不良资产法律尽职调查:全流程方法与实务案例电子书

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目录

序言

第一章 不良资产概述

第一节 不良资产的定义与外延

一、银行不良资产

二、非银行不良资产

三、金融不良资产

四、非金融不良资产

五、问题机构

六、全口径下的不良资产

第二节 不良资产行业的发展历程

一、政策性收购阶段

二、商业化转型阶段

三、全面商业化发展阶段

第三节 不良资产行业的参与主体

一、金融资产管理公司

二、地方资产管理公司

三、金融资产投资公司

四、社会投资者

五、服务机构

六、交易平台

第二章 不良资产尽调概述

第一节 尽职调查定义与原则

一、尽职调查定义

二、尽职调查的基本原则

三、尽职调查的意义

第二节 尽职调查方法

一、审阅档案

二、网络查询

三、现场走访

四、政府部门查询

五、访谈交流

六、内部讨论

第三节 尽职调查流程

一、取得资产清单和档案材料

二、初步评估

三、抽样与重点项目的确定

四、成立项目组并确定分工

五、尽职调查的实施

六、资产估值

七、制订处置预案

八、撰写尽职调查和估值报告

第三章 借款合同尽调要点

第一节 借款合同尽调内容

第二节 借款合同尽调要点

尽调要点一：债权的真实性、洁净性和整体性

尽调要点二：债权的可转让性

尽调要点三：债权的诉讼时效

尽调要点四：贷款的借新还旧

尽调要点五：民刑交叉问题

尽调要点六：利息、罚息、复利的计算问题

尽调要点七：公司印章的真实性

第四章 保证合同尽调要点

第一节 保证合同尽调内容

第二节 保证合同尽调要点

尽调要点八：审查保证方式、保证责任及保证期间

尽调要点九：审查保证人的资格

尽调要点十：民办学校可否作为保证人

尽调要点十一：审查担保人内部决议文件

尽调要点十二：伪造公司印章签订保证合同的后果

尽调要点十三：审查保证人签字的真伪

尽调要点十四：保证人承担责任的其他情形

尽调要点十五：保证合同无效下保证人的责任

尽调要点十六：撤诉对保证人保证责任的影响

尽调要点十七：差额补足/流动性支持的法律性质

尽调要点十八：共同担保人的追偿权问题

尽调要点十九：部分保证人责任的免除对其他保证人的影响

第五章 抵押合同尽调要点

第一节 抵押合同尽调内容

第二节 抵押合同尽调要点

尽调要点二十：审查抵押物的范围

尽调要点二十一：划拨土地设定抵押的问题

尽调要点二十二：民办学校财产设定抵押的问题

尽调要点二十三：在建工程抵押的问题

尽调要点二十四：机器设备抵押的问题

尽调要点二十五：船舶类资产抵押的问题

尽调要点二十六：林权抵押的问题

尽调要点二十七：海域使用权抵押的问题

尽调要点二十八：矿业权抵押的问题

尽调要点二十九：抵押权与建设工程款优先受偿权的冲突

尽调要点三十：抵押权与租赁权的冲突

尽调要点三十一：抵押权与商品房消费者权利的冲突

尽调要点三十二：抵押权与土地闲置的冲突

尽调要点三十三：抵押权与承租人优先购买权的冲突

尽调要点三十四：抵押权与土地出让金的冲突

尽调要点三十五：抵押权与抵押财产转让权的冲突

尽调要点三十六：抵押权与居住权的冲突

尽调要点三十七：抵押权与拆迁安置优先权的冲突

尽调要点三十八：抵押权与职工债权的冲突

尽调要点三十九：房地分开抵押的问题

尽调要点四十：抵押预告登记的效力

尽调要点四十一：抵押物涉及刑事案件的问题

尽调要点四十二：审查他项权证记载内容

尽调要点四十三：抵押权对新增建筑物的效力

尽调要点四十四：最高额抵押的“限额”的理解

尽调要点四十五：主债权诉讼时效届满，抵押权的效力问题

尽调要点四十六：《担保法》实施前不动产抵押合同的效力

尽调要点四十七：未办理抵押登记，抵押人的责任问题

尽调要点四十八：债权转让后，抵质押人的通知问题

尽调要点四十九：债权转让后，是否需要重新办理抵押登记

尽调要点五十：担保合同与借款合同编号不一致

尽调要点五十一：混合担保中的清偿顺序

尽调要点五十二：税费对抵押物变现的影响

第六章 质押合同尽调要点

第一节 质押合同尽调内容

第二节 质押合同尽调要点

尽调要点五十三：动产质押和抵押的区别

尽调要点五十四：动产质押常见的法律风险

尽调要点五十五：应收账款质押

尽调要点五十六：收费权质押

尽调要点五十七：上市公司股票质押

第七章 债务人/保证人尽调要点

第一节 债务人/保证人尽调内容

第二节 债务人/保证人尽调要点

尽调要点五十八：揭开公司面纱

尽调要点五十九：人格混同

尽调要点六十：股东抽逃出资

尽调要点六十一：股东虚假出资

尽调要点六十二：股东出资不到位

尽调要点六十三：股东未经依法清算办理注销

尽调要点六十四：债务人死亡，如何确定适格被告

尽调要点六十五：夫妻一方担保之债被认定为夫妻共同债务

尽调要点六十六：债务人破产，各类债权的清偿顺序

尽调要点六十七：债务人破产，向保证人追偿的问题

第八章 司法文书尽调要点

第一节 司法文书的尽调内容

第二节 司法文书尽调要点

尽调要点六十八：申请执行的期间

尽调要点六十九：首先查封法院与优先债权执行法院处分查封财产的问题

尽调要点七十：首封债权在执行中是否取得优先得到受偿？

尽调要点七十一：尚未取得法院判决的债权能否参与执行分配

尽调要点七十二：可供执行财产的范围

尽调要点七十三：代位权的行使

尽调要点七十四：强制执行债务人的到期债权

尽调要点七十五：强制执行上市公司股票

尽调要点七十六：强制执行唯一住房

尽调要点七十七：强制执行集体土地使用权

尽调要点七十八：强制执行违章建筑

尽调要点七十九：强制执行与案外人共有的财产以及未成年子女名下财产

尽调要点八十：强制执行被执行人购买的预售商品房

尽调要点八十一：以物抵债详解

尽调要点八十二：债权人撤销权的行使

尽调要点八十三：诉讼主体变更

尽调要点八十四：追加被执行人的情形

尽调要点八十五：公司被纳入失信被执行人名单对法定代表人的影响

尽调要点八十六：迟延履行期间利息的计算

尽调要点八十七：迟延履行期间的债务利息能否纳入优先受偿的范围？

第九章 个人贷款尽调要点

尽调要点八十八：个贷阅档需采集的信息

尽调要点八十九：真实个贷和虚假个贷

尽调要点九十：个贷的估值问题

尽调要点九十一：处置个贷的特别要求

第十章 债权转让合同尽调要点

尽调要点九十二：受让人的资格

尽调要点九十三：债权转让的效力及通知义务

尽调要点九十四：非金融机构受让金融不良债权后的利息求偿权

尽调要点九十五：资产处置公告

尽调要点九十六：优先购买权

尽调要点九十七：受让人对前手的可诉性

尽调要点九十八：限制追偿条款的效力

尽调要点九十九：债权转让合同的无效事由

附录：法律法规索引