劣势

四、传统银行的优势

五、传统银行的劣势

六、互联网银行的发展趋势

任务二 互联网银行存款与理财业务

一、互联网银行存款

二、互联网银行理财定义与理财产品特征

三、微众银行特色理财产品

四、微众银行特色理财计划

任务三 开放银行平台与业务

一、开放银行的概念

二、开放银行的特征

三、开放银行的关键技术：API

四、开放银行的构建模式

德技并修

知识自测题

技能实训

项目七 海纳百川：金融科技信息门户

学习目标

导入案例

任务一 认知与分类金融科技信息门户

一、金融科技信息门户概况

二、金融科技信息门户的分类

三、金融科技信息门户的作用

任务二 第三方资讯平台

一、定义和分类

二、运营模式

三、盈利模式

任务三 金融垂直搜索门户

一、概述

二、运营模式

三、盈利模式

任务四 互联网理财超市

一、概述

二、运营模式

三、盈利模式

四、资产配置

五、数字化营销

德技并修

知识自测题

技能实训

项目八 应运而生：数字保险与数字证券

学习目标

导入案例

任务一 数字保险与保险科技创新

一、数字保险的概念与优势

二、互联网保险的基本业务

三、互联网保险的运营模式

四、互联网保险产品创新的“四重境界”

五、保险科技创新应用

任务二 认识数字证券

一、数字证券的概念与影响

二、互联网证券的主要经营模式

三、传统券商的数字化转型

四、互联网证券交易

五、证券业金融科技服务

德技并修

知识自测题

技能实训

项目九 守正创新：金融科技创新监管

学习目标

导入案例

任务一 把握金融科技监管原则

一、金融科技监管概述

二、金融科技监管原则

任务二 金融科技分类监管

一、金融科技分类监管概述

二、非银行支付监管

三、互联网银行监管

四、互联网保险监管

五、智能投顾监管

六、网络小额贷款公司监管

任务三 金融科技创新监管试点

一、金融科技创新监管试点的背景与目的

二、金融科技创新监管试点的本质：“监管沙盒”

三、中国版“监管沙盒”

四、我国金融科技创新监管试点的代表性项目

五、我国金融科技创新监管试点的经验成效

德技并修

知识自测题

技能实训

项目十 久久为功：金融科技业务综合实训

学习目标

任务一 金融科技赋能家庭金融资产配置与投资综合实训

【实训目的】

【实训要求】

【实训内容】

任务二 金融科技赋能小微企业融资产品与业务综合实训

【实训目的】

【实训要求】

【实训内容】

德技并修

参考文献