银行数字化业态风控:原理与实践电子书

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第1章 电子银行：基础风控

1.1 电子银行风控概述

1.1.1 电子银行业务的特点

1.1.2 电子银行业务风险管理的属性

1.1.3 电子银行业务的主要风险类型

1.2 电子银行业务的相关法律制度

1.2.1 法律法规政策

1.2.2 技术管理规范

1.2.3 国际监管规则

1.3 电子银行风险控制活动

1.3.1 风险识别

1.3.2 风险评估

1.3.3 风险应对

1.3.4 风险控制

1.4 风控策略视角：电子银行认证管理

1.4.1 认证原理

1.4.2 电子签名

1.4.3 商用密码

第2章 网上银行：规范风控

2.1 产品功能规范

2.1.1 个人网上银行产品功能规范

2.1.2 企业网上银行产品功能规范

2.2 安全应用功能规范

2.2.1 手机短信认证

2.2.2 安全检测服务

2.2.3 安全认证介质

2.2.4 密码软键盘

2.2.5 动态口令令牌

2.2.6 预留验证信息

2.2.7 账户安全锁

2.3 业务安全管理规范

2.3.1 网上银行注册管理

2.3.2 交易安全规范

2.3.3 第三方合作管理规范

2.3.4 客户安全教育规范

2.4 外部欺诈风险防范

2.4.1 欺诈风险认知

2.4.2 网上银行涉赌涉诈“资金链”治理

2.4.3 业务策略应用

2.5 风控策略视角：企业标准“领跑者”制度

2.5.1 金融标准实施应用

2.5.2 企业标准公开声明与监督制度

2.5.3 网上银行企业标准“领跑者”活动

第3章 手机银行：生态风控

3.1 移动金融概述

3.1.1 手机银行的价值特征

3.1.2 手机银行的生态路径

3.2 移动客户端安全

3.2.1 客户端应用安全规范

3.2.2 设备指纹

3.2.3 生物探针

3.3 风控决策引擎

3.3.1 风控规则引擎

3.3.2 数据脚本分析

3.3.3 关联图谱挖掘

3.3.4 安全态势感知平台

3.4 风控策略视角：数字鸿沟和适老化改造

3.4.1 银行数字鸿沟现象洞察

3.4.2 数字鸿沟弥合路径

3.4.3 手机银行适老化改造实践

第4章 开放银行：场景风控

4.1 开放银行概述

4.1.1 开放银行理念

4.1.2 开放银行的平台要素

4.1.3 开放银行的风险

4.2 数字账户

4.2.1 账户本源及演进

4.2.2 数字账户衍生

4.2.3 数字账户的应用规范

4.3 开放的数字人民币

4.3.1 数字人民币的特征属性

4.3.2 数字人民币的钱包类型

4.3.3 数字人民币的应用场景

4.3.4 数字人民币的风险管理

4.4 开放的数据

4.4.1 数据基础制度

4.4.2 数据法律规范

4.4.3 金融数据合规管理

4.4.4 开放银行的数据安全

4.5 风控策略视角：金融科技伦理治理

4.5.1 金融科技伦理风险

4.5.2 金融科技伦理的治理方法

4.5.3 金融科技伦理的治理实践

第5章 远程银行：运营风控

5.1 数字化运营概述

5.1.1 数字化运营形态

5.1.2 远程银行运营体系

5.1.3 数字化运营平台特征

5.1.4 数字化运营合规要点

5.2 业务运营策略

5.2.1 平台运营管理

5.2.2 客户运营管理

5.2.3 活动运营管理

5.2.4 内容运营管理

5.2.5 产品运营管理

5.3 数字化运营工具

5.3.1 数据标签

5.3.2 数据埋点

5.3.3 用户画像

5.3.4 数字员工

5.4 内容安全管理与信息合规

5.4.1 内容合规治理

5.4.2 文本内容安全

5.4.3 图像内容安全

5.4.4 语音内容安全

5.4.5 远程同屏服务安全

5.5 风控策略视角：数智化风控

5.5.1 数字化风控特征

5.5.2 银行数智化风控要义

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