票据市场合规风险分析报告2022-2023电子书

前 言

第一章 票据市场发展综述

第一节 市场发展概况

一、票据市场整体情况

二、各类票据产品交易数据

三、票据市场价格走势情况

四、票据市场交易情况

五、票据市场风险暴露的特点

第二节 市场发展环境及运行特点

一、2022年国内金融市场及结构变化情况

二、货币市场运行特点

三、票据业务在市场运转中发挥的积极作用

第三节 服务实体经济质效

一、服务实体经济的新动能

二、服务中小企业的新进展

三、票据创新发展的新突破

四、防控风险的新屏障

第二章 票据市场合规风险分析

第一节 2022年票据市场合规风险概述

第二节 票据业务合规风险主要表现形式及案例

一、票据业务合规风险主要表现形式

二、票据业务合规风险案例

第三节 合规风险的防控

一、加强客户准入管理

二、强化贸易背景审查

三、加强承兑保证金管理

四、做好反洗钱工作

五、加强存续期管理

六、防范市场风险

七、加强信用风险管理

八、持续推进制度和系统建设

第三章 票据业务行政处罚情况分析与建议

第一节 2022年票据业务行政处罚情况综述

一、金融行业行政处罚的总体情况

二、涉及票据业务行政处罚的总体情况

第二节 关于票据业务行政处罚情况的分析

一、人民银行涉及票据处罚情况分析

二、银保监会涉及票据处罚情况分析

第三节 票据业务行政处罚的特点

一、2022年票据业务行政处罚的总体特点

二、2022年票据业务行政处罚的典型案例

三、近年来票据处罚情况的趋势分析

第四节 对于票据经营机构的相关建议

一、完善优化合规管理框架体系

二、强化业务关键环节的合规监督与管理

三、加强从业人员职业道德警示教育

四、健全违法违规问责机制

第四章 票据业务争议情况分析与建议

第一节 票据业务争议问题整体情况分析

一、票据业务争议总体情况

二、票据业务争议主要原因

第二节 票据业务争议重点问题分析

一、票据业务基础交易审查问题

二、票据融资业务项下对票据的审查问题

三、民间贴现行为的效力问题

四、票据业务主体问题

五、电票票据权利的保全与追索问题

第三节 票据业务争议案例分析与建议

案例一

案例二

第五章 票据业务违法犯罪情况分析

第一节 票据业务违法犯罪情况概述

一、2022年票据业务领域违法犯罪总体情况

二、票据业务违法犯罪主要特点及趋势分析

第二节 票据业务违法犯罪典型案例分析

一、票据诈骗罪

二、受贿罪

三、违法发放贷款罪

四、违规出具金融票证罪

五、伪造金融票证罪、合同诈骗罪、诈骗罪

第三节 防范票据业务领域违法犯罪的建议

一、强化票据业务客户准入与监测管理

二、规范交易背景真实性和合理性审查

三、落实银行内部合规管控与反洗钱管理

第六章 商业银行在合规风险管理方面的实践与特色

第一节 商业银行在合规风险管理方面的共性和差异化特征概述

一、商业银行在合规风险管理方面的共性

二、各类银行在合规风险管理方面的差别

第二节 商业银行合规风险管理的具体实践

一、全面夯实票据业务内功，提升票据服务综合实力

二、大数据风控模型在票据业务客户准入与业务监测方面的运用

三、智慧风控在票据业务风险管理中的应用

四、关联交易风险管理

第七章 相关票据法规与监管政策及其影响分析

第一节 票据新规的变化与影响分析

一、票据新规概述

二、新老票据制度主要修订内容对比

三、票据新规影响分析

第二节 其他监管政策及动态对票据业务影响分析

一、其他相关监管文件与动态

二、对票据业务影响分析

专题一 应收账款票据化研究

第一章 前言

第一节 研究背景

第二节 研究意义

第二章 我国实体经济中的应收账款问题现状

第一节 我国企业应收账款整体情况

第二节 应收账款对应收账款持有企业的发展影响

第三章 解决应收账款问题的几类融资模式

第一节 主要融资模式及优势介绍

第二节 现有应收账款融资模式存在的不足

第四章 商业汇票在解决应收账款问题中的作用

第一节 票据产生与发展的基础

第二节 票据的基本属性与法律保障

第三节 票据的市场应用

第五章 应收账款票据化发展现状与存在的问题

第一节 应收账款票据化当前进展

第二节 应收账款票据化存在的问题

第三节 推动应收账款票据化可能存在的风险

第六章 应收账款票据化的路径分析

第一节 票据解决应收账款问题的未来方向

第二节 应收账款票据化的路径规划

第七章 应收账款票据化的政策建议

第一节 发挥政府的引导支持作用

第二节 将类票据产品纳入《票据法》范畴

第三节 优化商票信用环境和机制保障

第四节 进一步开放供应链票据平台对接

专题二 票据市场支持乡村振兴战略研究

附 录 《最高人民法院关于充分发挥司法职能作用助力中小微企业发展的指导意见》 法发〔2022〕2号

《关于规范未披露承兑信息商业汇票贴现申请系统控制有关事项的通知》

一、系统处理规则

二、工作要求

《中国人民银行关于推动建立金融服务小微企业敢贷愿贷能贷会贷长效机制的通知》 银发〔2022〕117号

一、坚持问题导向，深刻认识建立长效机制的紧迫性和重要性

二、健全容错安排和风险缓释机制，增强敢贷信心

三、强化正向激励和评估考核，激发愿贷动力

四、做好资金保障和渠道建设，夯实能贷基础

五、推动科技赋能和产品创新，提升会贷水平

六、加强组织实施，推动长效机制建设取得实效

中国银保监会办公厅《关于进一步推动金融服务制造业高质量发展的通知》 银保监办发〔2022〕70号

一、切实提高思想认识

二、进一步加大金融支持力度

三、优化重点领域金融服务

四、创新金融产品和服务

五、接续支持恢复发展的金融政策

六、强化保险风险保障和资金运用

七、提高金融服务专业化水平

八、增强金融风险防范化解能力

九、加强金融监管和政策协调

最高人民法院《关于为加快建设全国统一大市场提供司法服务和保障的意见》 法发〔2022〕22号

一、总体要求

二、加强市场主体统一平等保护

三、助力打造统一的要素和资源市场

四、依法维护统一的市场交易规则

五、助力推进商品和服务市场高水平统一

六、切实维护统一的市场竞争秩序

七、健全司法服务和保障工作机制

中国银保监会 中国人民银行《关于推动动产和权利融资业务健康发展的指导意见》 银保监发〔2022〕29号

一、总体要求和基本原则

二、加大动产和权利融资服务力度

三、深化动产和权利融资业务创新

四、提升动产和权利融资风险管控能力

五、强化组织实施

《企业集团财务公司管理办法》

《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》