支付之门:支付原理、架构与产品全链路设计电子书

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支付基础篇

第1章 支付概述

1.1 支付及其相关基础概念

1.1.1 支付的定义、发展及过程

1.1.2 支付类概念

1.1.3 交易类概念

1.1.4 清结算类概念

1.2 支付的账户基础

1.2.1 完善的账户体系

1.2.2 账户的协同

1.3 支付工具

1.3.1 卡基支付工具

1.3.2 票据支付工具

1.4 支付组织与系统

1.4.1 多样化的支付组织

1.4.2 支付信息化系统

1.5 支付产品

1.5.1 什么是支付产品

1.5.2 支付产品的基础信息及分类

第2章 必懂的会计基础

2.1 会计恒等式及其变形

2.2 会计循环

2.3 会计账簿与会计凭证

2.4 会计科目与会计账户

2.5 借贷记账法

2.6 对账

2.7 结账

2.8 试算平衡

2.9 会计报表

2.10 银行存款余额调节表

2.11 不同科目的账务处理

第3章 支付清算生态

3.1 支付清算生态的宏观框架

3.2 跨机构清算原理

3.2.1 机构内清算

3.2.2 跨机构清算

3.3 交易服务层架构解析

3.3.1 交易平台全链路

3.3.2 支付架构解析

3.3.3 收付全渠道

3.4 支付服务层架构解析

3.4.1 支付处理全业务流程

3.4.2 备付金管理

3.5 清算服务层架构解析

3.5.1 银联清算业务

3.5.2 网联清算业务

3.5.3 清结算过程示例

3.6 金融服务层架构解析

3.6.1 银行业务

3.6.2 银行内部系统架构

3.6.3 银行支付逻辑

3.7 央行支付系统架构解析

3.7.1 主要系统介绍

3.7.2 系统的运行控制

3.8 全局的支付流程

第4章 支付清结算全链路：以外卖交易为例

4.1 外卖单据与外卖业务模型

4.1.1 外卖单据

4.1.2 外卖业务模型

4.2 外卖交易处理全链路

4.2.1 用户下单

4.2.2 履约过程

4.2.3 清算处理

4.2.4 账务处理

4.2.5 结算处理

4.3 外卖业务的支付清结算架构

第5章 做支付的基础能力

5.1 信息流和资金流的分析能力

5.1.1 信息流和资金流的定义

5.1.2 分析的要素

5.1.3 分析方法

5.1.4 案例解读

5.2 成熟的产品设计能力

5.2.1 重视基本素养

5.2.2 培养提问的能力

5.2.3 问答式设计能力

5.3 业务的全局把控能力

5.3.1 把握行业

5.3.2 把握业务流程

5.3.3 把握产品体系

5.3.4 把握产品体系架构

5.4 通用支付架构

系统设计篇

第6章 交易层

6.1 交易系统

6.1.1 交易模型分析

6.1.2 交易系统架构及上下游关系

6.1.3 账单概述

6.1.4 正向交易流程

6.1.5 三大交易处理

6.2 订单系统

6.2.1 电商订单模型

6.2.2 支付订单模型

6.3 玩转“逆向交易”

6.3.1 逆向处理方式

6.3.2 逆向类型及其处理方式

6.4 交易系统和支付系统的区别

6.4.1 系统集成阶段

6.4.2 子系统分化

第7章 支付层

7.1 支付核心产品架构分析

7.2 支付系统的流程分析

7.2.1 全局支付流程分析

7.2.2 支付核心主流程分析

7.2.3 支付单结构分析

7.3 收银台

7.3.1 收银台的演变

7.3.2 收银台业务架构解析

7.3.3 设计收银台之前的准备

7.3.4 收银台的支付流程

7.3.5 收银台的前后端设计

7.3.6 收银台配置模板

7.4 各类支付单据之间的关系

7.4.1 交易类单据

7.4.2 卡券类单据

7.4.3 支付类单据

7.5 网关

7.5.1 网关概述

7.5.2 网关的服务

7.6 渠道路由

7.6.1 通道的类型和属性

7.6.2 路由的实现原理

7.6.3 路由的规则体系

7.6.4 路由的架构

7.7 支付通道广义化

7.7.1 支付的通用模型

7.7.2 广义通道概述

7.7.3 广义通道思维应用示例

7.8 退款中心

7.8.1 逆向业务概述

7.8.2 退款中心产品设计

7.8.3 退转付产品设计

第8章 清结算层

8.1 清算系统

8.1.1 清算系统概述

8.1.2 清算系统的业务架构

8.1.3 对象关系模型

8.1.4 计费子系统

8.1.5 算账服务

8.1.6 清分服务

8.2 结算系统

8.2.1 结算业务概述

8.2.2 第三方结算模式解析

8.2.3 结算系统产品的架构

8.2.4 结算流程

8.3 清结算的全局实现

8.3.1 全局数据

8.3.2 科目与账户设置

8.3.3 三大在途

8.3.4 清结算账务处理环节

第9章 账务层

9.1 账务实现原理

9.1.1 从场景中抽象账务能力

9.1.2 账务总体架构解析

9.2 账户系统

9.2.1 账户系统概述

9.2.2 账户主体管理

9.2.3 账户结构

9.2.4 入账和冻结规则

9.2.5 账户流水与账户余额

9.2.6 不同业务状态的处理

9.3 营销类账务处理

9.3.1 券的交易本质

9.3.2 券的账务处理案例

9.4 子账户拆分设计

9.4.1 交易多样性与账户拆分

9.4.2 账户拆分案例

9.5日切子系统

9.5.1日切概述

9.5.2日切的挑战

9.5.3日切处理总架构设计

9.5.4日终处理的账务模型

9.6 热点账户

9.6.1 认识热点账户

9.6.2 热点账户问题解决方案

第10章 对账系统

10.1 对账概述

10.1.1 对账的定义

10.1.2 对账场景和模型

10.1.3 对账架构图

10.2 对账数据的获取与管理

10.2.1 渠道数据的获取与解析

10.2.2 平台（自有）数据的获取与管理

10.2.3 对账结果数据管理

10.3 对账项目设计

10.3.1 交易对账项目

10.3.2 资金对账项目

10.4 对账引擎

10.4.1 对账控制

10.4.2 对账核心流程

10.4.3 对账结果管理

10.5 差错处理

10.5.1 差错处理概述

10.5.2 交易对账差错处理

10.5.3 资金对账差错处理

第11章 资金处理层

11.1 “二清”

11.1.1 “二清”概述

11.1.2 合规方案解析

11.1.3 平台改造清单

11.1.4 主要接口及交互

11.1.5 账务处理示例

11.2 资金调拨系统

11.2.1 调拨概述

11.2.2 调拨系统的功能

11.2.3 调拨过程

11.3 线下汇入系统

11.3.1 线下汇入场景

11.3.2 线下汇入系统概述

11.3.3 线下汇入系统设计

第12章 红包和钱包

12.1 红包设计

12.1.1 红包概述

12.1.2 功能脑图和流程

12.2 钱包设计

12.2.1 钱包概述

12.2.2 钱包的底层能力

12.2.3 钱包产品的架构和使用流程

12.2.4 钱包的职能与功能

12.3 统一钱包的提现案例

12.3.1 要明确的关键点

12.3.2 计算账户余额

12.3.3 流程与架构

第13章 产品方法论

13.1 需求评估方法

13.1.1 要能识别真需求

13.1.2 需求痛点要明确化

13.1.3 针对效果要形成共识

13.2 产品故事分析法

13.2.1 设定一个产品故事

13.2.2 抽象出业务流程

13.3 主导大型项目的范式

13.3.1 接到业务需求后从了解业务场景开始

13.3.2 项目实施路径分析

13.3.3 规划产品架构

13.3.4 对项目进行拆解

13.3.5 推动项目落地

13.4 小数处理方法

13.5 账户迁移方法

13.5.1 整体方案框架

13.5.2 方案基本原则

13.5.3 账户结构及账户迁移的实施

职场方法篇

第14章 职场力方法论

14.1 三招顺利度过新手期

14.2 能力提升三七原则

14.2.1 规划和控制职场节奏

14.2.2 用学习超越经验

14.3 职场要学会“算计”

14.4 做事有始有终

14.5 通过写作加速自我提升

14.5.1 写作三要素

14.5.2 写作的五层思维框架

14.6 产品职场力模型

14.6.1 懂产品设计

14.6.2 懂公司业务

14.6.3 懂人际关系

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