DeepSeek银行实战手册:银行全场景AI实践指南(下册)电子书

本书赞誉

序1 在AI浪潮中锚定银行业的进化坐标

序2 从工具到根基——助力地方银行迈向AI时代

前言

CHAPTER 10 第10章 DeepSeek运营管理场景应用

10.1 假币收缴管理

10.1.1 机具数据采集

10.1.2 存储周期管理

10.1.3 查询服务响应

10.1.4 涉诉取证流程

10.1.5 数据导出加密

10.1.6 假币收缴管理全流程场景清单

10.2 现金配送管理

10.2.1 需求预测模型构建

10.2.2 突发事件应对预案

10.2.3 配送方案生成

10.2.4 现金配送管理全流程场景清单

10.3 ATM运营管理

10.3.1 故障预警

10.3.2 钞箱容量动态调整

10.3.3 夜间交易风险控制

10.3.4 ATM运营管理全流程场景清单

10.4 跨境支付清算

10.4.1 交易背景真实性核查

10.4.2 制裁名单筛查

10.4.3 申报要素完整性校验

10.4.4 跨境支付清算全流程场景清单

10.5 客户投诉管理

10.5.1 全渠道数据整合

10.5.2 智能工单分类

10.5.3 投诉管理质量评估

10.5.4 客户投诉管理全流程场景清单

10.6 票据交换

10.6.1 影像采集

10.6.2 退票处理

10.6.3 日切时点管控

10.6.4 票据交换全流程场景清单

10.7 运营数据管理

10.7.1 交易突增监测

10.7.2 特殊业务关联分析

10.7.3 低效时段窗口调度

10.7.4 柜员界面实时提示

10.7.5 运营数据管理全流程场景清单

10.8 业务连续性管理

10.8.1 演练场景库建设

10.8.2 RTO/RPO达标验证

10.8.3 演练复盘

10.8.4 业务连续性管理全流程场景清单

10.9 本章小结

CHAPTER 11 第11章 DeepSeek网点服务场景应用

11.1 适老化改造

11.1.1 物理环境改造

11.1.2 智能设备适配

11.1.3 银发服务

11.1.4 适老化改造场景清单

11.2 智能设备运营

11.2.1 业务预处理

11.2.2 远程协助

11.2.3 设备运维

11.2.4 智能设备运营场景清单

11.3 客户动线管理

11.3.1 动态监测

11.3.2 资源调度

11.3.3 服务标准化

11.3.4 客户动线管理场景清单

11.4 社区金融服务

11.4.1 快速服务

11.4.2 便民缴费

11.4.3 金融宣传教育

11.4.4 服务评估

11.4.5 社区金融服务场景清单

11.5 突发事件处置

11.5.1 应急操作

11.5.2 应急沟通

11.5.3 应急物资管理

11.5.4 应急演练

11.5.5 突发事件处置场景清单

11.6 消费者教育

11.6.1 社区巡演

11.6.2 互动教学

11.6.3 课程建设

11.6.4 教学效果评估

11.6.5 消费者教育场景清单

11.7 绿色网点建设

11.7.1 无纸化转型

11.7.2 节能改造

11.7.3 碳管理

11.7.4 环境信息披露

11.7.5 绿色网点建设场景清单

11.8 本章小结

CHAPTER 12 第12章 DeepSeek分支机构经营管理场景应用

12.1 战略规划

12.1.1 战略基线评估

12.1.2 目标体系构建

12.1.3 战略规划管理场景清单

12.2 经营风险分析

12.2.1 监管数据治理

12.2.2 智能预警体系

12.2.3 经营风险分析场景清单

12.3 市场拓展

12.3.1 财政业务系统对接

12.3.2 财政客群产品管理

12.3.3 市场拓展场景清单

12.4 行业研究

12.4.1 监管数据治理

12.4.2 模型监管适配

12.4.3 行业研究场景清单

12.5 客户管理

12.5.1 客户分层监管适配

12.5.2 资产配置监管穿透

12.5.3 客户管理场景清单

12.6 团队建设

12.6.1 合规能力建设

12.6.2 监管实战训练

12.6.3 团队建设场景清单

12.7 监管应对

12.7.1 监管画像构建

12.7.2 整改穿透式管理

12.7.3 监管应对场景清单

12.8 数字化转型

12.8.1 客户体验合规管理

12.8.2 智能设备监管穿透

12.8.3 数字化转型场景清单

12.9 风险管理

12.9.1 信贷风险监管穿透

12.9.2 流动性风险智能管控

12.9.3 风险管理场景清单

12.10 舆情与危机管理

12.10.1 应急管理体系

12.10.2 危机处置监管穿透

12.10.3 舆情与危机管理场景清单

12.11 本章小结

CHAPTER 13 第13章 DeepSeek资产管理场景应用

13.1 投资组合构建

13.1.1 建立CPI/PMI与国债收益率的动态模型

13.1.2 根据波动率贡献度动态调整资产权重

13.1.3 建立MSCI ESG评级实时监控与自动剔除机制

13.1.4 设置夏普比率阈值预警与季度调仓机制

13.1.5 投资组合构建场景清单

13.2 风险对冲管理

13.2.1 现货组合Beta系数动态计算

13.2.2 基差风险实时监控与套保比率调整

13.2.3 保证金占用压力测试

13.2.4 套保有效性验证

13.2.5 风险对冲管理场景清单

13.3 绩效归因分析

13.3.1 多层级归因模型搭建

13.3.2 汇率对冲损益拆分

13.3.3 基准指数定制

13.3.4 归因结果审查

13.3.5 绩效归因分析场景清单

13.4 ESG整合投资

13.4.1 绿色债券认证材料核验

13.4.2 碳强度同业对标数据库建设

13.4.3 “漂绿”行为追溯审查

13.4.4 绿色资产配置比例监控

13.4.5 ESG整合投资场景清单

13.5 流动性风险管理

13.5.1 资产变现分级管理

13.5.2 负债端压力测试模型

13.5.3 流动性应急管理

13.5.4 LCR日报表生成与监管报送

13.5.5 流动性风险管理场景清单

13.6 非标资产估值管理

13.6.1 非标资产信息采集

13.6.2 估值方法决策

13.6.3 敏感性分析

13.6.4 估值委员会审议流程

13.6.5 非标资产估值管理场景清单

13.7 客户定制化报告

13.7.1 资产穿透监管

13.7.2 CRS税务影响模拟器

13.7.3 集中度管控

13.7.4 客户风险适配性检查

13.7.5 客户定制化报告场景清单

13.8 智能投顾服务

13.8.1 客户行为画像建模

13.8.2 市场情绪指数合成

13.8.3 再平衡成本管控

13.8.4 模型可解释性审查

13.8.5 智能投顾服务场景清单

13.9 跨境资产配置

13.9.1 合格境内机构投资者额度池化管理

13.9.2 地缘风险管理

13.9.3 货币对冲成本比价

13.9.4 跨境结算路径优化

13.9.5 跨境资产配置场景清单

13.10 另类投资管理

13.10.1 REITs底层资产核查

13.10.2 租金现金流压力测试

13.10.3 资本结构分析

13.10.4 市场流动性监测

13.10.5 另类投资管理场景清单

13.11 税收管理优化

13.11.1 税收协定条款知识图谱

13.11.2 跨市场损益匹配引擎

13.11.3 递延工具合规性检查

13.11.4 CRS数据自动填报

13.11.5 税收管理优化场景清单

13.12 风险价值测算

13.12.1 极端事件压力测试

13.12.2 相关性断裂场景模拟

13.12.3 尾部风险对冲策略回测

13.12.4 风险限额分配

13.12.5 风险价值测算场景清单

13.13 本章小结

CHAPTER 14 第14章 DeepSeek不良资产管理场景应用

14.1 资产尽调评估

14.1.1 司法拍卖数据清洗标准

14.1.2 设置商业/住宅物业差异参数

14.1.3 房产价格波动预警

14.1.4 资产尽调评估场景清单

14.2 债务重组设计

14.2.1 制定EBITDA调整规则

14.2.2 设置阶梯式股权回转机制

14.2.3 表决权委托

14.2.4 债务重组设计场景清单

14.3 司法处置推进

14.3.1 清偿顺序确认

14.3.2 网络拍卖流程改造

14.3.3 投资人尽调支持

14.3.4 司法处置推进场景清单

14.4 资产处置管理

14.4.1 制定优先级资产筛选标准

14.4.2 构建宏观经济敏感度模型

14.4.3 制定跨省资产包组合规则

14.4.4 资产处置管理场景清单

14.5 资产证券化

14.5.1 资产池压力测试

14.5.2 信用增级设计

14.5.3 信息披露系统设计

14.5.4 资产证券化场景清单

14.6 租赁物处置

14.6.1 建立设备专用评估模型

14.6.2 优化海关申报流程

14.6.3 制定厂商回购承诺条款

14.6.4 租赁物处置场景清单

14.7 债务催收管理

14.7.1 设计债务人画像标签

14.7.2 设计声纹识别规则

14.7.3 制定失联修复方案

14.7.4 债务催收管理场景清单

14.8 “以物抵债”管理

14.8.1 设计瑕疵评级标准

14.8.2 创新“瑕疵资产+保险”产品

14.8.3 识别虚假租赁合同

14.8.4 “以物抵债”管理场景清单

14.9 档案数字化管理

14.9.1 设计数据备份策略

14.9.2 设计法律关系图谱

14.9.3 操作日志存证

14.9.4 档案数字化管理场景清单

14.10 损失核销管理

14.10.1 司法文书核验

14.10.2 建立双人交叉验证流程

14.10.3 制定追索策略

14.10.4 损失核销管理场景清单

14.11 税务筹划

14.11.1 各地特殊资产税收政策匹配

14.11.2 制定土地增值税清算策略

14.11.3 设计跨境税务处理合规方案

14.11.4 税务筹划场景清单

14.12 绩效评估

14.12.1 资金转移定价

14.12.2 不良资产处置策略多维分析

14.12.3 制定处置策略调整规则

14.12.4 绩效评估场景清单

14.13 本章小结

CHAPTER 15 第15章 DeepSeek财富管理场景应用

15.1 家族信托跨境资产配置

15.1.1 离岸信托设立地法律适配性分析

15.1.2 外汇登记合规性穿透管理

15.1.3 税收居民智能判定

15.1.4 反洗钱动态监控规则库

15.1.5 家族信托跨境资产配置场景清单

15.2 ESG主题FOF配置

15.2.1 ESG因子量化筛选引擎

15.2.2 “漂绿”行为AI监测

15.2.3 ESG主题轮动策略

15.2.4 ESG主题FOF配置场景清单

15.3 基于行为金融学的客户风险测评

15.3.1 损失厌恶系数动态校准

15.3.2 交易频率偏差预警

15.3.3 心理账户可视化映射

15.3.4 基于行为金融学的客户风险测评场景清单

15.4 养老理财

15.4.1 目标日期基金滑行路径优化

15.4.2 遗产继承智能分配

15.4.3 长寿风险对冲

15.4.4 养老理财场景清单

15.5 教育储蓄规划

15.5.1 教育阶段开支预测

15.5.2 教育储蓄工具选择优化

15.5.3 税收优惠智能匹配

15.5.4 教育储蓄规划场景清单

15.6 房地产投资管理

15.6.1 房贷杠杆优化

15.6.2 租赁现金流智能预测

15.6.3 跨境房产税务穿透

15.6.4 房地产投资管理场景清单

15.7 上班族理财

15.7.1 智能分账

15.7.2 个税抵扣

15.7.3 职业中断保险池

15.7.4 上班族理财场景清单

15.8 家庭主妇理财

15.8.1 家庭资产负债表引擎

15.8.2 教育医疗复合定投

15.8.3 家庭保障

15.8.4 家庭主妇理财场景清单

15.9 高净值客户理财

15.9.1 离岸架构管理

15.9.2 家族治理

15.9.3 税务沙盒模拟器

15.9.4 高净值客户理财场景清单

15.10 企业中层人员理财

15.10.1 股权管理

15.10.2 股票质押风控

15.10.3 竞业保险动态定价

15.10.4 企业中层人员理财场景清单

15.11 小微企业主理财

15.11.1 票据融资

15.11.2 小微企业融资

15.11.3 资金隔离

15.11.4 小微企业主理财场景清单

15.12 典型财富管理与理财场景

15.12.1 理财“双录”质检优化

15.12.2 高净值客户资产配置优化

15.12.3 智能投顾组合再平衡

15.12.4 跨境信托税务架构设计

15.12.5 理财产品破净值客诉预警

15.12.6 跨境资产归集

15.12.7 理财师专业能力画像

15.12.8 养老第三支柱账户管理

15.12.9 存款保险标识解析

15.13 本章小结

CHAPTER 16 第16章 DeepSeek银行人力资源场景应用

16.1 智能招聘

16.1.1 简历智能解析

16.1.2 面试题库生成

16.1.3 背调风控

16.1.4 跨部门人才供应链管理

16.1.5 入职智能导航

16.1.6 智能招聘场景清单

16.2 员工培训

16.2.1 岗位知识图谱构建

16.2.2 个性化培训

16.2.3 合规培训智能考核

16.2.4 领导力培养

16.2.5 VR情景模拟训练

16.2.6 员工培训场景清单

16.3 数据驱动绩效管理

16.3.1 智能目标拆解

16.3.2 员工行为数据分析

16.3.3 离职风险预警

16.3.4 薪酬方案仿真

16.3.5 战略解码动态追踪

16.3.6 数据驱动绩效管理场景清单

16.4 员工全生命周期管理

16.4.1 智能考勤检测

16.4.2 职业发展双通道建模

16.4.3 继任者计划可视化

16.4.4 弹性福利智能配置

16.4.5 离职面谈知识沉淀

16.4.6 员工全生命周期管理场景清单

16.5 合规与风控支持

16.5.1 制度合规审查

16.5.2 个税筹划模拟

16.5.3 人力成本沙盘推演

16.5.4 岗位胜任力动态评估

16.5.5 员工行为合规监控

16.5.6 合规与风控支持场景清单

16.6 本章小结

CHAPTER 17 第17章 DeepSeek银行党政工团管理场景应用

17.1 智慧党建

17.1.1 党员画像三维建模

17.1.2 组织生活智能督导

17.1.3 党建知识图谱构建

17.1.4 智慧党建场景清单

17.2 思想政治教育

17.2.1 理论学习智能推荐

17.2.2 意识形态风险监测

17.2.3 思想政治教育场景清单

17.3 工会数字化服务

17.3.1 职工诉求智能分析

17.3.2 福利发放精准触达

17.3.3 工会数字化服务场景清单

17.4 共青团工作创新

17.4.1 青年人才潜力评估

17.4.2 志愿服务供需匹配

17.4.3 共青团工作场景清单

17.5 合规与文化融合

17.5.1 文化认同度测评

17.5.2 廉政风险预警

17.5.3 合规与文化融合场景清单

17.6 本章小结

CHAPTER 18 第18章 DeepSeek银行监管合规场景应用

18.1 智能合规审查

18.1.1 合同条款风险自动识别

18.1.2 监管政策动态匹配与解读

18.1.3 反洗钱规则实时校验

18.1.4 跨境交易合规性穿透分析

18.1.5 关联方交易风险图谱构建

18.1.6 智能合规审查场景清单

18.2 数据安全管理

18.2.1 敏感数据分级分类脱敏

18.2.2 隐私计算与最小化授权

18.2.3 数据访问行为实时监控

18.2.4 数据泄露风险智能预警

18.2.5 跨境数据传输合规审计

18.2.6 数据安全管理场景清单

18.3 反欺诈与反洗钱

18.3.1 异常交易模式动态识别

18.3.2 客户身份背景穿透核查

18.3.3 资金流向追踪

18.3.4 高风险地区交易拦截

18.3.5 可疑交易报告自动生成

18.3.6 反欺诈与反洗钱场景清单

18.4 监管报告自动化

18.4.1 1104报表校验

18.4.2 大额交易监控

18.4.3 压力测试数据整合

18.4.4 资本充足率动态测算

18.4.5 监管问询应答知识库

18.4.6 监管报告自动化场景清单

18.5 模型风险管理

18.5.1 算法公平性校验

18.5.2 模型偏差监测

18.5.3 黑箱决策可解释性增强

18.5.4 第三方审计接口标准化

18.5.5 模型攻击防御加固

18.5.6 模型风险管理场景清单

18.6 本章小结

CHAPTER 19 第19章 DeepSeek银行“开门红”场景应用

19.1 国有银行篇

19.1.1 总行层面

19.1.2 省级分行层面

19.1.3 地市分行层面

19.1.4 区/县支行层面

19.2 股份制银行篇

19.2.1 总行层面

19.2.2 重点城市分行层面

19.2.3 支行层面

19.3 城市商业银行篇

19.3.1 总行层面

19.3.2 市级分行层面

19.3.3 区/县支行层面

19.4 农村合作金融机构篇

19.4.1 省级农商联合银行/省联社层面

19.4.2 农商行层面

19.4.3 村级服务点层面

19.5 村镇银行篇

19.5.1 总行层面

19.5.2 支行层面

19.6 本章小结