信托法案例评析与风险防范电子书

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目录

缩略语对照表

推荐序一

推荐序二

第一章　信托及其风险类型

第一节　何谓信托

一、信托的界定、特征及性质

二、相关法律关系辨析

第二节　常见信托纠纷风险类型及监管影响

一、常见信托纠纷风险类型

二、信托法律法规及监管政策

第三节　典型案例

典型案例一 中国推定信托案

典型案例二 案涉法律关系是信托关系，还是“居间+委托代理”关系

典型案例三 名为资产收益权转让与回购实为借贷的司法认定

典型案例四 股权投资关系、借款关系与信托关系的区分界定

第四节　信托关系审查标准及合规经营风险防范

一、深化理解信托关系的认定审查标准

二、营业信托合规经营风险防范

三、行政处罚风险防范

四、刑事法律风险防范

第二章　信托设立

第一节　信托的设立

一、信托的成立

二、信托的生效要件

三、信托无效与撤销

第二节　增信文件及信托文件

一、增信文件

二、信托文件

第三节　信托公示与登记

一、概况

二、相关司法实务问题

第四节　典型案例

典型案例一 未签订书面的信托合同，事实信托关系如何认定

典型案例二 伞形信托合同的效力认定

典型案例三 公示登记是否对信托收据效力产生影响

典型案例四 信托计划成立条件未全部成就时，信托合同效力之认定

第五节　合规指引与风险防范

一、信托设立应当注意的事项

二、信托类型选择

三、增信措施

四、信托公示与登记

第三章　信托财产

第一节　信托财产设立的生效要件

一、信托财产的合法性

二、信托财产的权利性

三、信托财产的流通性

四、信托财产的确定性

第二节　信托财产的特征

一、信托财产的物上代位性

二、信托财产的独立性

三、信托财产的不可强制执行性

第三节　典型案例

典型案例一 设立信托的财产缺乏独立性，无法设立有效信托

典型案例二 信托财产的确定性，应当结合基础资产是否确定、收益的具体来源、约定的收益移转时长等因素共同判断

典型案例三 受托人有权以自己的名义，持有和管理独立于固有财产的信托财产，不能适用一般性规则，将其名下账户一概认定为自有资金账户

典型案例四 能否适用“登记主义”来判断案外人对案涉账户资金是否享有排除执行的权利

典型案例五 “受托人处理委托事务”的范围如何界定

第四节　合规指引与风险防范

一、严格审查信托财产的来源，遵守行业规范

二、加强信托财产隔离保护功能

第四章　信托当事人

第一节　委托人

一、委托人的资格

二、委托人的权利和义务

第二节　受托人

一、受托人的资格

二、受托人的权利和义务

第三节　受益人与受益权

一、受益人的法律地位

二、受益人的受益权

三、信托受益权的行使

四、受益人的撤销权

第四节　典型案例

典型案例一 信托委托人知情权的边界如何判定

典型案例二 信托公司信义义务履行的司法认定

典型案例三 受托人是否勤勉尽责的司法认定

典型案例四 通道类信托业务中受托人外部责任的司法认定

典型案例五 受托人是否尽到适当义务的司法认定

典型案例六 信托受益权转让合同效力的司法认定

第五节　合规指引与风险防范

一、委托人方面

二、受托人方面

三、受益人方面

第五章　信托的变更与终止

第一节　信托的变更

一、信托当事人的变更

二、信托格式条款的变更

三、信托的解除

第二节　信托的终止

一、信托的终止事由

二、信托终止的法律后果

三、信托的清算

第三节　典型案例

典型案例一 当受托人未尽勤勉谨慎职责致使信托财产损失的，委托人有权申请撤销该处分行为

典型案例二 信托目的不能实现信托终止时，信托财产归属的处理规则

典型案例三 受益人大会未形成有效决议、信托逾期未清算情况下，如何认定处理

典型案例四 受益人大会召开程序是否合法、受托人未依约终止信托计划是否存在过错

第四节　合规指引与风险防范

一、信托变更方面

二、信托终止（解除）方面

三、信托清算方面

第六章　房地产信托

第一节　房地产信托概述

一、房地产信托的法律界定

二、房地产信托基本业务模式

第二节　房地产信托法律实务要点

一、房地产信托金融监管及法律规定

二、房地产信托纠纷要点

三、房地产信托行政处罚要点

第三节　典型案例

典型案例一 收益权型房地产信托效力

典型案例二 房地产信托“名股实债”的裁判规则

典型案例三 房地产信托第三方差额补足责任的司法认定

第四节　合规指引与风险防范

一、对投资者的建议

二、对信托公司的建议

第七章　私募股权投资信托

第一节　私募股权投资信托概述

一、私募股权投资信托的法律界定

二、私募股权投资信托基本流程

第二节　私募股权投资信托法律实务要点

一、私募股权投资信托金融监管及法律规定

二、私募股权投资信托纠纷要点

第三节　典型案例

典型案例一 信托公司以信托资金对目标公司进行股权投资，同时与目标公司股东约定差额补足义务，该私募股权投资信托可兼具债权性质

典型案例二 信托公司通过信托计划退股回款是否构成抽逃出资

典型案例三 信托股权投资期间，信托公司未足额出资的，是否应承担未足额出资的责任

第四节　合规指引与风险防范

一、对投资者的建议

二、对受托人的建议

第八章　证券投资信托

第一节　证券投资信托概述

一、证券投资信托的法律界定

二、证券投资信托的基本类型

三、证券投资信托基本流程

第二节　证券投资信托法律实务要点

一、证券投资信托金融监管及法律规定

二、证券投资信托法律实务要点

第三节　典型案例

典型案例一 信托公司违规将信托资金实质用于炒股牟利的，违反强制性监管规定同时也损害了社会公共利益，不属于“新老划断”范畴，相关合同无效

典型案例二 结构化证券投资信托中，劣后级委托人利用杠杆融资投资股票，是否属于非法融资融券

典型案例三 证券投资信托受托人的违约损失赔偿数额计算中可预见性规则的适用

第四节　合规指引与风险防范

一、对投资者的建议

二、对信托公司的建议

第九章　资产证券化服务信托

第一节　资产证券化服务信托概述

一、资产证券化服务信托的法律界定

二、资产证券化服务信托基本类型

第二节　资产证券化服务信托法律实务要点

一、资产证券化服务信托金融监管及法律规定

二、资产证券化服务信托基础操作流程与合规要点

第三节　典型案例

典型案例一 汽车抵押贷款资产证券化后受托人可以自己名义主张贷款债权及诉争车辆抵押权

典型案例二 信托受益权资产证券化中“差额支付承诺”的增信效力问题

典型案例三 资产支持专项计划差异认定是否适用“穿透原则”

第四节　合规指引与风险防范

一、规范文件表述和操作流程

二、注重基础资产的选择与组合，提高ABS产品质量

三、强化受托机构和服务机构的受托责任

四、加强受益人积极行权，强化监督的意识

第十章　家族信托

第一节　家族信托概述

一、起源及概念

二、特征

三、功能

四、家族信托的构成要素

五、家族信托的分类

第二节　运营模式和法律实务要点

一、我国家族信托发展的运营模式

二、家族信托设立与构建的标准流程

三、家族信托设立与构建的基本法律要点

第三节　典型案例

典型案例一 国内家族信托被强制执行第一案

典型案例二 家族信托受托人承担民事责任的案

典型案例三 吴某军、蔡某夫妇家族信托案

第四节　合规指引与风险防范

一、明确设立家族信托的目的

二、慎重考虑上市“对赌协议”和设计信托架构及选择专业的信托公司

三、提前规划信托账户的开设和资金使用

四、选择独立的监察人，明确监察人的职责和范围

五、结合实际选择信托设立地址

第十一章　公益慈善信托

第一节　公益慈善信托概述

第二节　公益慈善信托法律实务要点

一、公益慈善信托法律规定及监管政策

二、公益慈善信托主要法律问题

第三节　典型案例

典型案例一 非货币财产慈善信托实践

典型案例二 某社区慈善信托

典型案例三 生态环境公益信托

第四节　合规指引与风险防范

一、加强与基金会合作

二、关注公益慈善信托的投资范围与比例

三、受托人谨慎、勤勉履行义务

四、监察人忠实履行监督职责

第十二章　风险处置服务信托

第一节　风险处置服务信托概述

一、概念及功能价值

二、风险处置信托结构及业务模式

第二节　法律实务要点

一、法律规定及监管政策

二、风险处置受托服务信托的运作思路

三、风险处置服务信托中的自益信托抑或他益信托

四、常见风险要点

第三节　典型案例

典型案例一 某集团破产重整案

典型案例二 某物产集团破产重整案

典型案例三 某集团破产重整案

第四节　合规指引与风险防范

一、受托人风险防范

二、引入评估机构对信托财产进行估值

三、保障受益人/债权人利益

四、谨慎选择受托人

五、合理确定担保人责任范围