银行信贷风险管理电子书

序 言

第一部分 银行风险管理篇

第一章 银行风险管理

第一节 银行风险管理的概念

第二节 银行风险的主要风险

第三节 银行风险的其他风险

第四节 银行风险管理流程

第五节 银行风险管理的手段与工具

第六节 银行风险管理的目标和意义

第七节 银行风险管理的实施

第二章 全面风险管理

第一节 全面风险管理的依据和原则

第二节 全面风险管理的组织架构与职责

第三节 风险管理策略、风险偏好和风险限额

第四节 全面风险管理政策和程序

第五节 风险管理信息系统和数据质量

第六节 风险内部控制和审计

第七节 全面风险管理监管

第三章 银行市场风险管理

第一节 市场风险管理的依据和目标

第二节 市场风险管理组织架构与职责

第三节 市场风险管理政策和程序

第四节 市场风险的识别、计量、监测和控制

第五节 市场风险内部控制和内外部审计

第六节 市场风险监管

第四章 银行信用风险管理

第一节 信用风险管理目标和范围

第二节 信用风险管理组织架构和职责

第三节 信用风险识别与计量

第四节 信用风险监测与报告

第五节 信用风险缓释

第六节 资产风险分类与不良资产处置管理

第七节 信用风险内部监控与审计

第五章 银行操作风险管理

第一节 操作风险管理的依据和目的

第二节 操作风险管理的分类和目标

第三节 操作风险管理组织架构和职责

第四节 操作风险管理政策制度

第五节 操作风险的识别与评估

第六节 操作风险的监测和报告

第七节 操作风险管理的方法和措施

第八节 操作风险管理系统和资本管理

第九节 操作风险管理文化

第十节 操作风险监管

第六章 银行道德风险管理

第一节 银行道德风险管理的概念

第二节 银行道德风险分类与特征

第三节 银行员工需求与道德风险行为

第四节 信贷道德风险层次与形式

第五节 银行道德风险的成因与表现

第六节 银行道德风险的控制

第七章 银行流动性风险管理

第一节 流动性风险管理的依据和体系

第二节 流动性风险管理治理结构及职责

第三节 流动性风险管理策略、政策和程序

第四节 流动性风险识别、计量、监测和控制

第五节 流动性风险管理信息系统

第六节 流动性风险监管

第八章 银行账簿利率风险管理

第一节 利率风险管理的概念和依据

第二节 利率风险治理架构与职责

第三节 利率风险计量和压力测试

第四节 利率风险计量系统和模型管理

第五节 利率风险计量结果应用和信息披露

第六节 利率风险监督管理

第九章 银行合规风险管理

第一节 合规风险管理的概念和目标

第二节 合规风险管理组织架构与职责

第三节 合规风险管理部门职责

第四节 合规风险监管

第十章 银行声誉风险管理

第一节 银行声誉风险管理依据和原则

第二节 声誉风险管理治理架构与职责

第三节 声誉风险全流程管理

第四节 声誉风险管理常态化建设

第五节 声誉风险监管

第十一章 银行信息科技风险管理

第一节 信息科技风险管理的依据和目标

第二节 信息科技风险管理架构及职责

第三节 信息科技风险管理策略和措施

第四节 信息安全管理

第五节 信息系统开发、测试和维护

第六节 信息科技运行

第七节 业务连续性管理

第八节 信息科技外包管理

第九节 信息科技内外部审计

第二部分 信贷风险管理篇

第十二章 信贷风险管理

第一节 信贷风险管理的概念

第二节 信贷风险的特征与表现

第三节 信贷风险管理的原则、目标与意义

第四节 信贷风险管理方式与方法

第五节 信贷风险管理的主要风险与对策

第六节 信贷风险管理的策略

第七节 信贷风险管理的环节与系统

第八节 信贷风险管理的风险意识

第九节 信贷风险管理的问题与措施

第十三章 信贷全流程风险管理

第一节 信贷全流程风险管理的概念和目标

第二节 信贷全流程风险管理的对象、特点和手段

第三节 信贷全流程风险管理的流程

第四节 信贷全流程风险管理的原则

第五节 信贷全流程风险管理的核心环节

第六节 信贷全流程风险管理的意义

第七节 信贷全流程风险管理的策略

第十四章 信贷风险组织与职责管理

第一节 风险组织架构的设计原则

第二节 风险管理组织架构

第三节 总行各委员会的职能与职责

第四节 总行各部门的职能与职责

第五节 分行部门职能与职责

第六节 支行（部门）职能与职责

第十五章 个人贷款风险管理

第一节 个人贷款风险管理的依据和原则

第二节 个人贷款风险管理的部门与职责

第三节 个人授信风险管理

第四节 个人贷款调查环节的风险防范

第五节 个人贷款审批环节的风险防范

第六节 个人贷款发放环节的风险控制

第七节 个人贷款的贷后管理

第八节 个人贷款的主要风险

第九节 个人贷款风险的控制措施

第十节 个人贷款风险管理罚则

第十六章 企业贷款风险管理

第一节 企业贷款风险管理的目的和意义

第二节 企业授信风险管理

第三节 企业贷款调查评价

第四节 企业贷款审批风险控制

第五节 企业贷款发放风险控制

第六节 企业贷款贷后管理

第七节 企业贷款风险类型及种类

第八节 企业贷款风险分析与评估

第九节 企业贷款风险预警与持续监测

第十节 企业贷款风险定价

第十一节 企业贷款违约信息通报

第十二节 企业贷款风险控制

第十七章 银行互联网贷款风险管理

第一节 互联网贷款风险管理的依据和原则

第二节 互联网贷款风险管理体系

第三节 互联网贷款风险数据和模型管理

第四节 互联网贷款信息科技风险管理

第五节 互联网贷款合作管理

第六节 互联网贷款监督管理

第十八章 并购贷款风险管理

第一节 并购贷款风险管理的依据和原则

第二节 并购贷款风险评估

第三节 并购贷款风险管理

第十九章 集团客户授信风险管理

第一节 集团客户授信风险管理的原则和标准

第二节 集团客户授信风险管理机构与职责

第三节 集团客户的识别和认定

第四节 集团客户的评级授信管理

第五节 集团客户的担保管理

第六节 集团客户信息管理和风险预警

第七节 集团客户的贷后检查和责任追究

第八节 集团客户授信风险监管

第二十章 贷款风险分类管理

第一节 贷款风险分类管理的目标和原则

第二节 贷款风险分类的标准及特征

第三节 贷款风险分类的特别规定

第四节 贷款风险分类的基本流程

第五节 贷款风险分类的操作方法

第六节 贷款风险分类审批

第七节 贷款风险分类的部门及职责

第八节 贷款风险分类的管理

第二十一章 信贷风险预警管理

第一节 信贷风险预警管理的概念

第二节 信贷风险预警管理职责分工

第三节 信贷风险预警信号

第四节 信贷风险预警信号处理

第五节 信贷风险预警信号的解除

第二十二章 信贷业务违规风险管理

第一节 信贷业务违规风险管理的目的和原则

第二节 受理环节违规行为处理

第三节 调查环节违规行为处理

第四节 审核环节违规行为处理

第五节 审批环节违规行为处理

第六节 发放环节违规行为处理

第七节 贷后管理环节违规行为处理

第八节 处罚的管理

第二十三章 不良贷款风险管理

第一节 不良贷款管理的目的和原则

第二节 不良贷款的管理职责

第三节 个人类不良贷款的划分标准

第四节 企业类不良贷款的划分标准

第五节 不良贷款的认定

第六节 不良贷款的保全、清收与盘活

第七节 不良贷款的处置

第八节 不良贷款的核销与账务处理

第九节 不良贷款的考核与奖惩

第十节 不良贷款的统计、监测与分析

第十一节 信贷风险准备金

第十二节 不良贷款的责任追究

第二十四章 贷款风险责任追究管理

第一节 贷款责任追究的目的和方式

第二节 贷款责任追究原则

第三节 贷款责任追究范围

第四节 责任承担及经济赔偿

第五节 贷款责任追究处罚

第六节 贷款责任追究程序

第三部分 银行风险监管篇

第二十五章 银行风险核心指标监管

第一节 银行风险核心指标监管的目的和依据

第二节 银行风险监管核心指标

第三节 银行风险监管核心指标的检查监督

第二十六章 银行监管评级

第一节 银行监管评级的目的和范围

第二节 银行监管评级要素与评级方法

第三节 银行监管评级程序

第四节 银行监管评级结果运用

第五节 银行监管评级要求

第二十七章 巴塞尔协议与银行风险监管

第一节 巴塞尔协议与巴塞尔委员会

第二节 巴塞尔协议的发展历程

第三节 巴塞尔协议的内容

第四节 巴塞尔协议的特点

第五节 巴塞尔协议对监管的影响

第六节 银行风险监管

第二十八章 银行信息科技外包风险监管

第一节 信息科技外包的依据和原则

第二节 信息科技外包治理

第三节 信息科技外包准入

第四节 信息科技外包监控评价

第五节 信息科技外包风险管理

第六节 信息科技外包监管