保险投资合规进阶电子书

序言

第一章 保险资金投资——综合业务法律合规与风险控制

第一节 保险资金与金融机构

一、保险资金

二、保险资金投资范围

三、金融机构及业务构成

第二节 资产配置合规与风险控制

一、流动性资产、固定收益类资产、权益类资产、不动产类资产和其他金融资产

二、银行间市场及证券交易所交易的资产、非标准化债权资产、另类资产和永续债

第三节 信用增级合规与风险控制

一、法规导航

二、关于保险投资信用增级的理解

三、独立保函在保险投资中的应用

四、安慰函/承诺函、流动性支持协议、差额补足协议、回购协议的法律性质及效力

五、保险投资增信措施之担保合同合规治理

六、强制执行效力的公证文书在保险投资领域的运用

第四节 资产管理业务合规与风险控制

一、法律导航

二、保险资产管理机构及资产管理业务

三、保险资产管理公司及其子公司

四、资产管理业务的合规要求

五、资产管理业务的职责规范

六、资产管理业务投资要求

七、资产管理业务禁止性规定及风险控制要求

八、资管产品的范围

九、资管产品的登记和交易

第五节 关联交易合规与风险控制

一、关联交易控制委员会设立及职责

二、保险公司关联方的认定

三、保险公司关联交易的认定

四、保险公司关联交易的信息披露

五、《银行保险机构关联交易管理办法》关联交易相关规定

第六节 保险资金投资金融产品及大类资产配置合规与风险控制

一、法规导航

二、保险资金投资金融产品的监管要求

三、保险资金委托投资问题

四、保险公司配置大类资产运用上限比例

五、保险投资资产风险五级分类

第七节 地方政府融资平台合规与风险控制

一、法规导航

二、地方政府融资平台公司的定义

三、地方政府融资平台的市场化运作

四、保险资金投资融资平台公司的业务合规性

第八节 保险资金境外投资合规与风险控制

一、法规导航

二、相关主体资格要求

三、保险资金境外投资的投资形式、投资品种

第九节 保险资金投资违规处罚案例

第二章 保险资金运用——专项资产配置业务合规与风险控制

第一节 基础设施项目投资合规与风险控制

一、法规导航

二、相关定义

三、投资计划的相关主体

四、设立投资计划的基本要求

五、投资计划的形式要件

六、保险资金投资PPP项目

第二节 不动产投资合规与风险控制

一、法规导航

二、保险资金投资不动产的基本要求

三、保险资金投资不动产的其他限制条件

四、保险资金投资不动产相关金融产品的其他限制

五、保险资金投资不动产的负面清单

六、保险资金投资不动产的风险控制

第三节 股权投资合规与风险控制

一、法规导航

二、股权投资计划的相关规定

三、保险资金投资股权的分类

四、保险资金投资股权资格要求

五、保险资金股权投资标的合规标准

六、保险资金股权投资基本规范

七、保险资金投资企业股权比例规范

八、保险资金开展重大股权投资负面清单

九、保险资金投资股权决策机制

十、保险资金投资私募股权投资基金（PE）、母基金（FOFs）、夹层基金

十一、“名股实债”的合规性

第四节 债权计划投资合规与风险控制

一、法规导航

二、债权投资计划的定义

三、债权投资业务的禁止性行为

四、债权投资计划对基础资产的基本要求

五、保险机构开展债权投资计划的安排及管理职责

六、偿债主体要求

七、债权投资计划的资金使用要求

八、债权计划的信用增级要求

九、债权投资计划负面清单

十、发起债权投资计划基本流程

第五节 信托计划投资合规与风险控制

一、法规导航

二、信托公司资格要求

三、信托公司的职责

四、禁止刚性兑付

五、信保合作通道业务的监管要点

六、保险资金投资资金信托计划的要求

七、基础资产要求

八、特殊项目投资报告义务

九、信托资产的分类

十、保险资金投资信托产品的穿透核查

第六节 债券投资合规与风险控制

一、法规导航

二、保险资金投资债券的种类

三、保险资金投资金融企业和非金融企业债券的要求

四、外部信用评级机构

五、保险机构确定债券信用等级的原则

六、一般工商企业和商业银行主要评级方法

第七节 股票投资合规与风险控制

一、法规导航

二、保险资金投资股票的分类

三、保险资金投资股票的监管要求

四、国家金融监督管理总局对违规投资股票的监管措施

第八节 保险资金参与长租市场合规与风险控制

一、法规导航

二、保险资金参与长租市场的方式

三、保险资金投资长期租赁住房项目应当满足的条件

四、保险资产管理机构发起设立投资于长期租赁住房项目的债权投资计划、股权投资计划等保险资产管理产品及保险私募基金应符合的条件

五、保险资金投资长租市场风控措施

第九节 保险资金投资组合类资管产品合规与风险控制

一、组合类资管产品

二、开展组合类产品服务的条件

三、组合类产品投资范围及负面清单

四、投资限制

五、禁止行为

第三章 保险资金运用——尽职调查要点与法律意见范例

第一节 尽职调查互联网核查要点

第二节 股权、债权投资尽职调查要点

第三节 不动产项目尽职调查要点

第四节 保险投资信托计划尽职调查要点

第五节 保险投资信托计划法律意见范例

第六节 保险投资内部合规报告范例

一、公司投资××基金能力的合规性评估

二、公司投资××基金资金来源的合规性评估

三、公司投资××基金投资比例的合规性评估

四、公司投资××基金之基金投资机构的合规性评估

五、公司投资××基金之基金的合规性评估

六、公司投资××基金的关联交易合规性评估