商业银行实务案例与分析电子书

前言

第一章 银行柜员基本素质与基本技能

案例1 某商业银行柜员招聘

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例2 柜员操作失误吃官司

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例3 存单金额大小写不一致，客户与银行起纠纷

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例4 “钱款当面点清，离柜概不负责”

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例5 柜员态度惹不满，大客户一怒取存款

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例6 柜员一笔一清，成功化解柜面业务纠纷

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

第二章 重要凭证和印章管理

案例1 柜员违规使用重空凭证

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例2 柜员违规使用印章

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例3 柜员伪造印章

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

第三章 账户管理

案例1 银行账户管控引发投诉

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例2 某股份制商业银行成功堵截异常开户风险

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例3 冒用他人身份证件开户

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例4 成功堵截冒用他人身份证开户

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例5 成功堵截冒用他人证件办理银行卡开卡业务

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例6 成功堵截冒用他人身份证开立个人结算账户

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例7 冒用他人身份证件开通网银

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例8 成功堵截冒名重置银行卡密码

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例9 代办开卡业务

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

第四章 人民币储蓄业务

案例1 假存折、假身份证取款

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例2 某市自动存款机假币案

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例3 ATM现金存款操作失误引纠纷

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例4 柜员违反操作流程致银行遭受损失

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例5 千万元存款不翼而飞

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例6 储蓄存款合同纠纷案

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例7 柜员违反操作流程导致短款

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

第五章 中间业务

案例1 商业银行中间业务收费案

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例2 银行代销基金争议案

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例3 代销他行理财产品

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例4 承诺业务创新

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例5 保险箱内物品被损坏

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例6 信用卡挂失后的风险责任谁来承担

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

第六章 单位存款业务

案例1 某高速2.93亿元人民币存款丢失案

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例2 企业28亿元人民币存款不翼而飞

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例3 G行某分行2.5亿元人民币存款丢失案

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例4 银行高息揽存败诉案

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例5 银行未告知借款人直接扣划担保人资金败诉案

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例6 单位定期存款支取引发的风险事件

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

第七章 支付结算业务

案例1 订货资金收取服务创新

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例2 票据通产品创新

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例3 SWIFT渠道代发薪资

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例4 对公自助服务产品创新

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例5 巧用创新产品便利企业跨境人民币结算

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例6 信用证修改案

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例7 外贸公司利用汇票杠杆恶意套取资金

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例8 银行承兑汇票风险案例

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

第八章 电子银行业务

案例1 网银操作风险

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例2 信息科技风险

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例3 某银行手机银行智能多点风控体系

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例4 利用手机银行帮助客户解决难题

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例5 网银客户被诈骗

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例6 成功阻止客户被诈骗

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

第九章 单位贷款业务

案例1 以贷还贷借款案

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例2 L公司拖欠贷款案

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例3 最高额抵押合同案

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例4 贷款业务信用审核评定

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例5 企业借改制重组逃避贷款偿付责任

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

第十章 个人贷款业务

案例1 多措并举成功清收大额不良贷款

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例2 P地多人房贷变身消费贷

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例3 成功申请个人贷款

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例4 成功申请个人住房按揭贷款

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例5 个人住房按揭贷款违约

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例6 信贷员违法发放贷款诈骗

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例7 信贷员以权谋私造成贷款风险

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例8 内部管理松懈造成不良贷款

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

第十一章 贴现业务

案例1 N银行票据转贴现业务风险

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例2 票据转贴现追索权纠纷

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例3 银行承兑汇票贴现诈骗案

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例4 A石油设备有限公司申请商业承兑汇票快捷贴现

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

第十二章 外汇业务

案例1 国外多家银行交易员操纵汇率被罚

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例2 某银行多项违规

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例3 成功避免外币存款违反外管政策

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例4 公司资金购钞规避限额

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

案例5 境内企业境外上市员工股权激励计划的外汇管理与操作

一、案例内容

二、案例分析

三、问题与思考

参考资料