金融产品方法论电子书

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前言

第1章 金融产品碎片知识

1.1 金融产品3个业务体系

1.1.1 金融支付

1.1.2 金融理财

1.1.3 金融贷款

1.2 金融产品3个思维体系

1.2.1 拥抱变化

1.2.2 跨界融合

1.2.3 认知升级

1.3 本章小结

第2章 金融产品商业模式

2.1 互联网金融6个业务模式

2.1.1 第三方支付

2.1.2 网络小额贷

2.1.3 众筹类融资

2.1.4 信息化金融

2.1.5 大数据金融

2.1.6 互联网金融

2.2 供应链金融3个融资模式

2.2.1 应收账款融资

2.2.2 存货融资

2.2.3 预付账款融资

2.3 区块链金融3个运行模式

2.3.1 区块链业务模式

2.3.2 区块链创新模式

2.3.3 区块链应用模式

2.4 票据业务7种服务模式

2.4.1 票据贴现

2.4.2 票据质押

2.4.3 票据信托

2.4.4 票据私募基金

2.4.5 票据资产证券化

2.4.6 票据资产管理

2.4.7 标准化票据

2.5 本章小结

第3章 金融产品底层逻辑

3.1 智能推荐的底层逻辑

3.1.1 用户数据挖掘

3.1.2 推荐策略类型

3.1.3 推荐应用场景

3.1.4 数据指标分析

3.2 金融反欺诈的底层逻辑

3.2.1 反欺诈数据层

3.2.2 反欺诈规则层

3.2.3 反欺诈配置层

3.2.4 反欺诈策略层

3.3 信贷工厂的底层逻辑

3.3.1 打造信贷工厂的2个理由

3.3.2 做好信贷工厂的3个关键点

3.3.3 设计信贷工厂的4个方面

3.4 本章小结

第4章 金融产品系统化设计

4.1 企业融资4个链路设计

4.1.1 贷款申请

4.1.2 授信建额

4.1.3 企业提款

4.1.4 企业还款

4.2 小额贷款11个流程设计

4.2.1 贷前申请进件

4.2.2 贷前初审调查

4.2.3 贷前审批复核

4.2.4 贷前额度授信

4.2.5 贷中借款下单

4.2.6 贷中放款审核

4.2.7 贷中实时监控

4.2.8 贷后定期检查

4.2.9 贷后还款管理

4.2.10 贷后逾期催收

4.2.11 贷后到期结清

4.3 智能催收系统设计

4.3.1 贷后催收问题

4.3.2 催收解决方案

4.3.3 智能催收策略

4.4 智能客服系统设计

4.4.1 智能客服问答

4.4.2 智能放款回访

4.4.3 智能还款提醒

4.4.4 智能客户预警

4.5 新核心业务系统设计

4.5.1 新核心业务梳理

4.5.2 新核心产品架构

4.5.3 新核心流程设计

4.5.4 新核心功能模块

4.6 本章小结

第5章 金融产品支付体系

5.1 金融支付的账户体系

5.1.1 账户系统

5.1.2 账户信息

5.1.3 账户类型

5.1.4 会计科目

5.1.5 记账处理

5.1.6 账务核算

5.1.7 账户管理

5.2 聚合支付路由系统设计

5.2.1 路由引导

5.2.2 路由规则

5.2.3 路由引擎

5.2.4 路由渠道

5.2.5 路由熔断

5.3 聚合支付的收银台设计

5.3.1 收银台支付流程

5.3.2 收银台功能设计

5.3.3 收银台支付案例

5.4 金融支付的清分体系

5.4.1 清分场景

5.4.2 清分逻辑

5.4.3 清分流程

5.4.4 清分对象

5.4.5 清分方式

5.4.6 清分规则

5.4.7 清分账单

5.5 金融支付的结算体系

5.5.1 结算逻辑

5.5.2 结算流程

5.5.3 结算规则

5.5.4 结算账单

5.6 金融支付的对账体系

5.6.1 对账逻辑

5.6.2 对账流程

5.6.3 对账账单

5.6.4 对账处理

5.7 本章小结

第6章 金融产品数字化运营

6.1 商业银行数字化运营的4个维度

6.1.1 数字化客户运营

6.1.2 数字化产品运营

6.1.3 数字化活动运营

6.1.4 数字化渠道运营

6.2 金融用户6种行为分析

6.2.1 页面点击分析

6.2.2 行为事件分析

6.2.3 行为路径分析

6.2.4 用户分群分析

6.2.5 转化漏斗分析

6.2.6 渠道质量分析

6.3 企业融资用户画像分析

6.3.1 了解用户画像

6.3.2 用户数据收集

6.3.3 用户标签建模

6.3.4 构建用户画像

6.3.5 用户画像应用

6.4 小企业金融热力图分析

6.4.1 热力图基本原理

6.4.2 如何绘制热力图

6.4.3 热力图应用场景

6.4.4 热力图案例分析

6.5 本章小结

第7章 金融产品精准化营销

7.1 寻找爆点：金融产品营销洞察

7.1.1 营销4个痛点

7.1.2 营销2个目标

7.1.3 营销4个模型

7.1.4 营销6个方案

7.1.5 营销3个成效

7.2 打造爆品：种子用户营销方案

7.2.1 种子用户6点价值

7.2.2 种子用户4个格局

7.2.3 种子用户3个模型

7.2.4 种子用户4个策略

7.3 引爆市场：钩子营销策略

7.3.1 为什么要做钩子产品：4个理由

7.3.2 如何做好钩子产品：3个关键点

7.3.3 钩子产品让用户上瘾：7个方面

7.4 本章小结

第8章 金融产品平台化经营

8.1 金融企业的数字化经营

8.1.1 数字化转型的3个痛点

8.1.2 数字化经营的3个打法

8.1.3 精益数字化转型的5个关键

8.2 金融小数据的聚合服务

8.2.1 金融场景聚合

8.2.2 金融服务聚合

8.2.3 金融数据聚合

8.3 金融SaaS经营模式

8.3.1 业务组件插线板

8.3.2 产品服务驾驶舱

8.3.3 经营数据仪表盘

8.4 企业经营贷款还款方式

8.4.1 等额本息

8.4.2 等额本金

8.4.3 先息后本

8.4.4 利随本清

8.5 数企融资：建行“惠懂你”

8.5.1 “惠懂你”市场趋势

8.5.2 “惠懂你”产品形态

8.5.3 “惠懂你”运营策略

8.5.4 “惠懂你”数据表现

8.6 本章小结

附录A 金融产品经理怎么写求职简历

附录B 金融产品经理怎么回答面试问题

附录C 金融行业必会的专业术语